Ορισμένα από τα πιο γνωστά κεφάλαια χωρίς χρέωση είναι το DoubleLine Total Return Bond Fund (DLTNX), το Vanguard Short Term Investment Bond Fund (VFSTX) (VWEHX), το Ταμείο Ανάπτυξης της Odyssey της PrimeCap (POGRX), το χαρτοφυλάκιο αξίας DATMMX και το Ταμείο Δείκτη Ανωνύμων Κεφαλαίων Vanguard (VISVX). Αυτά τα κεφάλαια έχουν αναγνωριστεί από την Morningstar, την U. S. News & World Report και την Kiplinger ως πόρους υψηλής ποιότητας με ικανές ομάδες διαχείρισης.
Αυτά τα κεφάλαια προσφέρουν στοχευμένη έκθεση σε διαφορετικές περιοχές της αγοράς με χαμηλό κόστος. Μερικά παραδείγματα περιλαμβάνουν τα εταιρικά ομόλογα, το βραχυπρόθεσμο χρέος, την αξία μικρού κεφαλαίου και την ανάπτυξη μεγάλου κεφαλαιοποίησης. Άλλα αδιάθετα αμοιβαία κεφάλαια προσφέρουν έκθεση στο σύνολο της χρηματιστηριακής αγοράς ή της αγοράς ομολόγων, εγχώριων ή διεθνών. Το χαρακτηριστικό χωρίς φόρτωση αυτών των κεφαλαίων μειώνει το κόστος συναλλαγής που μπορεί να απομακρυνθεί από τις αποδόσεις. Με την πάροδο του χρόνου, μια τέτοια μείωση του κόστους μπορεί να έχει μεγάλες συνέπειες για να βοηθήσει τους ανθρώπους να επιτύχουν τους οικονομικούς τους στόχους.
Οι μελέτες δείχνουν ότι τα κονδύλια χωρίς φόρτωση ξεπερνούν τα κεφάλαια απόδοσης οπουδήποτε μεταξύ 100 και 400 μονάδων βάσης ανάλογα με το κόστος, τη δομή του ταμείου και τις περιόδους κατοχής. Τα φορτωμένα κεφάλαια καταβάλλουν προμήθεια στον μεσίτη ο οποίος αποζημιώνεται για τη βοήθεια του επενδυτή να επιλέξει το ταμείο. Ουσιαστικά, ο επενδυτής συμβάλλει στην επιδότηση του κόστους εμπορίας του ταμείου.
Τα κονδύλια φόρτωσης είναι κατάλληλα μόνο για άτομα που θέλουν έναν σύμβουλο επενδύσεων να τους βοηθήσει να κάνουν μια επιλογή. Αυτοί οι άνθρωποι δεν αισθάνονται άνετα να λαμβάνουν τέτοιες σημαντικές αποφάσεις από μόνοι τους και να θέλουν την καθοδήγηση και τη συμβολή κάποιου. Για αυτούς τους τύπους ανθρώπων, ένα ταμείο φορτίων μπορεί να είναι πιο κατάλληλο από ό, τι τα κονδύλια χωρίς φορτίο, καθώς λαμβάνουν πρόσθετες υπηρεσίες με αντάλλαγμα υψηλότερο κόστος.
AD:5 καλύτερα Αμοιβαία Αμοιβαία Κεφάλαια για το 2016
Ανακαλύψτε τα καλύτερα αμυντικά αμοιβαία κεφάλαια για να δώσετε στο χαρτοφυλάκιό σας προστασία κατά των κινδύνων κατά τη διάρκεια της επόμενης πτώσης της χρηματιστηριακής αγοράς.
Είμαι στο δεύτερο έτος από τη λήψη των διανομών SEPP από τον IRA μου. Μπορώ να μεταφέρω μερικά από τα κεφάλαια σε ένα νέο IRA με διαφορετικές επενδυτικές επιλογές;
Οι πιο πρόσφατες οδηγίες που έχουν εκδοθεί από το IRS και το Υπουργείο Οικονομικών είναι η Οδηγία για τα Έσοδα 2002-62. Υπάρχει κάποια διαφωνία στον τομέα σχετικά με τον ορισμό του λογαριασμού, καθώς σχετίζεται με τις "αλλαγές στο ισοζύγιο λογαριασμών" σε αυτή την απόφαση και οι δύο πλευρές κάνουν πειστικά επιχειρήματα.
Τι πρέπει να λάβετε υπόψη πριν λάβετε ένα δάνειο στο Registered Pension Savings Plan (RRSP);
Μάθετε για τους κύριους παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη πριν αποφασίσετε να πάρετε ένα δάνειο από το Καταθεμένο Πρόγραμμα Αποταμιεύσεων Συνταξιοδότησης.