Όπως και οι περισσότεροι ιδιοκτήτες επιχειρήσεων, οι εγγεγραμμένοι επενδυτικοί σύμβουλοι (RIAs) δύσκολα θυμούνται την ημέρα που η τεχνολογία δεν ήταν διαθέσιμη για να τους βοηθήσει να διατηρήσουν και να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους. Η ψηφιακή τεχνολογία, από το διαδίκτυο έως το λογισμικό που τρέχει από κεντρικούς διακομιστές αντί για υπολογιστές, έχει φέρει επανάσταση στα επαγγέλματα των επενδύσεων. Χάρη στην τεχνολογία, οι RIA μπορούν τώρα να λειτουργούν ανεξάρτητα από τις πιο παραδοσιακές μεσιτικές εταιρείες και τις επιχειρήσεις επενδύσεων, αν και αυτές οι μεγαλύτερες οντότητες έχουν επίσης επωφεληθεί από την τεχνολογική πρόοδο. Ακολουθεί μια επισκόπηση ορισμένων από τις πιο δημοφιλείς υπηρεσίες τεχνολογίας.
Διαχείριση περιουσιακών στοιχείων
Πολλές RIAs, ειδικά εκείνες που παραμένουν ανεξάρτητες από έναν εξωτερικό διαμεσολαβητή, θα θρήσουν ότι πρέπει να διατηρήσουν σχέσεις με υπάρχοντες πελάτες, να βρουν νέες και να φροντίσουν ρυθμιστικά θέματα, καθώς και οι πολυάριθμες ευθύνες που συνεπάγεται η λειτουργία μιας μικρής επιχείρησης, συνήθως υπερισχύουν των σημαντικών λειτουργιών διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Αυτές οι λειτουργίες περιλαμβάνουν την αγορά και πώληση χρεογράφων, την επανεξισορρόπηση χαρτοφυλακίων και την κάλυψη των αναγκών των πελατών όσον αφορά την ανάπτυξη, το εισόδημα και τις εκταμιεύσεις μετρητών.
Χάρη στη συνεχιζόμενη πρόοδο του επενδυτικού λογισμικού και των πακέτων έρευνας, οι σύμβουλοι μπορούν να αναλάβουν τον έλεγχο των χαρτοφυλακίων που διαχειρίζονται. Τα κορυφαία προϊόντα πώλησης ασχολούνται άμεσα με τον οικονομικό σχεδιασμό. δύο από τα πιο δημοφιλή είναι τα MoneyGuide Pro και MoneyTree.

Μια πρόσφατη έρευνα που διεξήχθη από τον οικονομικό προγραμματισμό. com το Δεκέμβριο του 2012, αναφέρει ότι το MoneyGuidePro είναι πολύ δημοφιλές μεταξύ των ανεξάρτητων RIA που ενδέχεται να μην διαθέτουν εξελιγμένα συστήματα που παρέχονται από τον κύριο διαμεσολαβητή ή τον εργοδότη τους. Η έκδοση που βασίζεται σε σύννεφο, που ξεκίνησε το 2012, καθιστά τη χρήση πολύ πιο εύκολη απ 'ό, τι χρειάζεται να κατεβάσετε λογισμικό απευθείας σε έναν υπολογιστή και να περιμένετε σημαντικές αναβαθμίσεις κάθε δύο χρόνια.

Το Money Tree έχει προσφερθεί σε διάφορες ενσαρκώσεις από το 1981 και παραμένει μια δημοφιλής προσφορά. Η Silver Financial Planner της κυκλοφορεί ως «ολοκληρωμένα οικονομικά σχέδια σε λίγα λεπτά» και έχει επίσης ως στόχο να βοηθήσει τους συμβούλους να διαχειριστούν, να εξισορροπήσουν και να διαχειριστούν τις δραστηριότητες διαχείρισης μετρητών για χαρτοφυλάκια πελατών.
Τα κορυφαία ερευνητικά συστήματα περιλάμβαναν το PortfolioCenter, το οποίο διατηρείται από ένα τμήμα τεχνολογίας του Charles Schwab, ενός από τους μεγαλύτερους θεματοφύλακες για ανεξάρτητες RIAs. Το Morningstar Office συνεχίζει να κατατάσσεται σε υψηλά επίπεδα σε ετήσιες έρευνες και έχει τη φήμη ότι προσφέρει οικονομικά προσιτές και ισχυρές ερευνητικές δυνατότητες για RIAs.

Διαχείριση της επιχείρησης
Η διαχείριση μιας επιχείρησης RIA συνεπάγεται προφανώς την επιτυχή προστασία και ανάπτυξη των περιουσιακών στοιχείων πελατών σύμφωνα με τις εξατομικευμένες δηλώσεις επενδυτικής πολιτικής (IPS) που καλύπτονται παραπάνω. Ωστόσο, η διαχείριση μιας επιχείρησης περιλαμβάνει και πιο εγκάρδια καθήκοντα όπως ο χειρισμός μισθοδοσίας, η ενοικίαση γραφείων, η διατήρηση αρχείων, η διασφάλιση της συμμόρφωσης με τους κανονισμούς και οι κύριοι υπάλληλοι.
Αυτός ο μήνας, ο Charles Schwab ανακοίνωσε βελτιώσεις στο προϊόν του Portfolio Center που περιλάμβανε δυνατότητες διαχείρισης εγγράφων. Στο απόγευμα της έκθεσης, το "NetDocuments [φέρνει] τους συμβούλους τα μέσα για την εύκολη αποθήκευση, ανάκτηση και επεξεργασία αρχείων πελάτη μέσα από το CRM, που επιτρέπει την γρήγορη αναζήτηση και ανάκτηση βασικών εγγράφων ενώ βρίσκεστε στο δρόμο και βοηθά τους συμβούλους διαχειριστείτε ένα γραφείο χωρίς χαρτιά. "
Η τήρηση των κανονισμών είναι κάπως μοναδική για την επιχείρηση RIA και έχει καταστεί πολύ πιο σημαντική από την οικονομική κρίση. Τα δημοφιλή τεχνολογικά συστήματα βοηθούν τους συμβούλους να αντιμετωπίσουν τις απαιτήσεις συμμόρφωσης από ρυθμιστικούς φορείς όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και η FINRA. Μια αναζήτηση Google θα φέρει κυριολεκτικά εκατοντάδες συστήματα που προσφέρουν βοήθεια RIA για τη διατήρηση της κανονιστικής συμμόρφωσης. Τα δημοφιλή συστήματα εξακολουθούν να περιλαμβάνουν το ComplianceMax, το ProTracker Software και το Protegent Surveillance.
Η ανάπτυξη των επιχειρήσεων
Οι επιτυχημένες πρωτοβουλίες RIA έχουν καταφέρει να γνωρίσουν την τέχνη της συνάντησης νέων πελατών και της ανάπτυξης των επιχειρήσεων τους. Ένα ισχυρό σύστημα CRM μπορεί να βοηθήσει σημαντικά στη διαχείριση αυτής της διαδικασίας. Η τεχνολογία Redtail προσφέρει ένα δημοφιλές σύστημα CRM και διατηρεί μερίδιο αγοράς 14%, σύμφωνα με τον οικονομικό σχεδιασμό. com έρευνα. Το Redtail θα μπορούσε να προσελκύσει χρήστες που επιθυμούν να συνδέσουν προϊόντα και να χρησιμοποιήσουν τις δυνατότητές τους για τη διαχείριση εγγράφων.

Salesforce. com είναι μία από τις πιο δημοφιλείς προσφορές υπολογιστικού νέφους που υπάρχουν σήμερα και παραμένει ένα δημοφιλές σύστημα CRM μεταξύ RIA και επαγγελματιών πωλήσεων σε σχεδόν κάθε βιομηχανία. Διαφορετικά, ένα απλό αρχείο Microsoft Excel μπορεί να κάνει εξαιρετική δουλειά για τους συμβούλους που δεν ενδιαφέρονται να πληρώσουν για ένα πιο εξειδικευμένο σύστημα CRM.

Η κατώτατη γραμμή
Η τεχνολογία θα πρέπει να συνεχίσει να προχωράει, πράγμα που θα ωφελήσει τα RIAs προς τα εμπρός. Αυτές τις μέρες, υπάρχει ένας συναρπαστικός συνδυασμός εξελιγμένων λογισμικών και συστημάτων που βασίζονται στο διαδίκτυο που είναι διαθέσιμα για λογικές τιμές. Οι μεγαλύτερες RIAs μπορεί να έχουν τους πόρους για εξατομικευμένες προσφορές ώστε να ταιριάζουν στις συγκεκριμένες ανάγκες τους. Οι μικρότεροι σύμβουλοι μπορεί να είναι απολύτως ευτυχείς να αγοράζουν συστήματα τα οποία είναι πιο τυποποιημένα, αλλά και πολύ πιο οικονομικά.