α:

Ο ακριβής χαρακτήρας των καθηκόντων του οικονομικού συμβούλου καθορίζει αν πρέπει να έχει άδεια σειράς 7. Εάν ένας οικονομικός σύμβουλος πρόκειται να ενεργήσει με την ιδιότητα να πωλεί όλους τους τύπους γενικών τίτλων, όπως κοινό και προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο, δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών και χρεωστικούς τίτλους, τότε πρέπει να περάσει τις εξετάσεις της σειράς 7 και έτσι να αποκτήσει άδεια σειράς 7.

Οποιοσδήποτε οικονομικός σύμβουλος που πωλεί επενδυτικά προϊόντα, σε αντίθεση με την απλή παροχή οικονομικών συμβουλών, πρέπει να έχει την κατάλληλη άδεια. Οι ομοσπονδιακές άδειες παρέχονται από τη Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας ή από τη FINRA, ενώ τα κράτη χρησιμοποιούν εξετάσεις και άδειες που παρέχονται από τη Βορειοαμερικανική Ένωση Διαχειριστών Κεφαλαιαγοράς ή τη NASAA.

Άδειες FINRA

Οι κύριες άδειες FINRA είναι οι Σειρές 6, Σειρά 7 και Σειρά 3. Η άδεια Σειράς 6 παρέχει στους οικονομικούς συμβούλους το δικαίωμα να αγοράζουν και να πωλούν για λογαριασμό των πελατών τους ένα μικρό αριθμό των βασικών επενδυτικών προϊόντων, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια και οι προσόδους.

Η άδεια σειράς 7 επιτρέπει στους οικονομικούς συμβούλους να αγοράζουν και να πωλούν ουσιαστικά όλα τα επενδυτικά προϊόντα που σχετίζονται με τίτλους, συμπεριλαμβανομένων κοινών και προνομιούχων μετοχών, κυβερνητικών και εταιρικών ομολόγων και δικαιωμάτων προαίρεσης. Αυτή είναι η άδεια που απαιτείται για τους χρηματιστές.

Η άδεια σειράς 3 απευθύνεται σε μεσίτες ή χρηματοοικονομικούς συμβούλους οι οποίοι χειρίζονται εμπορικές συναλλαγές μελλοντικής εκπλήρωσης επί εμπορευμάτων για λογαριασμό των πελατών τους.

Για την απόκτηση οποιασδήποτε από αυτές τις άδειες, ένας οικονομικός σύμβουλος πρέπει να απασχολείται από μια χρηματοοικονομική εταιρεία, όπως μια χρηματιστηριακή εταιρεία, η οποία είναι εγγεγραμμένη στην FINRA. Αφού περάσει την απαιτούμενη εξέταση άδειας, ο οικονομικός σύμβουλος γίνεται εγγεγραμμένος εκπρόσωπος της επιχείρησης.

Άδειες NASAA

Η βασική άδεια NASAA που διέπει την πιστοποίηση από το κράτος, απαιτείται η άδεια σειράς 63, γνωστή ως άδεια ενιαίου τίτλου, για κάθε άτομο που ασκεί επιχειρηματική δραστηριότητα ως οικονομικός σύμβουλος.

Η άδεια Series 65 απευθύνεται σε χρηματοοικονομικούς συμβούλους οι οποίοι παρέχουν μόνο συμβουλευτικές υπηρεσίες σε πελάτες αλλά δεν αγοράζουν ή πωλούν άμεσα χρεόγραφα.

Η άδεια σειράς 66 επιτρέπει στους οικονομικούς συμβούλους να ενεργούν με την ιδιότητα του μεσίτη-αντιπροσώπου, εξουσιοδοτημένου να αγοράζει και να πωλεί άμεσα επενδυτικά προϊόντα. Προϋπόθεση για τη λήψη της εξέτασης Series 66 είναι η έκδοση άδειας Series 7.