Οι συνολικές αποδόσεις που παράγονται από ένα συνδυασμό χαρτοφυλακίου μετοχών και επενδύσεων σταθερού εισοδήματος μπορεί να είναι η καλύτερη εναλλακτική λύση για τη δημιουργία ενός αειφόρου εισοδηματικού ρεύματος το οποίο θα διατηρεί μακροπρόθεσμα την αγοραστική δύναμη διατηρώντας ταυτόχρονα το κεφάλαιο. Αυτά τα πέντε αμοιβαία κεφάλαια από την T. Rowe Price Group Inc. (NASDAQ: TROW TROWT Rowe Price Group Inc94,95 + 0,40% που δημιουργήθηκαν με το Highstock 4. 2. 6 ) είναι ιδιαίτερα κατάλληλα για την οικοδόμηση χαρτοφυλακίου επενδύσεων συνολικής απόδοσης που μπορεί να δημιουργήσει ένα καλό ποσοστό απόσυρσης.

Τ. Ταμείο αύξησης μερισμάτων Rowe Price (PRDGX)

Τα μερίσματα μετοχών με αυξανόμενα μερίσματα μπορούν να αποδώσουν τον καλύτερο συνδυασμό εισοδήματος και ανάπτυξης. Μπορούν επίσης να προσθέσουν σταθερότητα χαρτοφυλακίου σε περιόδους μεγάλων διακυμάνσεων της αγοράς. Το Ταμείο αύξησης μερισμάτων της T. Rowe Price επενδύει σε εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα με μακρά ιστορία αυξανόμενων μερισμάτων. Μεταξύ των 111 συμμετοχών της υπάρχουν εταιρείες όπως η Exxon Mobil (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83, 75 + 0, 69% που δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ), PepsiCo (NYSE: PEPPepsiCo Inc109 26-0 87% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) και Wells Fargo (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56. με την Highstock 4. 2. 6 ) που έχουν καταβάλει μερίσματα χωρίς διακοπή εδώ και δεκαετίες. Για ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο, ο δείκτης εξόδων του 0,64% είναι πολύ λογικός.

Τ. Ταμείο Προσωπικής Στρατηγικής Εισοδήματος Rowe Price (PRSIX)

Το Ταμείο Προσωπικής Στρατηγικής Εισοδήματος της T. Rowe Price είναι η επιτομή των συνολικών κεφαλαίων απόδοσης. Είναι κατηγοριοποιημένο ως συντηρητικό ταμείο κατανομής λόγω της έμφασης που δίνει στις επενδύσεις σταθερού εισοδήματος πάνω από τα αποθέματα, επί του παρόντος με συντελεστή στάθμισης 40/60. Το ταμείο μπορεί να αλλάξει την κατανομή με βάση τις μεταβαλλόμενες περιστάσεις, αλλά το εύρος κατανομής για σταθερό εισόδημα δεν θα υπερβεί ποτέ το 50 έως 70%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί επίσης να επενδύει σε ξένους τίτλους όταν εντοπίζει ειδικές ευκαιρίες. Στην πλευρά σταθερού εισοδήματος, επενδύει κυρίως σε ομόλογα επενδυτικού χαρακτήρα. από την πλευρά των ιδίων κεφαλαίων, σταθμίζεται προς τις καθιερωμένες εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης, όπως η Microsoft (NASDAQ: MSFT

MSFTMicrosoft Corp.84 + 0, 39%

που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). , Amazon. com (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon.com Inc1, 120. 66 + 0, 82% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Ο δείκτης δαπάνης 0,44% θεωρείται χαμηλός για την κατηγορία του.

Τ. Ταμείο ακίνητης περιουσίας Rowe Price (TRREX)

Για βέλτιστη διαφοροποίηση, ένα χαρτοφυλάκιο εσόδων πρέπει να περιλαμβάνει κατανομή ακινήτων. Το Ταμείο Ακινήτων T. Row Price παρέχει στην έκθεση ακινήτων ένα χαρτοφυλάκιο που χρειάζεται, αλλά με τη ρευστότητα που πολλοί συντηρητικοί επενδυτές θέλουν. Τουλάχιστον το 80% του ενεργητικού του επενδύεται σε μετοχικούς τίτλους, συμπεριλαμβανομένου ενός σημαντικού μεριδίου συμμετοχών σε ακίνητα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) που δημιουργούν υψηλές αποδόσεις μερισμάτων.Ο δείκτης 0,76% του κόστους θεωρείται μέσος όρος για την κατηγορία του.

Τ. Το ισοζυγικό κεφάλαιο της Rowe Price (RPBAX)

Το T. Rowe Price Balanced Fund είναι μια πιο μέτρια κατανομή 65% των μετοχών και 35% των τίτλων σταθερής απόδοσης. Μπορεί επίσης να επενδύσει σε ξένους τίτλους για μεγαλύτερη διαφοροποίηση. Οι διαχειριστές κεφαλαίων έχουν τη διακριτική ευχέρεια να επενδύσουν σε αποθέματα ανάπτυξης και αξίας και αποθέματα όλων των κεφαλαιοποιήσεων της αγοράς. Γενικά, θα πάνε οπουδήποτε χρειάζονται για να επιτύχουν τον καλύτερο συνδυασμό επενδύσεων για τη δημιουργία σταθερής ανάπτυξης και τρέχοντος εισοδήματος διατηρώντας παράλληλα το κεφάλαιο. Η αναλογία εξόδων του 0,6% είναι αρκετά λογική για ένα ενεργά διαχειριζόμενο ταμείο.

Τ. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund (PREMX)

Μια μικρή φέτα του T. Rowe Price Emerging Markets Bond Fund θα μπορούσε να είναι ιδανική για επενδυτές που είναι πρόθυμοι να αναλάβουν λίγο μεγαλύτερο κίνδυνο για ενίσχυση της απόδοσης. Τα ομόλογα των αναδυόμενων εταιρειών μπορούν να αποφέρουν πολύ περισσότερα από τα ομόλογα από τις αναπτυσσόμενες εταιρείες. Ορισμένα από τα χαρτοφυλάκια της περιλαμβάνουν εταιρικά και κρατικά ομόλογα από τη Ρωσία, τη Βραζιλία και την Τουρκία, τα οποία μπορεί να είναι υψηλότερα, αλλά το ταμείο προσπαθεί να διατηρήσει μια μέση πιστοληπτική ικανότητα διπλού Β για το χαρτοφυλάκιό του. Η τρέχουσα απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων ανέρχεται σε 5. 89%, που μπορεί να είναι καλό εμπόδιο κινδύνου / ανταμοιβής για τους μέτριους επενδυτές. Αυτό το ταμείο θα πρέπει να αντιπροσωπεύει μόνο ένα μικρό τμήμα ενός χαρτοφυλακίου. Ο λόγος εξόδων είναι λίγο υψηλός στο 0,93%.