Η Putnam Investments είναι μία από τις παλαιότερες εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων. Ξεκίνησε να προσφέρει κεφάλαια στους επενδυτές το 1937 και διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία αξίας 125 δισεκατομμυρίων δολαρίων και προσφέρει στους επενδυτές 80 διαφορετικά αμοιβαία κεφάλαια από τον Δεκέμβριο του 2015. Πέντε από τα ταμεία της είναι καλοί υποψήφιοι για συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις, παρέχοντας στους επενδυτές εισόδημα, σταθερότητα, ανάπτυξη και διαφοροποίηση. Η εξισορρόπηση μεταξύ των κεφαλαίων εξαρτάται από τις ανάγκες του μεμονωμένου επενδυτή. Ένας γενικός κανόνας για τους επενδυτές που προσεγγίζουν τη συνταξιοδότηση είναι να υιοθετήσουν μια πιο συντηρητική προσέγγιση εισοδήματος, ενώ οι επενδυτές που εξοικονομούν χρήματα για συνταξιοδότηση πρέπει να επικεντρωθούν περισσότερο στην ανάπτυξη. Τα ακόλουθα πέντε κονδύλια είναι κατάλληλα για χρήση σε ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης ή από αυτό. Οι επενδυτές IRA ή Roth IRA λαμβάνουν ένα πρόσθετο όφελος από τη φορολογική διευκόλυνση των κερδών.

Ταμείο Εισοδήματος Μετοχικού Κεφαλαίου (PEYAX)

Ένα ιδανικό ταμείο για ένα χαρτοφυλάκιο διαφοροποίησης των συνταξιοδοτικών δικαιωμάτων είναι το Κεφάλαιο Εισοδήματος Μετοχών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε μεγάλες εταιρείες του Ηνωμένου Βασιλείου που πληρώνουν μερίσματα και είναι υποτιμημένες. Ψάχνει για εταιρείες που έχουν τη δυνατότητα μακροπρόθεσμης εκτίμησης της αξίας της μετοχής και της δυνατότητας σταθερής αύξησης των μερισμάτων. Τα μερίσματα είναι σημαντικά, καθώς το 40% της συνολικής μακροπρόθεσμης απόδοσης του S & P 500 αποδίδεται σε μερίσματα. Αυτό το υψηλά βαθμολογημένο ταμείο επέστρεψε 12. 81% τα τελευταία πέντε χρόνια και έχει τρέχουσα απόδοση 1,38%. Είναι άξιος να λάβει μεγαλύτερη κατανομή των κεφαλαίων των επενδυτών και είναι εξαιρετικά κατάλληλη είτε για ένα Roth IRA είτε για έναν παραδοσιακό IRA.

Το ισοσκελισμένο ταμείο προσφέρει στους επενδυτές ένα μείγμα μετοχών και ομολόγων από το 1937. Έχει μακρά ιστορία σταθερών αποδόσεων και θέτει τη βάση για μεγάλο μέρος της επένδυσης του Putnam φιλοσοφία. Η επένδυση σε ομόλογα είναι συνήθως κακή ιδέα όταν αυξάνονται τα επιτόκια, καθώς οι τιμές των ομολόγων μειώνονται καθώς αυξάνονται τα επιτόκια. Η πλειοψηφία των ομολόγων στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι βραχυπρόθεσμα. Όταν αυτές οι νότες ωριμάζουν, τα χρήματα μπορούν να επανεπενδύονται σε νέα ομόλογα με υψηλότερο επιτόκιο χωρίς απώλεια κεφαλαίου. Αυτή η τοποθέτηση δείχνει σωστή διαχείριση.

Από τα κεφάλαια του ταμείου, το 60% αποτελείται από αποθέματα μεγάλων εγχώριων επιχειρήσεων. Το ταμείο είναι πολύ διαφοροποιημένο σε πολλούς τομείς και σε πολλές εταιρείες. Η ετήσια απόδοση της πενταετούς διάρκειας είναι 8. 65% και η τρέχουσα απόδοση είναι 1. 16%

Ταμείο για την Ανάπτυξη και τα Έσοδα (PGRWX)

Το Ταμείο για την Ανάπτυξη και το Εισόδημα επενδύει σε μετοχές αμερικανικών μετοχών καταβάλλουν μερίσματα. Αυτό το ταμείο και το Ταμείο Ίσων Κεφαλαίων έχουν διαφορετικούς διαχειριστές. Κάθε διαχειριστής έχει δημιουργήσει ένα χαρτοφυλάκιο που είναι διαφορετικό, αλλά επικαλύπτεται με το άλλο. Η επένδυση σε αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο εκτός από το Ταμείο Ίσων Κεφαλαίων και το Ταμείο Ισορροπίας παρέχει επιπλέον διαφοροποίηση.Το Ταμείο για την ανάπτυξη και το εισόδημα έχει πενταετή ετήσια απόδοση 10,9% και τρέχουσα απόδοση 1,47%.

Ταμείο πολλαπλών κεφαλαιοποιήσεων (VSCAX)

Οι μεγάλες εταιρείες κεφαλαιοποίησης δεν είναι οι μοναδικές ευκαιρίες ανάπτυξης. Ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρειάζεται κάποια έκθεση σε ολόκληρο τον κόσμο των μετοχών. Το Ταμείο Πολλαπλών Κεφαλαίων εκμεταλλεύεται το αναπτυξιακό δυναμικό σε όλα τα στάδια της ανάπτυξης της εταιρείας. Οι επενδύσεις πραγματοποιούνται σε μικρά ανώτατα όρια, μεσαία ανώτατα όρια και μεγάλα ανώτατα όρια, τα οποία προσφέρουν στους επενδυτές τα πλεονεκτήματα της εταιρικής ανάπτυξης σε πρώιμο στάδιο και τη σταθερή ανάπτυξη και υπεράσπιση των μεγαλύτερων κεφαλαίων. Το Ταμείο Πολλαπλών Κεφαλαίων έχει πενταετή ετήσια απόδοση 13,08% με απόδοση 1,11.