τα χρεόγραφα και οι μετοχικοί τίτλοι είναι απαραίτητοι για την εξισορρόπηση του κινδύνου του χαρτοφυλακίου ενός επενδυτή. Οι τίτλοι μετρητών και ομολόγων διαδραματίζουν ρόλο στη σταθεροποίηση της απόδοσης των επενδύσεων με την πάροδο του χρόνου, καθώς αυτά τα μέσα είναι λιγότερο ασταθή από τις μετοχικές θέσεις. Οι τίτλοι, συμπεριλαμβανομένων των κοινών και προνομιούχων μετοχών τόσο στην εγχώρια όσο και στην παγκόσμια αγορά, προσφέρουν το δυναμικό ανάπτυξης που δεν συναντάται σε λιγότερο επικίνδυνες επενδύσεις. Οι μετοχικές θέσεις συχνά αποτελούν μεγαλύτερο τμήμα ενός χαρτοφυλακίου όταν οι επενδυτές επικεντρώνονται στη δημιουργία μεγάλων αποδόσεων σε μια χρονική περίοδο, ενώ αποτελούν ένα μικρότερο ποσοστό επενδυτικού μίγματος όταν ο στόχος είναι η διατήρηση του εισοδήματος ή του κεφαλαίου.

Οι συμμετοχές σε μετοχές μπορούν να βελτιώσουν τη συνολική απόδοση ενός επενδυτικού λογαριασμού, αλλά τα αποθέματα διατρέχουν μεγάλο κίνδυνο. Οι εταιρείες που εκδίδουν μετοχικούς τίτλους μπορούν να αντιμετωπίσουν απρόβλεπτη ή ανεξέλεγκτη αναταραχή στις χρηματοπιστωτικές αγορές, δημιουργώντας μια κατάσταση για τους επενδυτές που κατέχουν μετοχές στην επιχείρηση που έχει ως αποτέλεσμα την πλήρη απώλεια κεφαλαίου. Επιπλέον, οι αγορές μετοχών αντιμετωπίζουν μεγαλύτερη μεταβλητότητα και διακυμάνσεις των τιμών από ό, τι τα χρεόγραφα, γεγονός που μπορεί να οδηγήσει σε μείωση των αποδόσεων βραχυπρόθεσμα ή μακροπρόθεσμα. Προκειμένου να διασφαλιστεί η επένδυση από απώλειες, είναι αναγκαία η διαφοροποίηση μεταξύ διαφόρων εκδοτών μετοχικών κινητών αξιών. Τα αμοιβαία κεφάλαια που βασίζονται σε μετοχές παρέχουν ένα μέσο για την επίτευξη διαφοροποίησης μέσω της επαγγελματικής διαχείρισης και της ανάλυσης υψηλού επιπέδου των αποθεμάτων. Δεν είναι κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο μετοχών κατάλληλο για κάθε επενδυτή, και ως εκ τούτου, οι επενδυτές πρέπει να επανεξετάσουν τους κινδύνους των αμοιβαίων κεφαλαίων που τους ενδιαφέρουν.

Τ. Rowe Price Global Stock Fund

Το Ταμείο Παγκόσμιου Κεφαλαίου T. Rowe Price ιδρύθηκε το 1995 και σήμερα διαχειρίζεται $ 528. 72 εκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία επενδυτών. Ο επενδυτικός στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να παρέχει στους επενδυτές μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου επενδύοντας σε κοινά αποθέματα εγκατεστημένων εταιρειών σε εγχώριες και ξένες αγορές. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιλέγουν συμμετοχές σε ποικίλες βιομηχανίες, καθώς και σε αναπτυγμένες και αναδυόμενες αγορές και συνήθως παρέχουν έκθεση σε τουλάχιστον πέντε χώρες. Τουλάχιστον 40% του επενδυτικού μίγματος διατίθεται σε αποθέματα εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο έχει δημιουργήσει μια δεκαετή ετήσια απόδοση ύψους 5,48%.

Η παγκόσμια διαφοροποίηση αποτελεί βασική στρατηγική στο Ταμείο Παγκόσμιου Κεφαλαίου της T. Rowe Price, με τις εταιρείες της Βόρειας Αμερικής να αποτελούν το 58,46% της κατανομής, ακολουθούμενες από τις αναπτυγμένες ευρωπαϊκές αγορές στις 13, 81% , στις αναδυόμενες ασιατικές αγορές στις 8,2% και στις ασιατικές αγορές στις 6,15%. Εκτός από τη διαφοροποίηση των χωρών, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε διάφορους κλάδους, συμπεριλαμβανομένων των αποθεμάτων τεχνολογίας στο 22,92%, των αποθεμάτων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στις 22.Το 79%, τα κυκλικά αποθέματα των καταναλωτών στο 16,37% και τα αποθέματα υγειονομικής περίθαλψης σε 12,33%. Στις κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνεται η ομάδα Priceline στο 4. 47%, Amazon. com στο 3,8%, η Juniper Networks στο 3,8% και η JPMorgan Chase στο 2,97%.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη καθαρών εξόδων 0,9%. Οι επενδυτές δεν χρεώνουν φορτίο πωλήσεων όταν αγοράζουν ή εξαγοράζουν μετοχές.

Ταμείο Vanguard Strategic Equity

Το Ταμείο Στρατηγικών Ιδίων Κεφαλαίων Vanguard ιδρύθηκε το 1995 και επί του παρόντος διαχειρίζεται $ 6. 15 δισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκουν να παρέχουν στους επενδυτές μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου επενδύοντας σε τίτλους εγχώριων μετοχών μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Κάθε εκμετάλλευση υποβάλλεται σε ποσοτική ανάλυση για να κατανοήσει την αποτίμηση της εταιρείας σε σχέση με τους κλάδους της βιομηχανίας και τις προοπτικές ανάπτυξής της. Η πλειοψηφία των μετοχικών τίτλων στο μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο είναι επίσης στο δείκτη αναφοράς του αμοιβαίου κεφαλαίου, ο δείκτης MSCI US Small + Mid Cap 2200. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δημιουργήσει ετήσια απόδοση 10 ετών με ετήσια απόδοση 6,95%.

Οι διαχειριστές των αμοιβαίων κεφαλαίων επικεντρώνονται στις επενδύσεις στην εγχώρια αγορά, παρέχοντας ελάχιστη έκθεση σε ξένους εκδότες. Ωστόσο, υπάρχει διαφοροποίηση όσον αφορά την κεφαλαιοποίηση της αγοράς και τους τομείς των επιχειρήσεων. Οι εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης αποτελούν το 52,9% του χαρτοφυλακίου, ακολουθούμενες από μικρές κεφαλαιακές εταιρείες στο 33,8% και τις εταιρείες μικρού κεφαλαίου σε ποσοστό 10,5%. Η μεγαλύτερη βαρύτητα του τομέα παρατηρείται στις κυκλικές μετοχές των καταναλωτών στο 18,85%, ακολουθούμενη από βιομηχανικά αποθέματα στο 16,34%, τα αποθέματα χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο 12,62% και τα αποθέματα τεχνολογίας στο 12,37%. Οι κορυφαίες συμμετοχές περιλαμβάνουν τις Ηλεκτρονικές Τέχνες στο 1. 15%, το Tesoro στο 0.99%, το Best Buy στο 0.99% και το FirstEnergy στο 0. 96%.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Strategic Equity έχει δείκτη καθαρών εξόδων 0,27% και οι επενδυτές δεν χρεώνουν φόρο πωλήσεων όταν αγοράζουν ή εξαγοράζουν μετοχές.

Προωθητικό Ταμείο Εισοδήματος

Το Ταμείο Προώθησης Εισοδήματος ξεκίνησε το 2001 και επί του παρόντος διαχειρίζεται $ 1. 34 δισ. Ενεργητικά. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές ένα υψηλό επίπεδο τρέχοντος εισοδήματος και ένα δυναμικό για μέτρια ανάπτυξη μακροπρόθεσμα. Σημαντικό ποσό των περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύεται σε τίτλους εταιρειών στον κλάδο των ακινήτων, συμπεριλαμβανομένων των θέσεων εμπιστευτικών επενδυτικών ακινήτων (REIT) και των βασικών εταιρειών περιορισμένης ευθύνης. Σημαντικό μέρος του επενδυτικού μίγματος περιλαμβάνει τα προνομιούχα αποθέματα και άλλες εκμεταλλεύσεις που παράγουν έσοδα. Οι διαχειριστές των αμοιβαίων κεφαλαίων δεν περιορίζονται όσον αφορά την κεφαλαιοποίηση της αγοράς ή την τοποθεσία του εκδότη. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο δημιούργησε ετήσια απόδοση 10,0 ετών με 5,04%.

Η πλειοψηφία των συμμετοχών στο μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο είναι με εγχώριους εκδότες, με 62. 69% αποτελούμενο από προνομιούχες μετοχές και 40. 89% κοινές μετοχές. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνεται το αμοιβαίο κεφάλαιο iShares U. S. Real Estate στο 5. 57%, η Chatham Lodging Trust στο 3. 13%, η Stag Industrial στο 2.79% και η Franklin Street Properties στο 2. 65%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη καθαρών εξόδων 1,66% και οι επενδυτές επιβαρύνονται με προκαταβολικό φόρο πωλήσεων 5,75% όταν αγοράζουν μετοχές.

Το χαρτοφυλάκιο υπηρεσιών Fidelity Select

Το χαρτοφυλάκιο υπηρεσιών Fidelity Select ξεκίνησε το 1998 και σήμερα διαχειρίζεται $ 2.09 δισ. Ευρώ σε περιουσιακά στοιχεία. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκουν να προσφέρουν εκτίμηση κεφαλαίου επενδύοντας κυρίως σε κοινά αποθέματα. Το 80% τουλάχιστον του ενεργητικού του ταμείου επενδύεται σε τίτλους εταιρειών στον τομέα της τεχνολογίας. Οι εκμεταλλεύσεις υποβάλλονται σε μια θεμελιώδη ανάλυση για την ανασκόπηση της οικονομικής θέσης της εταιρείας, της θέσης της βιομηχανίας και των ευρύτερων εμπορικών και οικονομικών συνθηκών. Το μη διαφοροποιημένο ταμείο επενδύει τόσο σε εγχώριους όσο και σε αλλοδαπούς εκδότες. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το ταμείο δημιούργησε δεκαετή ετήσια απόδοση 13,83%.

Ενώ το χαρτοφυλάκιο υπηρεσιών Fidelity Select εστιάζεται κυρίως στον τομέα της τεχνολογίας, το αμοιβαίο κεφάλαιο παρέχει κάποια έκταση στις εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, που αποτελούν το 31,86% του χαρτοφυλακίου και οι βιομηχανικές μετοχές, οι οποίες ανέρχονται σε 24,8%. Η πλειοψηφία των εκδοτών που περιλαμβάνονται στο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι εγχώριες εταιρείες, αλλά οι διαχειριστές κεφαλαίων παρέχουν διαφοροποίηση στην κεφαλαιοποίηση της αγοράς, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών των γιγάντων κεφαλών στο 32,88%, των μετοχών μεγάλης κεφαλαιοποίησης στο 29,49%, των μετοχών μεσαίας κεφαλαιοποίησης στις 17. % και τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης στο 15,91%. Οι κορυφαίες συμμετοχές με το αμοιβαίο κεφάλαιο περιλαμβάνουν Visa στο 15,98%, η MasterCard στο 9,17%, η Cognizant Technology Solutions στο 6,85% και η IBM στο 6,6%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη καθαρών εξόδων 0,81% και είναι αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρέωση.

Oakmark Global Select Fund

Το Ταμείο Oakmark Global Select ιδρύθηκε το 2006 και επί του παρόντος διαχειρίζεται $ 2. 31 δισ. Ευρώ ενεργητικού. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων επιδιώκουν να παρέχουν μακροπρόθεσμη κεφαλαιακή ανατίμηση επενδύοντας σε κοινά αποθέματα εγχώριων και ξένων εκδοτών. Συμπεριλαμβάνονται τουλάχιστον τρεις χώρες στο μείγμα επενδύσεων, αλλά η κατανομή μπορεί να περιλαμβάνει μόνο 12 μετοχές. Τυπικά, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 40% του συνολικού ενεργητικού του σε μη-U. Οι εκδότες S., εκτός εάν οι διαχειριστές κεφαλαίων προσδιορίζουν τις συνθήκες της αγοράς ή τις εκτιμήσεις των εταιρειών, είναι λιγότερο ευνοϊκές από τις εγχώριες συμμετοχές. Από τον Δεκέμβριο του 2015, το αμοιβαίο κεφάλαιο δημιούργησε πενταετή ετήσια απόδοση ύψους 10. 66%.

Το Ταμείο Oakmark Global Select παρέχει έκθεση σε εγχώριες εταιρείες, επενδύοντας το 54,69% του χαρτοφυλακίου σε χρεόγραφα της Βόρειας Αμερικής, ωστόσο οι ευρωπαϊκές αγορές αποτελούν το 35,2% του επιτοκίου που ακολουθείται από αναπτυγμένες ασιατικές αγορές στο 10,09% . Το αμοιβαίο κεφάλαιο αποτελείται κυρίως από μετοχές μεγάλου και μεγάλου κεφαλαιοποίησης, ενώ ο τομέας των επενδύσεων περιλαμβάνει τίτλους χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών στο 32,52%, τίτλους τεχνολογίας σε 21,83%, κυκλικά χρεόγραφα καταναλωτών σε ποσοστό 17,85% και βιομηχανικά σε ποσοστό 9,7%. Στις κορυφαίες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνεται το αλφάβητο στο 6. 86%, η Daimler στο 5. 57%, η General Electric στο 5. 29% και η JPMorgan Chase στο 5. 19%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη καθαρών εξόδων 1,13% και είναι αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρέωση.