Πώς μπορούν οι αρχάριοι να αναπτύξουν επιτυχώς μια πρακτική χρηματοοικονομικών συμβουλών; Προγραμματίζοντας μπροστά και δίνοντας προτεραιότητα σε πέντε βασικά στοιχεία μιας σταθερής πρακτικής: χρηματοδότηση, οικοδόμηση ομάδας, τεχνολογία, πωλήσεις και μάρκετινγκ.
Ωστόσο, ο πραγματικός κίνδυνος για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους είναι να αποδεχτεί το status quo και να μην κάνει τίποτα για να εξορθολογίσει και να βελτιώσει τις πρακτικές του. Οι χρηματοδότες δεν μπορούν να αντέξουν αυτόν τον κίνδυνο, δεδομένου του αυξανόμενου μεγέθους του ανταγωνισμού της βιομηχανίας.
Σκεφτείτε ότι σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας των ΗΠΑ (BLS), ο αριθμός των προσωπικών οικονομικών συμβούλων που βασίζονται στις Η.Π.Α. θα αυξηθεί κατά 32% από το 2010 έως το 2020, κάτι που σύμφωνα με την BLS είναι πολύ πιο γρήγορος από τον μέσο όρο για όλα τα επαγγέλματα . "
Αυτή η εκκρεμούσα ανάπτυξη οφείλεται στην αυξανόμενη ζήτηση από τους Baby Boomers για συμβουλές συνταξιοδότησης καθώς πλησιάζουν τα Χρυσά Χρόνια τους. Για να ξεχωρίζουν από τον ανταγωνισμό αυτό, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να θεωρούν τις επιχειρήσεις τους ως δυναμικές - i. μι. , επιχειρήσεις που πρέπει να αναπτυχθούν και να βελτιωθούν συνεχώς.
Ποιος είναι ο καλύτερος τρόπος για να επιτευχθεί αυτό το επιβλητικό έργο; Δοκιμάστε αυτές τις συμβουλές από συμβούλους που έχουν πολυετή εμπειρία στον τομέα - και που έχουν μάθει μέσω δοκιμών και λάθους τι λειτουργεί και τι δεν έχει στη βιομηχανία χρηματοοικονομικού σχεδιασμού:
Ειδικεύστε - και ξεχωρίστε από ο ανταγωνισμός σας
Pamela Plick, οικονομικός σχεδιαστής και ιδρυτής της δικής της εταιρείας, pamelaplick. com, λέει ότι οι σχεδιαστές θα πρέπει να βρουν μια θέση και να την κυριαρχήσουν. "Ως χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές, δεν μπορούμε να είμαστε όλα σε όλους τους ανθρώπους", λέει. "Με στόχο μια εξειδικευμένη θέση, γίνετε εμπειρογνώμονας στην παροχή λύσεων για τη συγκεκριμένη ομάδα.
Για παράδειγμα, η Plick λέει ότι μπορείτε να επιλέξετε να συνεργαστείτε με γυναίκες επιχειρηματίες, χήρες ή οδοντίατρους ή ότι η θέση μπορεί επίσης να βασίζεται σε τοποθεσία. "Ή θα μπορούσατε να στοχεύσετε συνταξιούχους σε μια συγκεκριμένη κοινότητα ή σε μια τοπική λέσχη" .

-

Να είστε εξουσιοδοτημένος
Plick συνιστά επίσης να επικεντρωθείτε σε αυτό που είναι σημαντικό και σε τι είστε καλοί - και είτε να αναθέσετε ή να αναθέσετε τα υπόλοιπα. "Εστίαση σε σημαντικά καθήκοντα όπως μάρκετινγκ, δικτύωση και συνάντηση με πελάτες .Αν μπορείτε, αναθέστε τα διοικητικά καθήκοντα ", συμβουλεύει.

Προσαρμόστε τις ανάγκες του πελάτη σας - και επικοινωνήστε με τον εν λόγω πελάτη
Leonard Wright, CPA, χρηματοοικονομικός σχεδιαστής και μέλος της Εθνικής Επιτροπής Οικονομικής Γραμματείας CPA του AICPA, τις αξίες και τους στόχους και οι καλοί σχεδιαστές γνωρίζουν ποιες είναι αυτές οι προσδοκίες. "Ενώ μπορεί να μην τις γνωρίζουν συγκεκριμένα, είναι δική μας δουλειά να τις εξάγουμε", λέει. "Εάν ο προγραμματισμός και οι συμβουλές που σχετίζονται με τον σχεδιασμό δεν συνδεθείτε με την αποστολή, το όραμα, τις αξίες και τους στόχους του πελάτη, ο πελάτης θα μεταναστεύσει μακριά.Εάν ο πελάτης δεν καταλάβει γιατί ο σύμβουλος κάνει συστάσεις προς όφελός του, θα αναρωτιούνται γιατί ο σύμβουλος κάνει ό, τι συνιστούν και έχει μια ενστικτώδη συναισθηματική αντίδραση για να αναζητήσει κάποιον που τον καταλαβαίνει. "

Συνεργαστείτε με την κοινότητά σας
Ο Steven Kolinsky, συνιδρυτής της Kolinsky Wealth Management και 30χρονος βετεράνος της βιομηχανίας, συμβουλεύει να γνωρίσετε την κοινότητά σας και να εμπλακείτε στην πόλη σας.Being γενναιόδωρη με το χρόνο και το ταλέντο σας στην κοινότητά σας, αυξάνει το προφίλ σας και σας επιτρέπει να γνωρίσετε τους ανθρώπους γύρω σας ", λέει." Πρόσφατα είχαμε μια συνάντηση με ένα νεαρό ζευγάρι που δεν ήταν έτοιμος να επενδύσει, αλλά αναζητούσε συμβουλές για «
Γνωρίστε τους τοπικούς επαγγελματίες λογιστές
Ο Kolinsky λέει ότι η σύνδεση με τα τοπικά CPA είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να βελτιώσετε τα υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία." Έχουν αναφερθεί πολλές επιχειρηματικές δραστηριότητες μας μέσα από τις γνήσιες σχέσεις έχουμε καλλιεργήσει με CPA, δείχνοντάς τους πώς κάνουμε τις επιχειρήσεις και ότι μπορούν να αναθέσουν τους πελάτες τους σε μας ", λέει." Αυτές οι σχέσεις χρειάστηκαν χρόνο για να οικοδομηθούν, αλλά ήταν αμοιβαία επωφελείς. "
Στόχος για τους νεότερους πελάτες < Υπάρχει μια δραματική μετατόπιση των περιουσιακών στοιχείων σε εξέλιξη, στις ΗΠΑ και σε ολόκληρο τον πλανήτη, και είναι trending προς τους νεότερους επενδυτές. Στην πραγματικότητα, η βιομηχανία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων μπορεί να αναμένει να δει 28 τρισεκατομμύρια δολάρια συνολικού πλούτου μέχρι το 2018, σύμφωνα με την Deloitte Wealth Management.
"Η βασική εξυπηρέτηση που εξυπηρετεί τη νεότερη γενιά δεν χρειάζεται να αλλάξει δραματικά τη διαχείριση πρακτικών και συστάσεων ενός συμβούλου", λέει η Jill Jacques, διευθυντής διαχείρισης πλούτου και επικεφαλής συνταξιοδότησης στο North Highland, μια παγκόσμια εταιρεία παροχής συμβουλών. όλα σχετικά με την ενσωμάτωση εμπλουτισμένων ηλεκτρονικών και προσωπικών εργαλείων που θα δημιουργήσουν μια αμφίδρομη συζήτηση για να παραμείνουν σχετικές με την εξέλιξη του κοινού ". Συνιστά την οικοδόμηση ενός νεότερου ακροατηρίου μέσω πολύ δημοφιλών ιστότοπων όπως το Facebook, το Linked-in, το Twitter και το Google+.
Κοπή της λίστας πελατών
Η έρευνα του 2012 για τους «ελίτ» χρηματοοικονομικούς συμβούλους
Οικονομικός Σχεδιασμός αποκαλύπτει ότι οι περισσότεροι ετήσιοι εισοδηματίες αξίας 1 εκατομμυρίου δολαρίων τείνουν να εξυπηρετούν λιγότερους - όχι περισσότερους - πελάτες. Με λιγότερους πελάτες, οι σύμβουλοι μπορούν να αφιερώνουν περισσότερο χρόνο στη δουλειά τους για τις σχέσεις των πελατών τους και την ικανοποίηση των πελατών τους. Αυτό, με τη σειρά του, δημιουργεί μεγαλύτερη εμπιστοσύνη στους πελάτες και αυξάνει τις πιθανότητες ότι οι πελάτες σας θα αναφερθούν σε εσάς άλλους εύπορους πελάτες.
Η μελέτη
Οικονομικό σχεδιασμό υποστηρίζει ότι για να αποκτήσετε πρόσβαση σε περισσότερα περιουσιακά στοιχεία από λιγότερους πελάτες, επικεντρωθείτε σε αυτούς τους εύπορους επενδυτές. Σύμφωνα με τα στοιχεία, οι σύμβουλοι με τα υψηλότερα εισοδήματα που παρακολουθούν ερευνητές της μελέτης αναφέρουν ότι ο κατάλογος των λεγόμενων ελίτ συμβούλων συνεργάζεται με 83 πελάτες, εκ των οποίων το καθένα έχει τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία με τους συμβούλους. Αυτό συγκρίνεται με σχεδόν 73 πελάτες για καθέναν από τους συμβούλους που κερδίζουν από $ 500, 000 έως $ 1 εκατομμύριο και με 23 πελάτες για την ομάδα με τις χαμηλότερες προοπτικές που ερευνήθηκε από το περιοδικό. -

Η κατώτατη γραμμή

Όπως δείχνουν οι συμβουλές που αναφέρθηκαν παραπάνω, η οικοδόμηση μιας καλύτερης πρακτικής χρηματοοικονομικής συμβουλευτικής είναι να επικεντρωθεί σε μερικά βήματα αλλαγής παιχνιδιού - και να τα κάνει καλά.
"Εάν γνωρίζετε για τα προϊόντα που συστήνετε, συνεχίστε να εκπαιδεύεστε στον κλάδο των επενδύσεων και να τοποθετείτε πάντα τις ανάγκες των πελατών σας πάνω από τη δική σας, αυτό είναι ένα καλό ξεκίνημα", λέει ο Kolinsky.
Πέρα από αυτό, να είστε δημιουργικοί, να βγείτε εκεί στην κοινότητα και στο διαδίκτυο και να δημιουργήσετε το δικό σας μοναδικό εμπορικό συμβουλευτικό μάρκα - το οποίο σας κρατά ένα βήμα ή δύο μπροστά από τον ανταγωνισμό σας.