Ένας καλός οικονομικός σύμβουλος μπορεί να προσθέσει τόνους αξίας στην οικονομική σας ευημερία και να βελτιώσει την ποιότητα ζωής σας. Το "καλό" μπορεί να είναι ένας υποκειμενικός όρος, στην περίπτωση αυτή καλός είναι κάποιος που είναι κατάλληλος να σας βοηθήσει και της οποίας η προσωπικότητα σας δίνει την εμπιστοσύνη να ακολουθήσετε τις συμβουλές τους.

Κατά την αξιολόγηση του τελευταίου, εδώ είναι ένας κατάλογος έξι πράξεων που οι οικονομικοί σύμβουλοι κάνουν ότι μπορεί να σημαίνει ότι δεν είναι ο σωστός σύμβουλος για εσάς.

Αν και αυτό μπορεί να συμβεί με άνδρες και γυναίκες συμβούλους και ο αγνοούμενος σύζυγος μπορεί να είναι είτε ο σύζυγος είτε η σύζυγος, οι περισσότεροι λογαριασμοί αυτού του τύπου συμπεριφοράς τείνουν να είναι με άνδρες συμβούλους όλοι, αλλά αγνοώντας τη σύζυγο. Έχουν υπάρξει αρκετοί λογαριασμοί για τις χήρες που εγκατέλειψαν τον σύμβουλο ο οποίος τους υπηρέτησε ενώ ήταν παντρεμένοι για αυτόν ακριβώς τον λόγο. Εάν εργάζεστε με έναν σύμβουλο ο οποίος σας αγνοεί, επιμείνετε στο σύζυγό σας ότι αλλάζετε συμβούλους, κάθε σύμβουλος που αξίζει το αλάτι του πρέπει να είναι εκ των προτέρων ότι εξυπηρετεί τα συμφέροντα και των δύο συζύγων εξίσου. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Πώς οι οικονομικοί σύμβουλοι κακομεταχειρίζονται τις γυναίκες (και ποιες γυναίκες μπορούν να κάνουν γι 'αυτό και ποιες γυναίκες θέλουν από έναν οικονομικό σύμβουλο -> Μιλούν σε σας

Όλοι οι πελάτες δεν είναι οικονομικά περίπλοκοι, ή για το θέμα αυτό, μάλιστα ενδιαφέρονται για τις οικονομικές τους υποθέσεις, αλλά είναι καθήκον του συμβούλου να σας εξηγήσει γιατί προτείνει μια συγκεκριμένη πορεία δράσης ή ένα συγκεκριμένο χρηματοοικονομικό προϊόν με τρόπο που σας έχει νόημα.Αν δεν συμβαίνει κάτι τέτοιο, να είστε επικεφαλής ή να αλλάζετε συμβούλους και μην αφήνετε ποτέ σε κανέναν που πληρώνετε να μιλάτε σε σας ή να σας κάνει να αισθάνεστε ηλίθιοι. , βλέπε:

Που βάζουν τα ενδιαφέροντά τους πριν από την δική σας

Αυτό είναι ίσως πιο συνηθισμένο στην αντιμετώπιση οικονομικών συμβούλων που αποζημιώνονται εν όλω ή εν μέρει μέσω προμηθειών από την πώληση χρηματοπιστωτικών προϊόντων. Συνιστούν τα αμοιβαία κεφάλαια, τα έσοδα ή τα ασφαλιστικά προϊόντα που καλύπτουν την κατώτατη γραμμή τους, αλλά δεν μπορούν είναι το καλύτερο προϊόν για εσάς; Πρέπει να κάνετε ερωτήσεις και να κατανοήσετε πώς αντισταθμίζεται ο σύμβουλός σας και αν αυτό έχει ως αποτέλεσμα συγκρούσεις συμφερόντων γι 'αυτούς για να σας συμβουλεύσουν. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Τι πρέπει να γνωρίζετε για το Fiduciary Standard .) Δεν θα επιστρέψουν τις κλήσεις ή τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου

Ένας καλός οικονομικός σύμβουλος είναι μάλλον απασχολημένος. δεν είναι αρκετά σημαντικό για αυτούς να αξιολογήσουν μια απάντηση σε εύλογο χρονικό διάστημα αυτό δεν είναι σωστό. Ενώ οι περισσότεροι σύμβουλοι μπορούν να πουν μια ιστορία για έναν πελάτη που καλεί καθημερινά η εμπειρία μου είναι ότι οι περισσότεροι πελάτες κάνουν εύλογα αιτήματα και αξίζουν μια άμεση απάντηση στις ερωτήσεις τους. Αν κάποιος που πληρώνετε για να σας παράσχουμε οικονομικές συμβουλές, δεν θα απαντήσει στις κλήσεις σας γιατί συνεχίζετε να τους πληρώνετε;(Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Συμβουλές για την επίλυση διαφορών με τον οικονομικό σας σύμβουλο . Προτείνουν ότι δεν χρειάζεστε τρίτο θεματοφύλακα

Μπορείτε να πείτε τον Madoff; Αν βρεθείτε ποτέ σε μια συνάντηση με έναν οικονομικό σύμβουλο ο οποίος προτείνει ότι δεν θα πρέπει να έχετε λογαριασμό με τρίτο θεματοφύλακα, όπως η Fidelity Investments, η Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0. 38% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ), μια τράπεζα, μια χρηματιστηριακή εταιρεία ή κάποια παρόμοια οντότητα, η καλύτερη σας κίνηση είναι να τερματίσετε τη σύσκεψη, να σηκωθείτε και να τρέξετε . Ο Madoff είχε το δικό του θεματοφύλακα και αυτό ήταν ένα κεντρικό στοιχείο της απάτης του απέναντι στους πελάτες του. Ένας τρίτος θεματοφύλακας θα σας στέλνει δηλώσεις ανεξάρτητα από τον σύμβουλο και συνήθως προσφέρει online πρόσβαση και στο λογαριασμό σας. Τα προγράμματα Ponzi και παρόμοιες απάτες ευδοκιμούν σε περιπτώσεις όπου ο πελάτης δεν έχει εύκολη πρόσβαση στις πληροφορίες του λογαριασμού του. ( ) Δεν μιλούν για το μυαλό τους Μια σημαντική πτυχή μιας υγιούς σχέσης πελατών-οικονομικών συμβούλων είναι ειλικρινής και ανοιχτή επικοινωνία. Αυτό συμβαίνει και στους δύο τρόπους. Οι πελάτες ενδέχεται να εκφράσουν την επιθυμία να πραγματοποιήσουν μια συγκεκριμένη οικονομική κίνηση ή να επενδύσουν σε ένα συγκεκριμένο απόθεμα ή αμοιβαίο κεφάλαιο στον σύμβουλο. Ένας καλός σύμβουλος θα πει στον πελάτη εάν διαφωνεί με αυτή την πρόταση αν αυτό συμβαίνει και τους λόγους για τους οποίους διαφωνούν. Για να μην το κάνετε αυτό κάνει τον πελάτη μια τεράστια κακή υπηρεσία. Στο τέλος της ημέρας είναι τα χρήματα του πελάτη και μπορούν να κάνουν με αυτό που επιθυμούν. Αλλά ένας καλός οικονομικός σύμβουλος δεν θα πει ποτέ στον πελάτη τι θέλει να ακούσει μόνο για να συνεχίσει να κερδίζει αμοιβές ή προμήθειες από αυτούς. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Αγορές για Οικονομικό Σύμβουλο

και Γιατί ο Καλύτερος Χρηματοοικονομικός Σύμβουλος θα μπορούσε να είναι .) Η κατώτατη γραμμή που δεν εκτίθενται από όλους τους οικονομικούς συμβούλους αλλά μάλλον κατά τη γνώμη μου τα έξι χειρότερα χαρακτηριστικά που μπορεί να έχει ένας σύμβουλος στην αντιμετώπιση ενός πελάτη. Εάν ο σύμβουλός σας παρουσιάζει κάποια από αυτά τα χαρακτηριστικά σε συνεπή βάση, αυτό μπορεί να είναι ένα σημάδι ότι ήρθε η ώρα να βρούμε έναν νέο οικονομικό σύμβουλο. (Για περισσότερες πληροφορίες:

7 βήματα για την αξιολόγηση ενός οικονομικού συμβούλου

.)