MYCIX, MBAIX, MTRAX: Top 5 Funds Mainstay για συνταξιοδότηση

MYCIX, MBAIX, MTRAX: Top 5 Funds Mainstay για συνταξιοδότηση

Τα κεφάλαια MainStay προσφέρονται από θυγατρική της New York Life Insurance Company. Η Νέα Υόρκη είναι μία από τις μεγαλύτερες και παλαιότερες εταιρίες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του έθνους, με ιστορία πάνω από 170 χρόνια διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων. Οι μεγάλες ασφαλιστικές εταιρείες είναι ιδιαίτερα έμπειροι στη διαχείριση μεικτών χαρτοφυλακίων περιουσιακών στοιχείων.

Τα πέντε αμοιβαία κεφάλαια MainStay είναι πολύ κατάλληλα για τη δημιουργία ενός ποικίλου χαρτοφυλακίου για αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών της κατηγορίας Α του αμοιβαίου κεφαλαίου.

MainStay Balanced Fund (MBAIX)

Το MainStay Balanced Fund επιδιώκει να προσφέρει συνολική απόδοση μέσω ενός συνδυασμού ανάπτυξης και τρεχόντων εσόδων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο αποτελείται από μικτό χαρτοφυλάκιο μετοχικών τίτλων και τίτλων σταθερού εισοδήματος. Προσπαθεί να διαθέσει το 60% σε μετοχές και το 40% στο σταθερό εισόδημα. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να αλλάξουν την κατανομή για να επωφεληθούν από τις ευκαιρίες στην αγορά, αλλά πρέπει να διατηρούν τουλάχιστον το 25% του σταθερού εισοδήματος.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει κυρίως σε κινητές αξίες του Σ.Α., αλλά μπορεί να επενδύσει μέχρι και 20% του ενεργητικού σε διεθνείς εκδόσεις. Οι κύριες συμμετοχές του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι κοινές μετοχές μεγάλου μεγέθους και μεσαίου κεφαλαιοποιητικού κεφαλαίου, σε συνδυασμό με ομόλογα επενδυτικής ποιότητας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση 1,41%. Η φιλοσοφία ισορροπίας προσφέρει μεγάλη ποικιλία μαζί με ένα λογικό ποσοστό απόδοσης.

Ταμείο Κύκλου Εισοδήματος Mainstream (MTRAX)

Το MainStay Income Builder Fund είναι ένα ταμείο με τέσσερα αστέρια Morningstar που λειτουργεί με βάση τις ίδιες γενικές επενδυτικές αρχές με το Ταμείο Ισορροπίας. Η διαφορά είναι ότι το Ταμείο Δημιουργίας Εισοδήματος μπορεί να επενδύσει σε ένα ευρύτερο φάσμα κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και βαθμών τίτλων σταθερού εισοδήματος. Το Ταμείο Κατασκευαστών Εισοδήματος επενδύει επίσης σε μια πιο παγκόσμια βάση με μεγαλύτερες συμμετοχές σε διεθνείς τίτλους.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει απόδοση 3,2% και είναι μια εξαιρετική επένδυση για έναν λογαριασμό Roth IRA που προστατεύει ολόκληρη την απόδοση από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος.

MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX)

Το MainStay S & P 500 Index Fund είναι ένα παθητικά διαχειριζόμενο ταμείο που επιδιώκει να ταιριάξει με τη συνολική απόδοση του δείκτη Standard & Poor's (S & P 500). Επιτελεί αυτό το καθήκον επενδύοντας σε όλες τις μετοχές που αποτελούν τον δείκτη S & P 500 σύμφωνα με το σταθμισμένο μέσο όρο κάθε μετοχής στο δείκτη. Οι επενδυτές λαμβάνουν αυξημένη ποικιλομορφία δεδομένου ότι κατέχουν ένα κλασματικό ενδιαφέρον για καθεμιά από τις 500 μεγαλύτερες εταιρείες που διαπραγματεύονται στο Ηνωμένο Βασίλειο στις Ηνωμένες Πολιτείες.

Ταμείο Κεφαλαιαγοράς Mainstay U. S. (MYCIX)

Κάθε καλοσχεδιασμένο χαρτοφυλάκιο αποχώρησης έχει ένα στοιχείο σχεδιασμένο για πρόσθετη κεφαλαιακή υπεραξία. Το Ίδρυμα Ίσων Ευκαιριών του Mainstay U. S. επικεντρώνεται στη μακροπρόθεσμη ανάπτυξη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει στα κοινά αποθέματα εταιρειών του δείκτη Russell 1000 ή σε εταιρείες με κεφαλαιοποίηση σχεδόν ισοδύναμη με το δείκτη.Δεν εστιάζει στο εισόδημα. Αντ 'αυτού, οι διαχειριστές κεφαλαίων προσπαθούν να επιλέξουν μετοχές εταιρειών με αυξανόμενα έσοδα που πιστεύουν ότι θα ξεπεράσουν τον γενικό δείκτη. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαφέρει από πολλά παραδοσιακά χρηματιστηριακά κεφάλαια κατά το ότι μπορεί να πάρει μόχλευση βραχυπρόθεσμες ή μακρές θέσεις σε τίτλους μέχρι 40% της ΚΑΕ. Αυτό παρέχει στους διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων τη μοναδική δυνατότητα να επωφελούνται από τις μεταβαλλόμενες οικονομικές συνθήκες και μπορεί να προσφέρει την απορρόφηση σε μια πτωτική αγορά. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ο νικητής του βραβείου του 2015 Lipper Fund και έχει βαθμολογηθεί με πέντε αστέρια από την Morningstar.

MainStay Convertible Fund (MCOAX)

Το MainStay Convertible Fund προσθέτει πρόσθετη πολυμορφία επενδύοντας σε μια μοναδική κατηγορία τίτλων. Μετατρέψιμα χρεόγραφα είναι μέσα όπως ομόλογα, προνομιούχες μετοχές ή εταιρικά χρέη που είναι μετατρέψιμα σε κοινό μετοχικό κεφάλαιο της εταιρείας, ενώ επί του παρόντος καταβάλλουν τόκους ή μερίσματα στο ταμείο. Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων λαμβάνουν υπόψη τη σταθερότητα των οικονομικών στοιχείων μιας επιχείρησης και το δυναμικό ανάπτυξης του κοινού αποθέματός της. Η δυνατότητα μετατρεψιμότητας τοποθετεί το αμοιβαίο κεφάλαιο για να επωφεληθεί επιπλέον από μια αυξανόμενη χρηματιστηριακή αγορά. Η μετατρεψιμότητα προστατεύει επίσης τους επενδυτές σε τίτλους σταθερού εισοδήματος κατά τη διάρκεια περιόδων αύξησης των επιτοκίων, καθώς τα μετατρέψιμα χρεόγραφα κατέχουν την αξία τους καλύτερα από άλλους τίτλους σταθερού εισοδήματος. Η τρέχουσα απόδοση αυτού του αμοιβαίου κεφαλαίου Morningstar με 4 αστέρων ανέρχεται σε 3,7%.