Γνωρίζατε ότι η ύπαρξη κορυφαίων μαθηματικών δεξιοτήτων και οικονομικών γνώσεων είναι μόνο η κορυφή του παγόβουνου όταν πρόκειται για την υπεροχή ως οικονομικός επαγγελματίας;

Ο Mitch Pisik, ο οποίος έχει αναλάβει πολλές θέσεις ανώτερων διευθυντικών στελεχών, συμπεριλαμβανομένου του ρόλου του Διευθύνοντος Συμβούλου της Breckwell Products και έχει πάνω από 20 χρόνια εμπειρίας στην επιχειρηματική ανάπτυξη, τις επιχειρήσεις και τη χρηματοδότηση, συμβουλεύει ότι «η λογιστική / οικονομική πτυχή της εργασίας είναι το δάπεδο - όχι το ανώτατο όριο. "

Με άλλα λόγια, εάν δεν μπορείτε να εκτελέσετε τις άλλες βασικές λειτουργίες της εργασίας σας, δεν θα το κάνετε. Προκειμένου να παραμείνετε στην οικονομία και να συνεχίσετε, πρέπει να καταλάβετε αυτές τις βασικές μη οικονομικές δεξιότητες.

1. Δεξιότητες επικοινωνίας

Οι επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα δεν μπορούν απλώς να είναι καλοί σε τραγάνισμα αριθμών - πρέπει να είναι σε θέση να επικοινωνούν τις γνώσεις τους με ισχυρές δεξιότητες λόγου, γραφής και παρουσίασης.

-> Beverly D. Flaxington, συγγραφέας του "7 βήματα για την αποτελεσματική δημιουργία επιχειρήσεων για χρηματοοικονομικούς συμβούλους", λέει ότι όταν παρουσιάζετε σε ένα συμβούλιο, έναν επενδυτή ή μια προοπτική, πρέπει να ξέρετε πώς να μεταδίδουν σύνθετες πληροφορίες κατά τρόπο που οι άνθρωποι μπορούν εύκολα να καταλάβουν.

2. Δεξιότητες διαχείρισης σχέσεων

Οι δεξιότητες των ανθρώπων που χρειάζεστε για να πετύχετε ως οικονομικοί επαγγελματίες περιλαμβάνουν την κατανόηση διαφορετικών τύπων προσωπικότητας, την ακρόαση, την ερώτηση σχετικά με τις σωστές ερωτήσεις, την επίλυση συγκρούσεων, την εκπαίδευση άλλων και την παροχή συμβουλών στους πελάτες. Ο χρηματοοικονομικός προγραμματιστής του Οντάριο Judith Cane λέει ότι η επιτυχία στη χρηματοδότηση είναι "15% τεχνική γνώση και 85% ψυχολογία. Όταν οι άνθρωποι έρχονται για να με δουν είναι επειδή έχουν προβλήματα με χρήματα, ξοδεύουν πάρα πολλά, δεν σώζουν τίποτα ή εκτός από τα πάντα. " Επομένως, οι πελάτες που χρειάζονται συχνά είναι ένας αμερόληπτος σύμβουλος που μπορεί να κατανοήσει τις ανάγκες τους και να τους βοηθήσει να λάβουν οικονομικές αποφάσεις.

Η διαχείριση των σχέσεων είναι μια σημαντική ικανότητα ζωής, είτε ασχολείσαι με υποκείμενους, συναδέλφους, αφεντικά ή ανθρώπους εκτός της επιχείρησής σας. Όταν οι άνθρωποι σας εμπιστεύονται, σαν εσάς και αισθάνεστε ότι τους σέβεστε, θα θέλουν να σας βοηθήσουν να πετύχετε, είτε πρόκειται για να μιλήσετε σε μεγάλο βαθμό για εσάς, να σας προωθήσετε ή να εγγραφείτε ως πελάτης σας.

3. Marketing & Sales Skills

Ο Robert L. Riedl, διευθυντής διαχείρισης περιουσίας για τη διαχείριση του πλούτου της Endowment Wealth Management στο Appleton, Wisconsin, λέει ότι οι οικονομικοί επαγγελματίες πρέπει να είναι σε θέση να εμπορευτούν τις επαγγελματικές τους δεξιότητες και γνώσεις στις προοπτικές στις εξειδικευμένες αγορές τους. Για να γίνει αυτό, είναι επιτακτική η πλήρης κατανόηση τόσο των προσωπικών σας δυνατοτήτων όσο και των επαγγελματικών πλεονεκτημάτων της επιχείρησής σας.

Συμβουλεύει επίσης ότι όταν μιλάτε στους πελάτες σας, δεν πρέπει να γνωρίζετε μόνο πόσο γνωρίζετε, αλλά και πόσο σας ενδιαφέρει, γιατί "τα πιο πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία του πελάτη και η μεγαλύτερη καθημερινή τους ανησυχία δεν είναι ο χρηματικός πλούτος τους, αλλά μάλλον την οικογένειά τους."

Οι πελάτες επιθυμούν να γνωρίζουν ότι μπορείτε να τους βοηθήσετε να διαχειριστούν τα χρήματά τους για να καλύψουν τις μακροπρόθεσμες ανάγκες της οικογένειάς τους.

4. Ικανότητα διαχείρισης έργου, οργανωτικές δεξιότητες και προσοχή στην λεπτομέρεια

από λίγα λεπτά είναι ουσιαστικά ένα έργο - το οποίο θα πρέπει να διαχειριστείτε αποτελεσματικά για να είστε κερδοφόροι. Θα χρειαστεί να προγραμματίσετε αποτελεσματικά και αποτελεσματικά τον χρόνο σας, να διαχειριστείτε τους προϋπολογισμούς, να εκπληρώσετε τις προθεσμίες και να λάβετε ό, τι χρειάζεστε από άλλους ανθρώπους

Ο επαγγελματίας της εταιρικής οικονομίας Myles Wolfe λέει: «Για οποιοδήποτε αναλυτικό πρόγραμμα, κάποιος θα έχει συνήθως ερωτήσεις σχετικά με τις εισροές και τις παραδοχές. Εάν δεν μπορείτε να παράγετε έγκαιρες πληροφορίες δημιουργίας αντιγράφων ασφαλείας, ακόμη και αν είναι 100% ακριβείς, οι άνθρωποι θα αμφισβητήσουν την ακρίβεια της τελικής παραγωγής. "

Λέει ότι είναι κρίσιμο να έχετε οργανώσει ηλεκτρονικά αρχεία και έντυπα αντίγραφα μπορεί να σας ζητηθεί μια ερώτηση μήνες μετά την αρχική σας ανάλυση από έναν CFO ο οποίος χρειάζεται τις πληροφορίες σε 30 λεπτά για μια κλήση διάσκεψης. "Ειδικά στον χρηματοπιστωτικό κόσμο, η δυσκολία είναι απαράδεκτη", λέει

Επίλυση δεξιοτήτων

Θα αντιμετωπίζετε πάντα προβλήματα σε οποιαδήποτε εργασία και είναι σε θέση να τα λύσετε αντί να ρωγείτε υπό πίεση είναι απαραίτητη.

Για να προχωρήσετε, μπορεί επίσης να είναι χρήσιμο να κοιτάξετε πέρα ​​από τις δικές σας προσωπικές ευθύνες. ότι βοηθώντας τους συναδέλφους σας να λύσουν τα προβλήματά τους αντί να τα αναφέρουν απλώς στην ανώτερη διοίκηση, θα θεωρηθεί ως ομαδικός παίκτης. <"" Οι άνθρωποι θα στρέψουν προς εσάς και η καριέρα σας θα ευδοκιμήσει ", λέει. Τεχνολογικός τρόπος ζωής

Δεν έχει σημασία w εδώ εργάζεστε, θα πρέπει να είστε ικανός με το υλικό και το λογισμικό του υπολογιστή σας και να είστε σε θέση να παίρνετε γρήγορα νέα προγράμματα που σχετίζονται με τη δουλειά σας. Οι περισσότερες συντομεύσεις, τα πλήκτρα, τα προγράμματα και οι λειτουργίες που γνωρίζετε στο Excel, τόσο καλύτερα θα είστε στη χρηματοδότηση. Θα πρέπει επίσης να εξοικειωθείτε με τα εργαλεία λογισμικού μάρκετινγκ και επικοινωνίας.

7. Δυνατότητα και ηθική

Μια ανταγωνιστική προσωπικότητα, το πάθος για την εργασία σας και η αντοχή να εργάζονται πολλές ώρες και να πηγαίνουν πάνω από αυτό που αναμένεται από εσάς και αυτό που κάνουν οι συνεργάτες και οι ανταγωνιστές σας είναι όλα κρίσιμα για την επιτυχία στη χρηματοδότηση. Ταυτόχρονα, δεν μπορείτε να είστε τόσο ανταγωνιστικοί που κάνετε φτωχές επιλογές, ή η καριέρα και η φήμη σας θα υποφέρουν.

Ο Kevin R. Keller, CAE, Διευθύνων Σύμβουλος του Διοικητικού Συμβουλίου για τα Πιστοποιητικά Χρηματοοικονομικών Προγραμμάτων, υποστηρίζει ότι η τήρηση ενός συνόλου δεοντολογικών προτύπων όπως αυτά που απαιτούνται από τους πιστοποιημένους χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές (CFPs) είναι ζωτικής σημασίας για την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης που έχει αποκτηθεί σπασμένα από οικονομικά σκάνδαλα. Το Πρότυπο Επαγγελματικής Δεοντολογίας

των Πιστοποιημένων Χρηματοοικονομικών Προτύπων

απαιτεί από τις ΚΑΠ να παρέχουν επαγγελματικές υπηρεσίες με ακεραιότητα, αντικειμενικότητα, αρμοδιότητα, δικαιοσύνη, εμπιστευτικότητα, επαγγελματισμό και επιμέλεια - οι άνθρωποι που εργάζονται στον τομέα της χρηματοδότησης θα ήταν συνετό να τηρήσουν αυτές τις αρχές.

Πρόβλεψη

Εξετάζοντας ποια κεφάλαια ή πελάτες θα χρειαστούν από εσάς στο άμεσο ή ακόμα και μακρινό μέλλον θα σας βοηθήσει να φτάσετε στην κορυφή. Δεν αρκεί να λύσουμε μόνο τις καθημερινές προκλήσεις της δουλειάς σας. πρέπει να είστε σε θέση να σκεφτείτε μακροπρόθεσμα. Εξετάστε τα εξής: Τι δεξιότητες μπορείτε να αναπτύξετε και τι επιτεύγματα μπορείτε να βάλετε κάτω από τη ζώνη σας που θα σας προσγειώσει μια προώθηση στην τρέχουσα εταιρεία σας, να πάρετε το πόδι σας στην πόρτα σε μια άλλη εταιρεία ή να σας ξαναθυμηθώ αν απολυθείτε ή? Πώς μπορείτε να διευκολύνετε τη ζωή του προϊσταμένου σας προβλέποντας τι θα χρειαστεί από εσάς αύριο, την επόμενη εβδομάδα ή τον επόμενο μήνα και φροντίζοντας για αυτό μπροστά από το χρόνο;

Πώς μπορείτε να αναπτύξετε σχέσεις με τους πελάτες σας δίνοντας ιδιαίτερη προσοχή στις καταστάσεις τους; Για παράδειγμα, εάν παρατηρήσετε ότι η γυναίκα που έχει έρθει σε σας για βοήθεια στη διαχείριση μιας κληρονομιάς είναι έγκυος, συνειδητοποιώντας ότι μπορεί να χρειαστεί να βοηθήσει στην εξοικονόμηση και επένδυση στην εκπαίδευση κολλεγίων του παιδιού της, η ενημέρωση της θέλησής της και ενδεχομένως η δημιουργία εμπιστοσύνης μπορεί να σας βοηθήσει να δημιουργήσετε μακροπρόθεσμη επιχειρηματική σχέση με τον συγκεκριμένο πελάτη.

Η σύζυγος της γραπτής συμβούλου Elizabeth B. Danziger, ιδρυτής της Worktalk Communications Consulting και συγγραφέας του βιβλίου "Get to the Point!", Λέει: "Οι πελάτες των επαγγελματιών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών αναζητούν περισσότερη γνώση και αριθμούς: αναζητούν σοφία και ερμηνεία.

• Η κατώτατη γραμμή
• Συνδυάζοντας την ικανότητά σας να αναλύετε αριθμούς με δεξιότητες όπως επικοινωνία, διαχείριση έργων και ανάπτυξη σχέσεων, θα αναδεικνύεται ως ηγέτης και τοποθετείτε τον εαυτό σας για να φτάσετε στην κορυφή του πεδίου σας.