Η NASAA επιστρέφει σπάνια τα καταβληθέντα τέλη για την εξέταση της σειράς 63, αλλά όσοι επιθυμούν να υποβάλουν αίτηση πρέπει να επικοινωνήσουν άμεσα με την οργάνωση. Η NASAA απαιτεί από τους αιτούντες να δώσουν ένα όνομα, αριθμό CRD, όνομα επιχείρησης, ημερομηνία συναλλαγής, αριθμό συναλλαγής, ημερομηνία δημοσίευσης και αιτιολόγηση της αίτησης. Μετά την παροχή αυτών των πληροφοριών, η NASAA θα αξιολογήσει την αίτηση επιστροφής χρημάτων. Οι επιστροφές δεν είναι διαθέσιμες για υποψηφίους που αποφάσισαν να μην συμμετάσχουν στις εξετάσεις. Οι υποψήφιοι που χρειάζονται περισσότερο χρόνο σπουδών ενδέχεται να είναι σε θέση να αναπροσαρμόσουν μέσα στο τετράμηνο δοκιμαστικό παράθυρο χωρίς να εξοφλήσουν το τέλος εξέτασης. Για να λάβετε επιπλέον χρόνο σπουδών μετά τις 120 ημέρες, οι θεματοφύλακες πρέπει να επιστρέψουν το τέλος και να προγραμματίσουν μια νέα εξέταση. Οι επιστροφές δεν είναι συνήθως διαθέσιμες για υποψήφιους που σχεδιάζουν να σπουδάσουν περισσότερο από τους τέσσερις μήνες που προβλέπονται.
Οι υποψήφιοι που δεν μπορούν να λάβουν επιστροφή χρημάτων μπορούν ακόμα να ανανεώσουν ή να πάρουν εκ νέου μια εξέταση. Οι επιθεωρήσεις οποιασδήποτε εξέτασης της NASAA επιτρέπονται εφόσον τηρούνται οι κατάλληλοι χρόνοι αναμονής. Οι περιόδους αναμονής για τις δύο πρώτες επαναλήψεις είναι 30 ημέρες μεταξύ κάθε προγραμματισμένης προσπάθειας. Μετά την τρίτη προσπάθεια, οι υποψήφιοι πρέπει να περιμένουν 180 ημέρες πριν προγραμματίσουν την επόμενη επανάληψη. Οι περίοδοι αναμονής δεν εμποδίζουν τους υποψηφίους να κάνουν άλλες εξετάσεις επαγγελματικής χρηματοδότησης από τη NASAA. Οι εξετάσεις των Σειρά 65 και 66, για παράδειγμα, μπορούν να ληφθούν νωρίτερα από 30 ημέρες μετά την αποτυχία της Σειράς 63. Οι αποτυχημένες εξετάσεις δεν επιστρέφονται και ο υποψήφιος πρέπει να επιστρέψει ένα νέο τέλος για κάθε επανάληψη. Νέες ερωτήσεις για εξετάσεις προστίθενται κάθε χρόνο και οι επαναλήψεις εξετάσεων ενδέχεται να μην εξετάζουν το ίδιο υλικό.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να περάσουν τις εξετάσεις της σειράς 7;
Ενημερωθείτε για τις διάφορες εξετάσεις αδειοδότησης κινητών αξιών, όπως η εξέταση Series 7 και ποιες άδειες απαιτούνται για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους.