Οι διαχειριστές του πλούτου αποτελούν έναν από τους λιγότερο τεχνολογικούς τομείς του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, σύμφωνα με πρόσφατη έκθεση της PwC.

Μόνο το ένα τέταρτο των εταιρειών διαχείρισης περιουσίας προσφέρει ψηφιακά κανάλια πέρα ​​από τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Αυτό έρχεται σε πλήρη αντίθεση με τα δύο τρίτα (69%) ατόμων υψηλής αξίας (HNWI) που χρησιμοποιούν τραπεζικές συναλλαγές μέσω διαδικτύου / κινητής τηλεφωνίας. Περισσότερο από το 40% εξετάζει το χαρτοφυλάκιό τους ή τις αγορές επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση και περισσότεροι από έναν στους τρεις χρησιμοποιούν ήδη υπηρεσίες online για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου.

Η έκθεση,

Ο νεροχύτης ή η κολύμβηση: Γιατί η διαχείριση του πλούτου δεν μπορεί να αντέξει στο χάσιμο του ψηφιακού κύματος , βασίζεται σε ποσοτική έρευνα με περισσότερα από 1, 000 high-net- αξίζει τα άτομα στη Βόρεια Αμερική, την Ευρώπη και την Ασία με τουλάχιστον 1 εκατομμύριο δολάρια σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία και ποιοτικές συνεντεύξεις με 100 διαχειριστές σχέσεων, διευθυντές εταιρειών διαχείρισης περιουσίας και καινοτόμους μικρομεσαίες επιχειρήσεις. Διαβάστε για να μάθετε γιατί οι διαχειριστές πλούτου πρέπει να επιταχύνουν τα σχέδια για την υιοθέτηση της τεχνολογίας και να είναι πρόθυμοι να συνεργαστούν με χρηματοοικονομικές εταιρείες τεχνολογίας για να το βοηθήσουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Ποιους πλούσιους πελάτες επιλέγουν ως σύμβουλοί τους. )

Τεχνική ζήτηση μεταξύ των HNWIs

Η ζήτηση για τεχνολογία που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση μεταξύ των HNWIs είναι παρόμοια μεταξύ των νεότερων και των μεγαλύτερων γενιών. Η εξαίρεση είναι η διαχείριση χαρτοφυλακίου. Όσοι είναι κάτω των 45 ετών ενδιαφέρονται πολύ περισσότερο για τη διαχείριση των επενδύσεων στο διαδίκτυο. Σχεδόν το ήμισυ (47%) εκείνων που δεν χρησιμοποιούν επί του παρόντος robo-advisors θα εξετάσει τη χρήση τους στο μέλλον.

Περισσότεροι από τους μισούς ερωτηθέντες του HNWI πιστεύουν ότι είναι σημαντικό ο οικονομικός τους σύμβουλος ή ο διευθυντής πλούτου να έχουν μια ισχυρή ψηφιακή προσφορά. Το ποσοστό αυτό ανέρχεται σε σχεδόν τα δύο τρίτα των HNWI ηλικίας κάτω των 45 ετών και στην Ασία. Όπου τα HNWI έχουν ψηφιακή αυτοπεποίθηση, οι προσδοκίες ότι οι διαχειριστές πλούτου θα πρέπει να είναι τεχνολογικά καταρτισμένοι είναι ακόμη υψηλότερες.

Πτώση με τεχνολογία

Η έκθεση υποστηρίζει ότι οι διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων φαίνεται να αγνοούν τις τεχνολογικές ανεπάρκειές τους. Μερικοί υπερεκτιμούν ακόμη και την ψηφιακή τους ικανότητα, βαθμολογώντας το ψηφιακά πολύπλοκο όταν η μόνη υπηρεσία που προσφέρεται στους πελάτες είναι ένας δικτυακός τόπος. Η διαχείριση του πλούτου παγκοσμίως, στην καλύτερη περίπτωση, βρίσκεται στα πολύ πρώιμα στάδια του πρώτου κύματος που επικεντρώνεται στο ηλεκτρονικό εμπόριο, επισημαίνει η PwC. Ωστόσο, πολύ λίγες επιχειρήσεις έχουν αυτοματοποιήσει και ψηφιοποιήσει λειτουργίες γραφείου και διοικητικές λειτουργίες. Μόλις ένας στους 10 χρήστες χρησιμοποιεί κοινωνικά μέσα με πελάτες και πολλοί επενδύουν τώρα μόνο σε δικτυακές πύλες και βασικές εφαρμογές για κινητά.

Τα δύο τρίτα των διαχειριστών σχέσεων πλούτου δεν θεωρούν τους robo-advisors απειλή για την επιχείρησή τους. Επιμένουν επανειλημμένα ότι οι πελάτες δεν επιθυμούν ψηφιακή λειτουργικότητα, η οποία αντιβαίνει στη σημασία που έχουν οι πελάτες τους σε αυτήν.(Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Πώς οι διαχειριστές του πλούτου μπορούν να γεφυρώσουν το Digital Tech Gap ) Τι πλούσιοι επενδυτές θέλουν

Όταν τους ζητηθεί να εκτιμήσουν τι εκτιμούν περισσότερο για τον σύμβουλο / τις δυνατότητες και τις ψηφιακές προσφορές κατέταξαν μόνο οκτώ από τις 11 επιλογές. Μόνο το 39% των πελατών είναι πιθανό να συστήσει τον σημερινό διαχειριστή πλούτου. Αυτό μειώνεται σε μόλις 23% μεταξύ των πελατών με περιουσιακά στοιχεία αξίας 10 εκατομμυρίων δολαρίων.

"Αυτή η σύγκρουση μεταξύ των εταιρειών διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, σε συνδυασμό με μια πελατειακή βάση που αισθάνεται μόνο αδύναμη υπαγωγή στους επιλεγμένους παρόχους της, δημιουργεί έναν τομέα ο οποίος είναι πλέον έντονα ευάλωτος, στην ψηφιακή καινοτομία από εισερχόμενους χρήστες, συμπεριλαμβανομένων των υπηρεσιών robo-advice" Ο Barry Benjamin, ηγέτης της παγκόσμιας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και πλούτου στην PwC, δήλωσε σε δήλωσή του.

"Η παραβίαση αυτής της κατάστασης δεν είναι επιλογή. Αν οι επιχειρήσεις δεν ανταποκριθούν τώρα, απλώς δεν θα επιβιώσουν μεσοπρόθεσμα έως μακροπρόθεσμα ", πρόσθεσε. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

ΑΕΑ: Κορυφαίες προτεραιότητες και προκλήσεις για το 2016. ) Συμβουλές επιβίωσης

Για να επιβιώσουν η PwC συνιστά στις εταιρείες διαχείρισης περιουσίας:

μια ολοκληρωμένη ψηφιακή υποδομή που ενσωματώνει κάθε πτυχή των δραστηριοτήτων και της εταιρικής κουλτούρας, από το back office έως το πώς εξυπηρετούν τους πελάτες και την αγορά σε νέες προοπτικές.

• Αξιοποιήστε τις δυνατότητες της ψηφιακής τεχνολογίας να επιτύχετε μεγαλύτερη αποδοτικότητα, να διαχειριστείτε το κόστος και να προωθήσετε την βασική πρόταση πελατών σας, αξιοποιώντας ένα πολύ ευρύτερο φάσμα διαθέσιμων δεδομένων.
• Οι επιχειρήσεις θα πρέπει επίσης να είναι πρόθυμες να συνεργαστούν με την Fintech για την παροχή τεχνολογικών λύσεων με την ταχύτητα που αναμένει η αγορά.
• Η κατώτατη γραμμή

Οι διαχειριστές του πλούτου είναι επικίνδυνα πίσω από την καμπύλη στην υιοθέτηση της ψηφιακής τεχνολογίας. Αυτό που προσφέρουν είναι σε πλήρη αντίθεση με αυτό που οι πελάτες τους με υψηλό καθαρό κέρδος αναμένουν και θέλουν. Οι επιχειρήσεις που θέλουν να επιβιώσουν θα πρέπει να επιταχύνουν τα σχέδια για την υιοθέτηση της τεχνολογίας και να είναι πρόθυμοι να συνεργαστούν με fintechs για να το βοηθήσουν. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: