Η αντιστάθμιση μπορεί να αποτελέσει ζωτικό μέρος της συνολικής διαχείρισης χαρτοφυλακίου, αλλά η χρήση της ως στρατηγική συναλλαγών απαιτεί πολύ περισσότερο χρόνο για την παρακολούθηση των επενδύσεών σας παρά για επενδύσεις buy-and-hold.
Η αντιστάθμιση συνεπάγεται επενδύσεις που έχουν αρνητικό συσχετισμό με το μεγαλύτερο μέρος του συνολικού επενδυτικού χαρτοφυλακίου σας, επενδύσεις που λογικά αναμένεται να αποδώσουν κέρδη όταν το υπόλοιπο χαρτοφυλάκιο σας μπορεί να διατηρήσει ζημίες. Ο σκοπός της αντιστάθμισης είναι είτε η προστασία τουλάχιστον ενός μέρους των υφιστάμενων κερδών είτε η προστασία από τυχόν απώλειες. Η αντιστάθμιση μπορεί να αποτελέσει πολύτιμο επενδυτικό εργαλείο σε περιόδους αιφνίδιας ή παρατεταμένης ύφεσης στην αγορά. Ωστόσο, για να χρησιμοποιήσετε αποτελεσματικά την αντιστάθμιση κινδύνου, ίσως χρειαστεί να ελέγχετε το αντισταθμισμένο χαρτοφυλάκιό σας τουλάχιστον σε καθημερινή βάση. Η παρακολούθηση αυτή είναι σημαντική για να μπορείτε να δείτε αν χρειάζεται να προσαρμόσετε την αντιστάθμιση, είτε με βάση τα συγκεκριμένα επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία που χρησιμοποιούνται ή σε ποσοτικούς όρους, όπως η ανάγκη να αυξήσετε ή να μειώσετε το ποσό της επένδυσης αντιστάθμισης για να καλύψετε το υπόλοιπο της επενδυτικό χαρτοφυλάκιο επαρκώς.
Ο επιπλέον χρόνος που απαιτείται για την παρακολούθηση των επενδύσεων κατά τις περιόδους κατά τις οποίες πραγματοποιείτε ενεργή αντιστάθμιση είναι πιθανό να αξίζει την πρόσθετη επένδυση προσοχής εάν κατορθώσετε να προστατέψετε την κερδοφορία του χαρτοφυλακίου σας. Ο πρόσθετος χρόνος για την παρακολούθηση και την πραγματοποίηση προσαρμογών απαιτείται μόνο κατά τη διάρκεια της αντιστάθμισης της αγοράς, της ύφεσης ή της μεταβλητότητας.
Υπάρχουν πολλές μέθοδοι διαχείρισης χαρτοφυλακίου μέσω αντιστάθμισης, όπως:
• Ανοικτές πωλήσεις - Οι απλές ανοικτές πωλήσεις συχνά επαρκούν για την αντιστάθμιση ενδεχόμενης αντιστάθμισης σε συγκεκριμένο απόθεμα ή άλλη επένδυση.
• Χρήση κονδυλίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) - Τα σύντομα ή εξαιρετικά ελκυστικά ETF που παρακολουθούν έναν δείκτη αγοράς μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αντιστάθμιση ενός συνολικού χαρτοφυλακίου έναντι μιας ύφεσης στην αγορά.
• Επιλογές - Πουλάτε καλυμμένα δικαιώματα προαίρεσης αγοράς ή αγοράζετε επιλογές πώλησης είτε σε συγκεκριμένες επενδυτικές θέσεις είτε σε ολόκληρη την αγορά χρησιμοποιώντας επιλογές δείκτη.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Ο / η σύζυγός μου είναι ο κύριος δικαιούχος του IRA μου. Έχω επίσης έναν ενδεχόμενο δικαιούχο. Μπορεί ο σύζυγός μου να μεταβιβάσει τα περιουσιακά στοιχεία μου IRA χωρίς φόρο στη δική του IRA;
Ένας σύζυγος που είναι ο μοναδικός κύριος δικαιούχος ενός ΙΡΑ μπορεί πάντα να χειριστεί τον ΙΡΑ ως δικό του. Ο ενδεχόμενος δικαιούχος ενός ΙΡΑ δεν λαμβάνεται ποτέ υπόψη εκτός εάν ο κύριος δικαιούχος προηγηθεί του ιδιοκτήτη του IRA ή ο κύριος δικαιούχος αποποιηθεί τα περιουσιακά στοιχεία.