Εάν το μέγεθος είναι οποιαδήποτε ένδειξη, τότε το Vanguard θα πρέπει να θεωρείται ένα από τα καλύτερα διαχειριστές των σχεδίων 401 (k) στον πλανήτη. Πέρυσι, η Vanguard ξεπέρασε την Fidelity Investments ως ηγέτη στην διαχείριση ενεργητικού καθορισμένων εισφορών (AUM). Αυτό δεν είναι τόσο περίεργο, δεδομένης της δημοτικότητας των χρηματιστηριακών δεικτών του, τα οποία συνδυάζουν το χαμηλότερο κόστος και τα μεγαλύτερα ιστορικά στοιχεία στον κλάδο για να δημιουργήσουν μια συναρπαστική επενδυτική επιλογή για τους χορηγούς του σχεδίου. Εκτός από την ομάδα των ανοιχτών αμοιβαίων κεφαλαίων, η Vanguard προσφέρει επίσης διαχείριση πλήρους εξυπηρέτησης 401 (k) σε θεσμικό επίπεδο και σε μικρές έως μεσαίες επιχειρήσεις. Εάν οι υπηρεσίες διαχείρισης 401 (k) συγκεντρώνονται σε επίπεδο ποιότητας και απόδοσης με διαχείριση κεφαλαίων, το Vanguard μπορεί να είναι απλώς το καλύτερο μονοαπευθυντικό κέντρο για χορηγούς σχεδίων συνταξιοδότησης.

->

Vanguard 401 (k) Σχεδιασμός Υπηρεσιών

Η Vanguard, μέσω της Ομάδας Θεσμικών Επενδυτών της, προσφέρει μια εκτενή σειρά υπηρεσιών διαχείρισης 401 (k), από το σχεδιασμό των σχεδίων και την ανάλυση μέχρι την εποπτεία διαχείρισης επενδύσεων. Οι χορηγοί του σχεδίου καλύπτονται με υποστήριξη σε κάθε στάδιο, ξεκινώντας από μια στρατηγική ομάδα συμβούλων συνταξιοδότησης για την ανάπτυξη στρατηγικών σχεδιασμού. Ένας εξουσιοδοτημένος διαχειριστής σχέσης πελάτη παρέχει καθημερινή υποστήριξη σε όλες τις πτυχές της διαχείρισης του σχεδίου και ένας σύμβουλος ERISA είναι πάντα διαθέσιμος για να παρέχει υποστήριξη σε ζητήματα κανονιστικών ρυθμίσεων και συμμόρφωσης. Οι χορηγοί σχεδίων έχουν επίσης πρόσβαση σε έναν σύμβουλο επικοινωνιών για την ανάπτυξη στοχευμένων στρατηγικών εκπαίδευσης και εξατομικευμένων επικοινωνιών για τους συμμετέχοντες στο πρόγραμμα.

Όπως αναμενόταν, η Vanguard πραγματικά υπερέχει στις υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων, παρέχοντας την τεχνογνωσία της και την από μακρού ιστορία της έμπειρης διαχείρισης σε κάθε πελάτη. Το τμήμα ανασκόπησης χαρτοφυλακίου συνεργάζεται με τους χορηγούς σχεδίων για τη διεξαγωγή της δέουσας επιμέλειας σε εξωτερικούς διαχειριστές κεφαλαίων και παρέχει εποπτεία στην επιλογή και παρακολούθηση του διαχειριστή του αμοιβαίου κεφαλαίου. Οι χορηγοί σχεδίων επωφελούνται επίσης από τις δεκαετίες εμπειρίας που έχουν οι επενδύσεις σε μετοχές και οι ομάδες σταθερού εισοδήματος για την ανάπτυξη επενδυτικών στρατηγικών για χαρτοφυλάκια σχεδίων.

Η Vanguard έχει επενδύσει σε μεγάλο βαθμό στα συστήματά της back-office για την παροχή υπηρεσιών τεχνολογίας αιχμής για τη διαχείριση του σχεδίου και την τήρηση αρχείων. Οι πελάτες επωφελούνται από πιο απλουστευμένες διαδικασίες διαχείρισης που μειώνουν το κόστος τους, καθώς και πρόσθετα στοιχεία που μπορούν να εντοπίσουν περιοχές για τη βελτίωση της συμμετοχής στο σχέδιο.

Πώς γίνεται η πρωτοπορία σε υπηρεσίες διαχείρισης 401 (k);

Αν θέλετε πραγματικά να μάθετε πώς η Vanguard κάνει για την παροχή υπηρεσιών 401 (k), απλά ρωτήστε τους συμμετέχοντες στο πρόγραμμα και σχεδιάστε τους χορηγούς. Ορισμένες ερευνητικές εταιρείες έκαναν ακριβώς αυτό, διεξάγοντας έρευνες για να προσδιορίσουν τον τρόπο με τον οποίο οι πάροχοι προγραμμάτων εκτελούν σε διάφορους τομείς.Σε μια μελέτη Cogent Reports, οι συμμετέχοντες στο σχέδιο βαθμολόγησαν το Vanguard το υψηλότερο σε γενική ικανοποίηση. Η πρωτοπορία κατατάσσεται πρώτη σε επτά συγκεκριμένες λειτουργίες, όπως:

• Επενδυτική απόδοση

• Δικτυακός τόπος και σε απευθείας σύνδεση

• Τέλος συναλλαγής

• Επίλυση προβλημάτων

• Συναντήσεις εγγραφής

Οι χορηγοί σχεδίου κλήθηκαν να αξιολογήσουν τη συνολική τους ικανοποίηση με τον πάροχο σχεδίου τους. Το 83% των πελατών της Vanguard εξέφρασαν την υψηλότερη ικανοποίηση από τις υπηρεσίες τους. Η μέση ικανοποίηση του παρόχου υπηρεσιών στην έρευνα ήταν μόλις 62%. Στην ίδια έρευνα, η Vanguard κατέλαβε την πρώτη θέση σε διάφορους τομείς, μεταξύ των οποίων:

• Ακρίβεια και επικαιρότητα της διαδικασίας συναλλαγής

• Υποστήριξη διαχείρισης σχεδίων

• Έντυπο υποβολής υποψηφιότητας

> • Δείκτες δαπανών ταμείου

• Ποιότητα και σαφήνεια των πληροφοριών γνωστοποίησης τελών

• Διαφάνεια των τελών

• Προμήθειες διαχείρισης σχεδίων

Εάν υπάρχει ένα σχέδιο, οι χορηγοί ανησυχούν περισσότερο από την λήψη ποιοτικών υπηρεσιών από το σχέδιό τους πάροχο υπηρεσιών, είναι το εύλογο των τελών που πληρώνουν. Είναι μια υποχρέωση εμπιστοσύνης ότι οι χορηγοί εξασφαλίζουν ότι τα τέλη και τα κόστη που σχετίζονται με τα σχέδια και τη διαχείριση των επενδύσεων είναι εύλογα βασισμένα στις υπηρεσίες που παρέχουν. Σύμφωνα με τη Μελέτη Χορηγών του Σχεδίου 2014 της Boston Research Group, για πέμπτη συνεχή χρονιά, η Vanguard κατέλαβε την υψηλότερη αξία από πλευράς κόστους από χορηγούς σχεδίων πλήρους υπηρεσίας. Στην ίδια μελέτη, η Vanguard έλαβε κορυφαίες βαθμολογίες για τη συνολική ικανοποίηση, την απόδοση των επενδύσεων και το σεβαστό εμπορικό σήμα.

Συμπέρασμα

Η Vanguard έχει φτάσει στην κορυφή σε 401 (k) AUM χάρη σε μεγάλο βαθμό στην κατηγορία των αστεριών με χαμηλό κόστος. Εάν πρέπει να πιστέψουμε ότι οι χορηγοί σχεδίου και οι σχεδιαζόμενες συμμετοχικές έρευνες έχουν κερδίσει μια αστρική φήμη ως κύριος πάροχος σχεδίου 401 (k).