Ο χρυσός - που αποτιμάται ως νόμισμα, εμπόρευμα και επένδυση για χιλιάδες χρόνια - είναι δημοφιλής στους σημερινούς επενδυτές, διότι μπορεί να χρησιμοποιηθεί ως αντιστάθμιση για την υποτίμηση του νομίσματος, τον πληθωρισμό ή τον αποπληθωρισμό. να παράσχει ένα "ασφαλές καταφύγιο" σε περιόδους οικονομικής αβεβαιότητας. Η αγορά χρυσού είναι εξαιρετικά ρευστό και υπάρχουν διάφοροι τρόποι με τους οποίους οι επενδυτές μπορούν να αποκτήσουν έκθεση σε αυτό το πολύτιμο μέταλλο, συμπεριλαμβανομένης της κατοχής φυσικού χρυσού (δηλαδή χρυσά νομίσματα και ράβδους) και χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF).
Φυσικό χρυσό
Ο φυσικός χρυσός παρέχει την πιο άμεση έκθεση σε χρυσό. Ο χρυσός σε χύδην μορφή αναφέρεται ως χρυσό και μπορεί να χυθεί σε ράβδους ή να τυπωθεί σε νομίσματα. Η αξία του χρυσού χρυσού βασίζεται στη μάζα και την καθαρότητά του και όχι σε νομισματική αξία. Ακόμη και αν ένα χρυσό νόμισμα εκδίδεται με νομισματική αξία, η αγοραία αξία του συνδέεται με την αξία της περιεκτικότητας σε λεπτό χρυσό.
Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν φυσικό χρυσό από κυβερνητικά νομισματοκοπεία, ιδιωτικά νομισματοκοπεία, εμπόρους πολύτιμων μετάλλων και κοσμηματοπωλεία. Επειδή διαφορετικοί πωλητές μπορούν να προσφέρουν το ίδιο αντικείμενο σε διαφορετικές τιμές, είναι σημαντικό να κάνετε την έρευνά σας για να βρείτε την καλύτερη προσφορά. Όταν αγοράζετε φυσικό χρυσό, πρέπει να πληρώσετε την πλήρη τιμή.
Η ιδιοκτησία του φυσικού χρυσού συνεπάγεται ορισμένες δαπάνες, συμπεριλαμβανομένων των εξόδων αποθήκευσης και ασφάλισης, καθώς και των τελών συναλλαγών και των προσαυξήσεων που συνδέονται με την αγορά και πώληση του εμπορεύματος. Μπορεί επίσης να υπάρξουν τέλη επεξεργασίας και μικρά τέλη παρτίδας για τους επενδυτές που κάνουν μικρές αγορές. Ενώ συλλογικά αυτές οι δαπάνες ενδέχεται να μην επηρεάζουν σημαντικά κάποιον που επιθυμεί να επενδύσει ένα μικρό μέρος του χαρτοφυλακίου του σε χρυσό, το κόστος μπορεί να καταστεί απαγορευτικό για τους επενδυτές που επιδιώκουν να αποκτήσουν μεγαλύτερη έκθεση.
Χρυσό ETFs
Σε αντίθεση με το φυσικό χρυσό, τα ETF μπορούν να αγοραστούν στο περιθώριο, πράγμα που σημαίνει ότι οι επενδυτές αντιμετωπίζουν μόνο ένα ποσοστό της αξίας της επένδυσης. Τα ETF επιτρέπουν στους επενδυτές να έχουν πρόσβαση στον χρυσό αποφεύγοντας παράλληλα το κόστος και τα μειονεκτήματα των προσαυξήσεων, του κόστους αποθήκευσης και των κινδύνων ασφαλείας που εμπεριέχει ο φυσικός χρυσός. Ένας επενδυτής θα χάσει ένα ποσοστό της αξίας της επένδυσής του κάθε χρόνο στη σχέση εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ο λόγος εξόδων είναι το επαναλαμβανόμενο ετήσιο τέλος που χρεώνεται από τα ταμεία για την κάλυψη των εξόδων διαχείρισης και των διοικητικών εξόδων. Το μεγαλύτερο χρυσό ETF - το SPDR Gold Shares ETF - για παράδειγμα, έχει αναλογία δαπανών 0,40%. Αυτό σημαίνει ότι ένας επενδυτής θα πληρώσει 80 δολάρια ετησίως σε τέλη για μια επένδυση ύψους 20.000 δολαρίων.
Οι επενδυτές θα πληρώσουν επίσης μια προμήθεια αγοράς και πώλησης ενός ETF. Ενώ οι περισσότερες διαδικτυακές προμήθειες λειτουργούν κάτω από $ 10, οι προμήθειες μπορούν να προστεθούν αν είστε ενεργός έμπορος. Επιπλέον, οι μεσίτες συνήθως χρεώνουν υψηλότερη προμήθεια που μπορεί να είναι πάνω από 25 δολάρια ανά εμπόριο για χρηματιστηριακές συναλλαγές, αυτοματοποιημένες τηλεφωνικές παραγγελίες και ειδικούς τύπους παραγγελιών.
Προκειμένου να αντιμετωπιστούν οι ανησυχίες των επενδυτών σχετικά με τις προμήθειες του ΕΙΕΕ, μερικά χρηματιστήρια προσφέρουν πλέον online συναλλαγές χωρίς προμήθεια για μια συγκεκριμένη σουίτα ETF. Για παράδειγμα, μπορείτε να ανταλλάξετε το ETF ETF (NYSEArca: SGOL SGOLETFS Gold Trust Units124. ) δωρεάν στην πλατφόρμα Schwab ETF OneSource. Από τη συγγραφή, ωστόσο, μόνο δύο χρηματιστηριακές εταιρείες προμηθεύουν δωρεάν προμήθεια σε τυχόν χρυσά ETFs - SGOL στο Schwab, και το 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG). Υπάρχουν περισσότερες από δώδεκα ειδικά για το χρυσό προϊόντα που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο σήμερα, συμπεριλαμβανομένων των αντιστρόφως και των μοχλευμένων ETF. Λάβετε υπόψη ότι δεν διαθέτετε φυσικό χρυσό ακόμα και αν επενδύετε σε ένα ETF με φυσική υποστήριξη: δεν μπορείτε να εξαγοράσετε ή να πουλήσετε μετοχές σε αντάλλαγμα για χρυσό.
Εδώ είναι τα πέντε πιο οικονομικά διαθέσιμα χρυσά χρήματα ανά αναλογία εξόδων:
iShares Gold Trust
(NYSEArca: IAU IAUiShs Gold Trust Units Trust12. με το Highstock 4. 2. 6 ) Το iShares Gold Trust έχει σχεδιαστεί για να αντιστοιχεί γενικά στην καθημερινή μετακίνηση των τιμών χρυσού, ενώ οι μετοχές υποστηρίζονται από φυσικό χρυσό. Το ταμείο υποστηρίζεται από φυσικό χρυσό που κρατείται σε θόλους στο Τορόντο, τη Νέα Υόρκη και το Λονδίνο. Η IAU, που ξεκίνησε στις 21 Ιανουαρίου 2005, έχει δείκτη δαπανών 0,25% και συνολικό καθαρό ενεργητικό άνω των 11 δισ. Δολαρίων. E-TRACS CMCI Χρυσό Συνολική Επιστροφή
(NYSEArca: UBG)
Το E-TRACS CMCI Gold Total Return έχει σχεδιαστεί για να παρακολουθεί την απόδοση της UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return ("Ευρετήριο"). Αντί να επενδύει σε φυσικό χρυσό, το κεφάλαιο αυτό επενδύει σε ένα χαρτοφυλάκιο συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης επί χρυσού. Ξεκίνησε την 1η Απριλίου 2008, η UBG έχει δείκτη δαπανών 0,30% και συνολικό καθαρό ενεργητικό 16 $. 30 εκατομμύρια. Η ETFS Physical Swiss Gold Μερίδια έχει σχεδιαστεί για να παρακολουθεί την τιμή των φυσικών χρυσών χρυσών και οι μετοχές υποστηρίζονται από φυσικό χρυσό που κατέχεται με εμπιστοσύνη στην Ελβετία. Η SGOL, η οποία ξεκίνησε στις 9 Σεπτεμβρίου 2009, έχει αναλογία δαπανών 0,39% και συνολικό καθαρό ενεργητικό σχεδόν $ 1. 9 δισ. Ευρώ. Οι επενδυτές μπορούν να ανταλλάξουν το SGOL με $ 0 ηλεκτρονικές προμήθειες στην πλατφόρμα Schwab ETF OneSource.
Μετοχές χρυσού
(NYSEArca: AGOL)
Τα φυσικά ασιατικά χρυσά μερίδια έχουν σχεδιαστεί για να παρακολουθούν την τιμή των φυσικών χρυσών χρυσών. Ο χρυσός κρατείται με εμπιστοσύνη και αποθηκεύεται στη Σιγκαπούρη. Η AGOL, που ξεκίνησε στις 14 Ιανουαρίου 2011, έχει αναλογία δαπανών 0,39% και συνολικό καθαρό ενεργητικό περίπου 78 εκατ. Δολαρίων.
SPDR Gold (NYSEArca:
GLD
GLDSPDR Gold Trust121 .65 + 0.85% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 Μετοχές Το ETF έχει σχεδιαστεί για την τιμή spot των χρυσών χρυσών και το αμοιβαίο κεφάλαιο κατέχει 100% φυσικό χρυσό που βρίσκεται στο θόλο της HSBC στο Λονδίνο. Η GLD, που ξεκίνησε στις 18 Νοεμβρίου 2004, έχει δείκτη δαπανών 0,40% και συνολικό καθαρό ενεργητικό άνω των 65 δισ. Δολαρίων. Η κατώτατη γραμμή Τα κόστη συναλλαγών που συνδέονται με τα χρυσά ETF είναι συχνά χαμηλότερα από τα κόστη που σχετίζονται με την αγορά, την αποθήκευση και την ασφάλιση του φυσικού χρυσού.Είναι σημαντικό να διερευνηθούν τα διάφορα κόστη, τα τέλη και τα σχετικά έξοδα κάθε τύπου επένδυσης για τον προσδιορισμό της επένδυσης που είναι τόσο προσιτή όσο και κατάλληλη για το χαρτοφυλάκιό σας.