Πολλές εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων υπολείπονται της παροχής ψηφιακής τεχνολογίας, γεγονός που τους θέτει σε υψηλό κίνδυνο πιθανής καθαρής απώλειας εισοδήματος λόγω της φθοράς των πελατών, σύμφωνα με την Παγκόσμια Έκθεση Πλούτου του Capgemini 2016.

Ενώ οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων ή οι σύμβουλοι αναγνωρίζουν την ανάγκη για αυτά τα εργαλεία και την αυξανόμενη ζήτηση γι 'αυτά από άτομα με υψηλό καθαρό κόστος (HNWI), λιγότερο από το ήμισυ είναι ιδιαίτερα ικανοποιημένοι από την ψηφιακή τεχνολογία που παρέχουν οι επιχειρήσεις τους.

Ας δούμε τι λείπουν οι διαχειριστές πλούτου, τι θέλουν οι HNWI και πώς μπορούν οι σύμβουλοι και οι επιχειρήσεις τους να γεφυρώσουν το κενό της ψηφιακής τεχνολογίας. (999) Μια έλλειψη ψηφιακής ωριμότητας Ενώ οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων υιοθετούν ολοένα και περισσότερο το γεγονός ότι τα ψηφιακά εργαλεία μπορούν να ενισχύσουν τις υπηρεσίες που παρέχονται σε πλούσιους πελάτες, μόνο 45. Το 4% είναι ιδιαίτερα ικανοποιημένο από τις δυνατότητες που τους παρέχονται από τις επιχειρήσεις τους. Η έκθεση διαπίστωσε ότι οι εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων προχωρούν σε ψηφιακό μέτωπο, φθάνοντας μόνο σε ένα μέσο επίπεδο ψηφιακής ωριμότητας.

Όταν στο παρελθόν πολλοί διαχειριστές πλούτου έμειναν σε παραδοσιακές προσωπικές αλληλεπιδράσεις με τους πελάτες τους, το 80% αναγνωρίζει τώρα το θετικό αντίκτυπο που μπορούν να έχουν τα ψηφιακά εργαλεία στις αλληλεπιδράσεις των πελατών, καθώς και τη συνολική τους ικανότητα να κάνουν τη δουλειά τους. Συγκεκριμένα, λείπουν εργαλεία κοινωνικών μέσων. Οι διαχειριστές πλούτου όλων των ηλικιών λένε ότι η αναζήτηση μέσω των κοινωνικών μέσων είναι η σημαντικότερη ψηφιακή δυνατότητα αλλά η λιγότερο πιθανό να προσφέρει ικανοποίηση.

Οι διαχειριστές πλούτου θεωρούν ότι τα ψηφιακά εργαλεία είναι σημαντικά για την υποστήριξη πολλών λειτουργιών, όπως η αυξημένη συνεργασία με τους πελάτες (85,9%), η ικανότητα καλύτερης αξιοποίησης των δεδομένων των πελατών για τον εντοπισμό των ευκαιριών ανάπτυξης (82. 1 %), καθώς και εξοικονόμηση χρόνου μέσω μειωμένης γραφειοκρατίας (82,1%). Οι νεότεροι διαχειριστές πλούτου (εκείνοι κάτω των 40 ετών) είναι πιθανότερο να επιθυμούν να υιοθετήσουν ψηφιακά λόγω των επιρροών των συνομηλίκων τους, σε σχέση με τους παλαιότερους ομολόγους τους (άνω των 60 ετών). Οι μικρότεροι διαχειριστές πλούτου είναι επίσης πιο πιθανό να κινητοποιηθούν από την ευκαιρία να χρησιμοποιήσουν ψηφιακά εργαλεία για την αξιολόγηση και τη διαχείριση του κινδύνου για τους πελάτες τους.

Καθώς οι HNWIs συνεχίζουν να υιοθετούν νέες προσφορές fintech, συμπεριλαμβανομένων των αυτοματοποιημένων πλατφορμών παροχής συμβουλών και των ανοιχτών επενδυτικών κοινοτήτων από ομοτίμους, η σημασία των ψηφιακών εργαλείων θα κλιμακωθεί. Σε παγκόσμιο επίπεδο, η ζήτηση από τις HNWIs για αυτοματοποιημένες συμβουλευτικές υπηρεσίες αυξήθηκε από 48,6% το 2015 σε 66,9% το 2016 και 47,5% χρησιμοποιούν επί του παρόντος πλατφόρμες online peer-to-peer τουλάχιστον εβδομαδιαίως για να μάθουν για επενδυτικές ιδέες. Η ζήτηση για ψηφιακά εργαλεία από τα HNWIs επεκτάθηκε επίσης για να συμπεριλάβει όλες τις ηλικιακές ομάδες. Περίπου το 65% όλων των HNWI λένε ότι τα εξελιγμένα ψηφιακά κανάλια είναι εξαιρετικά σημαντικά και 58.Το 4% των HNWI ηλικίας άνω των 60 ετών αισθάνθηκε με τον ίδιο τρόπο. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Γιατί οι Πλούσιοι θα Χρειάζονται πάντα Ανθρώπινοι Σύμβουλοι.

)

Τι είναι στο Στοίχημα;

Ενώ η ψηφιακή τεχνολογία είναι ζωτικής σημασίας για τη διατήρηση και την αύξηση των κερδών, πολύ λίγες εταιρείες έχουν δημιουργήσει διαφοροποιημένη ψηφιακή ωριμότητα στην επιχείρησή τους. Ο Capgemini εκτιμά ότι οι εταιρείες διαχείρισης περιουσίας που προσφέρουν υποβέλτιστες ψηφιακές εμπειρίες θα μπορούσαν να θέσουν σε κίνδυνο το 56% του καθαρού εισοδήματος, λόγω της φθοράς των πελατών. Η έκθεση διαπίστωσε επίσης ότι η συσχέτιση μεταξύ της ψηφιακής ωριμότητας και της απόκτησης / διατήρησης περιουσιακών στοιχείων πελατών αναμένεται να αυξηθεί μόνο τα επόμενα χρόνια. Σε παγκόσμιο επίπεδο, το 72,9% των πλούσιων πελατών θεωρεί ότι η ψηφιακή ωριμότητα είναι πολύ ή κάπως σημαντική στην απόφασή τους να αυξήσουν τα περιουσιακά στοιχεία με την εταιρεία διαχείρισης περιουσίας τους επόμενους 24 μήνες. Το ποσοστό αυτό αυξάνεται σε 86,5% για τα άτομα με ΗΝΥ κάτω από την ηλικία των 40 ετών. Οι ψηφιακοί ηγέτες

Η τεχνολογία της ώριμης ψηφιακής επιχείρησης θα έχει σημαντικό αντίκτυπο στο πόσο επιτυχημένη είναι σε ένα περιβάλλον όπου οι πελάτες αξιολογούν όλο και περισσότερο τεχνολογία για τη διαχείριση του πλούτου τους. Ο Capgemini υποδεικνύει ότι οι εταιρείες θέτουν τους διαχειριστές πλούτου στο κέντρο των στρατηγικών ψηφιακών μετασχηματισμών και συνεργάζονται με τα fintechs.

Στο μοντέλο αξιολόγησης της ωρίμανσης DigiWealth, η Capgemini προσδιόρισε τέσσερα επίπεδα ψηφιακής ωριμότητας και τα χαρακτηριστικά που συνδέονται με το καθένα. Οι ψηφιακοί ηγέτες έδειξαν μια σταθερή δέσμευση για ψηφιακό μετασχηματισμό και σημείωσαν υψηλό επίπεδο σε τρεις παραμέτρους: επιχειρήσεις, πελάτες και συμβουλευτικές υπηρεσίες

Ένας ψηφιακός ηγέτης σημείωσε 4,4 στις 5 για τη συνολική ψηφιακή ωριμότητα με υψηλές βαθμολογίες σε όλη τη διάρκεια της επιχείρησης (4,1), συμβουλευτική λήξη (4,8) και ληκτότητα πελάτη (4,3). Αυτή η επιχείρηση εμμένει σε ένα λεπτομερές, χρονικά δεσμευμένο σχέδιο δράσης. Περιλαμβάνει: (Σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Ιδρυμένοι Διαχειριστές Πλούτου με Robo-Advisors

)

Ενσωμάτωση υπηρεσιών μαζί με διαχείριση πλούτου, συμπεριλαμβανομένης της αυτοεξυπηρέτησης.

Χρήση κοινωνικών δικτύων για τη διευκόλυνση της προηγμένης ψηφιακής επικοινωνίας. Μια πλατφόρμα βίντεο που επιτρέπει στους πελάτες να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες σχετικά με προϊόντα, υπηρεσίες και συμβάντα. Εφαρμογές για τη διευκόλυνση της εμπειρίας, της παραγωγικότητας και της διαχείρισης του κόστους.

• Μια προηγμένη συμβουλευτική πλατφόρμα που χρησιμοποιεί δεδομένα και αναλυτικά στοιχεία.
• "Αυτή η εταιρεία είναι ιδιαίτερα ενήμερη για την ανάγκη καινοτομίας και είναι καλά στην πορεία της εξεύρεσης της σωστής ισορροπίας μεταξύ προσωπικής προσοχής και ψηφιακής αλληλεπίδρασης", ανέφερε η έκθεση.
• Η κατώτατη γραμμή
• Πολλές εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων υποφέρουν από την παροχή ψηφιακής τεχνολογίας στους οικονομικούς τους συμβούλους και πελάτες. Αυτή η έλλειψη ψηφιακής ωριμότητας τους θέτει σε κίνδυνο να χάσουν σημαντικό εισόδημα λόγω της φθοράς των πελατών. Προκειμένου να ανταγωνιστούν επιτυχώς και να ευδοκιμήσουν, οι επιχειρήσεις πρέπει να δώσουν προτεραιότητα στην εφαρμογή ενός σχεδίου για την προσφορά των ψηφιακών εργαλείων που θέλουν και χρησιμοποιούν οι σύμβουλοι και οι πελάτες. Η συσχέτιση μεταξύ της ψηφιακής ωριμότητας και της απόκτησης / διατήρησης του περιουσιακού στοιχείου των πελατών θα αυξηθεί μόνο κατά τα προσεχή έτη. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:
• Πώς να προετοιμάσετε την τεχνική σας για τη συμμόρφωση με το άρθρο Fiduciary Rule.

)