Οι περισσότεροι άνθρωποι ερευνούν εστιατόρια, ταινίες και ξενοδοχεία, αλλά εκπληκτικά, λίγοι ερευνητές μπορούν να επενδύσουν επαγγελματίες πριν παραδώσουν τα σκληρά κερδισμένα χρήματά τους. Αν νομίζετε ότι όλοι οι μεσίτες έχουν καθαρό ρεκόρ, σκεφτείτε ξανά. Σε μια πρόσφατη επανεξέταση περίπου 900 αιτήσεων SEC, η Wall Street Journal συγκέντρωσε πάνω από 100 πρώην μεσίτες οι οποίοι συνέχισαν να παρέχουν επενδυτικές συμβουλές παρά το γεγονός ότι είχαν ανασταλεί ή απαγορευτεί από την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA).

Από το 2013, περισσότεροι από 70.000 μεσίτες του Ηνωμένου Βασιλείου είχαν τουλάχιστον μία γνωστοποίηση στα αρχεία τους με την FINRA και πάνω από 3.000 είχαν περισσότερες από πέντε γνωστοποιήσεις. Αυτό είναι περίπου ένας στους οκτώ οικονομικούς συμβούλους που ασκούσαν την εποχή εκείνη στην αγορά. Συνολικά, ο συνολικός αριθμός των χρηματιστών που έχουν ανασταλεί ή αποκλειστεί αυξάνεται από το 2011. Σε αυτό το άρθρο θα ρίξουμε μια ματιά στο BrokerCheck της FINRA και πώς μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να εξαλείψει τα κακά μήλα και να βρει τα σωστά οικονομικά σύμβουλος ή μεσίτης.

Τι είναι το BrokerCheck;

Το BrokerCheck της FINRA είναι ένα δωρεάν εργαλείο σχεδιασμένο για να απλοποιήσει τη διαδικασία εύρεσης του σωστού χρηματοοικονομικού συμβούλου ή μεσίτη. Ως ανώτατη ρυθμιστική αρχή του χρηματοπιστωτικού κλάδου, η FINRA επιβλέπει τους ανθρώπους και τις επιχειρήσεις που πωλούν μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και άλλα αξιόγραφα, παρέχοντάς τους πρόσβαση σε λεπτομερείς πληροφορίες τόσο για τους μεσίτες όσο και για τις μεσιτικές επιχειρήσεις. Η αίτηση παρέχει επίσης πληροφορίες σχετικά με τους οικονομικούς συμβούλους εκτός από τους μεσίτες. (Για περισσότερες πληροφορίες:

FINRA: Πώς προστατεύει τους επενδυτές .)

Το BrokerCheck είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να πραγματοποιήσετε μια γρήγορη αναζήτηση ιστορικού σε έναν σύμβουλο ή την επιχείρησή του. Ως υπηρεσία ενιαίας εξυπηρέτησης, η αίτηση παρέχει, μεταξύ άλλων πληροφοριών, πρόσβαση σε καταγγελίες, ρυθμιστικές ενέργειες, καταγγελίες αιτίας και προσωπικές χρεοκοπίες. Οι πληροφορίες που περιέχονται σε αυτές τις αναφορές 30+ σελίδων μπορούν να αποδειχθούν ανεκτίμητες για την αποφυγή ενοχλητικών χρηματιστών ή οικονομικών συμβούλων και ενδεχομένως για την εξοικονόμηση χιλιάδων δολαρίων. Το δωρεάν εργαλείο είναι διαθέσιμο εδώ.

Πάρτε το με έναν κόκκο αλατιού

Η FINRA είναι μια ιδιωτική εταιρεία που λειτουργεί ως οργανισμός αυτορρύθμισης για τον κλάδο των κινητών αξιών και όχι ως κυβερνητικός οργανισμός όπως η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς του U. S. Ως αποτέλεσμα, οι πληροφορίες σχετικά με το BrokerCheck παρουσιάζονται σε μεγάλο βαθμό από μόνοι τους, πράγμα που σημαίνει ότι ενδέχεται να μην είναι απολύτως ακριβείς και να χάνουν ορισμένες πληροφορίες, όπως αρνητικές αποκαλύψεις για μεμονωμένους μεσίτες ή ολόκληρες μεσιτικές εταιρείες. (999)

Σύμφωνα με μια έκθεση Wall Street Journal , πάνω από 1, 600 χρηματιστές έχουν αρχεία που απέτυχαν να αποκαλύψουν προσωπικές ποινές πτώχευσης, ποινικές διώξεις ή άλλες κόκκινες σημαίες.Μια ξεχωριστή έκθεση του Δικηγορικού Συλλόγου Δευτεροβάθμιων Επενδυτών έδειξε ότι οι μεσίτες που ζήτησαν εξάλειψη από τους διαιτητές έλαβαν έγκριση σε περίπου 97% των περιπτώσεων μεταξύ 2009 και 2011, πράγμα που σημαίνει ότι πολλοί μεσίτες και σύμβουλοι θα μπορούσαν να αποφύγουν νομίμως τις αποκαλύψεις.

Το κλειδί για την επιτυχή χρήση του BrokerCheck είναι να μάθετε να διαβάζετε μεταξύ των γραμμών. Για παράδειγμα, ένας μεσίτης που αφήνει με προειδοποίηση δύο εβδομάδων από μια θέση θα μπορούσε απλώς να αλλάξει θέσεις εργασίας λόγω διαφωνίας, αλλά κάποιος που τερματίστηκε απότομα χωρίς προειδοποίηση μπορεί να δικαιολογήσει περαιτέρω διερεύνηση. Η επιστροφή και η μετάβαση μεταξύ των διαφορών πελατών είναι επίσης πολύτιμη για τον προσδιορισμό του ποιος μπορεί να είναι υπεύθυνος για τα συγκεκριμένα γεγονότα. Ενημερωμένη Απόφαση

Το BrokerCheck θα πρέπει να χρησιμοποιηθεί ως ένα μέρος μιας μεγαλύτερης διαδικασίας δέουσας επιμέλειας που περιλαμβάνει τον έλεγχο δημόσιων αρχείων και συνέντευξη με πιθανούς μεσίτες ή συμβούλους. Σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, τα άτομα θα πρέπει να ελέγχουν το έντυπο ADV κατά την έρευνα οικονομικών συμβούλων, το οποίο περιέχει πολλές πληροφορίες - συμπεριλαμβανομένων των πειθαρχικών ενεργειών - που καταρτίζονται για κυβερνητικό όργανο και όχι για τα εθελοντικά προγράμματα της FINRA. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς συνιστά επίσης να θέσετε μια σειρά από ερωτήσεις όπως: Ποια εμπειρία έχετε, ειδικά με τους ανθρώπους που βρίσκονται στην περίπτωσή μου;

Πού πήγατε στο σχολείο; Ποιο είναι το πρόσφατο ιστορικό απασχόλησης;

Τι άδειες κατέχετε; Είστε εγγεγραμμένοι στο SEC, ένα κράτος ή FINRA;

Είναι η επιχείρηση, η επιχείρηση εκκαθάρισης και άλλες συνδεδεμένες εταιρείες μέλη της SIPC;

• Πώς πληρώνετε για τις υπηρεσίες σας;
• Έχετε πειστεί ποτέ από κυβερνητική ρυθμιστική αρχή ή έχετε εναχθεί από έναν πελάτη που δεν ήταν ικανοποιημένος από το έργο που κάνατε;
• Με την πραγματοποίηση της δέουσας επιμέλειας και τη συνεκτίμηση αυτών των ερωτημάτων, τα άτομα μπορούν να βοηθήσουν να αποφύγουν τυχόν προβλήματα με την επιλογή ανήθικων μεσιτών ή συμβούλων. (
• )
• Η κατώτατη γραμμή
• Πολλοί άνθρωποι παρέχουν υπηρεσίες έρευνας, αλλά μερικοί επιλέγουν τον μεσίτη τους με πολύ έρευνα, παρά τις περισσότερες από 70, 000 με τουλάχιστον μία αποκάλυψη

προαιρετική . Το BrokerCheck της FINRA είναι ένα μεγάλο πρώτο βήμα για να διαπιστωθεί αν ένας μεσίτης ή ένας οικονομικός σύμβουλος έχει κακή ιστορία που μπορεί να είναι αιτία δισταγμού. Δεδομένου ότι η FINRA είναι ιδιωτική οργάνωση αυτορρύθμισης, οι υποβολές είναι εθελοντικές και δεν μπορούν να βασιστούν στο πλήρες ιστορικό. Τα άτομα πρέπει να συνδυάζουν τις γνώσεις που αποκτήθηκαν με το BrokerCheck με άλλες πηγές πληροφοριών πριν επιλέξουν έναν μεσίτη ή σύμβουλο. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Αγορές για έναν οικονομικό σύμβουλο

.