Πριν από λίγα χρόνια, το The Wall Street Journal ονομάστηκε αξιωματικός συμμόρφωσης ως η πιο hot δουλειά στην Αμερική. Αυτό έχει νόημα, δεδομένων των συνθηκών του σύγχρονου αμερικανικού επιχειρηματικού περιβάλλοντος. Οι νεαροί εργαζόμενοι μεγαλώνουν σε μια εποχή του Γραφείου Προστασίας Χρηματοοικονομικών Καταναλωτών (CFPB), της Ρυθμιστικής Αρχής Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA) και μιας επίμονης, αλλά ακόμη ισχυρής, Υπηρεσίας Προστασίας του Περιβάλλοντος (EPA). Η εισροή νέων και ενημερωμένων κανόνων, κανονισμών και νόμων στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, της υγειονομικής περίθαλψης, των τηλεπικοινωνιών και άλλων τομέων έχει οδηγήσει σε αύξηση της ανάγκης για ειδικευμένα και δεοντολογικά άτομα και έχει αξιοσημείωτα ευεργετικά τις ρυθμιστικές αρχές και τους επαγγελματίες κινδύνου / συμμόρφωσης, οι οποίοι έχουν δει αυξανόμενες αμοιβές και νέες ευκαιρίες απασχόλησης. Σύμφωνα με το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας του Ηνωμένου Βασιλείου, το επάγγελμα θα αυξηθεί κατά 3,3% έως το 2024, προσθέτοντας περίπου 8, 700 νέες θέσεις εργασίας.

Όσον αφορά τη σημασία και τον οικονομικό αντίκτυπο, οι επικεφαλής της υπηρεσίας συμμόρφωσης κατατάσσονται μεταξύ των επικεφαλής οικονομικών λειτουργών (CFO) και των διευθύνοντων συμβούλων (CEOs) σε ορισμένα εκτελεστικά στελέχη, δεδομένου ότι ένα κατάλληλο περιβάλλον συμμόρφωσης διατηρεί τον θείο Σαμ και αντιπροσωπεύει ένα αξιοσημείωτο πλεονέκτημα έναντι των λιγότερο προετοιμασμένων ανταγωνιστών.

Αυτό συμβαίνει όλο και περισσότερο στη χρηματοδότηση. Το 2016, οι κορυφαίοι κλάδοι για εργασίες συμμόρφωσης περιελάμβαναν τραπεζικές / επενδυτικές και χρηματιστηριακές συναλλαγές, καθώς και τη διανομή φυσικού αερίου, την κατασκευή ηλεκτρονικών εξαρτημάτων και τη φαρμακευτική. Οι μέσοι μέσοι μισθοί για κάθε κλάδο ξεπέρασαν τα $ 81, 500 ετησίως. Οι θέσεις εργασίας για αυτούς τους τομείς είναι σπάνιες και πολύ ανταγωνιστικές.

Περιγραφή εργασίας

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης ή οι θέσεις διευθυντών διατίθενται σε μια πληθώρα βιομηχανιών, αλλά τα καθήκοντα και οι ευθύνες των ατόμων που κατέχουν θέση υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι παρόμοια. Το κύριο καθήκον οποιουδήποτε υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι να εξασφαλίσει ότι μια εταιρεία λειτουργεί νόμιμα και δεοντολογικά, συμμορφούμενη με όλους τους ισχύοντες κανονισμούς του κλάδου. Αυτό το καθήκον εργασίας αρχίζει με μια εις βάθος ανάλυση των ισχυόντων κανονισμών και δεοντολογικών προτύπων στη συγκεκριμένη βιομηχανία. Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης πρέπει να κατανοούν πώς να ερμηνεύουν αυτούς τους κανονισμούς και πώς ταιριάζουν στις επιχειρηματικές δραστηριότητες των εταιρειών τους.

Εκτός από την κατανόηση των νομικών ρυθμίσεων, οι υπάλληλοι συμμόρφωσης πρέπει επίσης να έχουν σωστή γνώση των δεοντολογικών πρακτικών και προτύπων στις βιομηχανίες τους. Αν και υπάρχουν κανόνες που συνιστούν θεωρητική ηθική συμπεριφορά στους περισσότερους τομείς, στην πράξη, η δεοντολογία συχνά αφήνεται στην ερμηνεία ενός υπεύθυνου συμμόρφωσης ή ενός διαχειριστή. Η ανάγκη για ερμηνεία της δεοντολογίας καθιστά ζωτικής σημασίας για τους υπαλλήλους συμμόρφωσης να κατανοούν τις υποκείμενες αξίες μιας εταιρείας, ώστε να μπορούν να θεσπίζουν και να εφαρμόζουν τυποποιημένες διαδικασίες.Μια συνεχής αναθεώρηση των δεοντολογικών προτύπων μιας εταιρείας αποτελεί απαραίτητο μέρος της δουλειάς του υπεύθυνου συμμόρφωσης.

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης μοιράζονται επίσης πληροφορίες σχετικά με συμμορφούμενη συμπεριφορά και δεοντολογικές διαδικασίες με τη διοίκηση, τους υπαλλήλους και τα στελέχη της C-suite. Σε βιομηχανίες όπου οι κανονιστικές επιβαρύνσεις είναι υψηλές, οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης ξοδεύουν σημαντικό μέρος του χρόνου τους, αναπτύσσοντας, βελτιώνοντας και διανέμοντας προγράμματα συμμόρφωσης στους υπαλλήλους της εταιρείας. Για παράδειγμα, οι υπεύθυνοι συμμόρφωσης στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών εστιάζουν την προσοχή τους στις πρωτοβουλίες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, συμπεριλαμβανομένων των συνεχιζόμενων προγραμμάτων κατάρτισης και εκπαίδευσης που αναφέρουν λεπτομερώς τον τρόπο με τον οποίο οι εργαζόμενοι μπορούν να παραμείνουν συμβατοί με τους γενικούς κανονισμούς. Ομοίως, ένας υπάλληλος συμμόρφωσης που εργάζεται σε μια μονάδα υγειονομικής περίθαλψης μπορεί να αφιερώσει σημαντικό χρονικό διάστημα στη δημιουργία και τη διάδοση εκπαιδευτικών προγραμμάτων που επικεντρώνονται σε νόμους περί αποκάλυψης και προστασίας της ιδιωτικής ζωής για την προστασία των ασθενών της εγκατάστασης.

Τα άτομα που κατέχουν τις θέσεις του υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι επίσης υπεύθυνα για την αναθεώρηση του τρέχοντος και μελλοντικού κινδύνου που αντιμετωπίζει μια επιχείρηση. Οι πληροφορίες σχετικά με τους επιχειρηματικούς κινδύνους ή τους κινδύνους που σχετίζονται με τη βιομηχανία διαβιβάζονται σε στελέχη υψηλού επιπέδου με σκοπό τη θέσπιση εσωτερικών ελέγχων για την ελαχιστοποίηση της έκθεσης. Ένας υπάλληλος συμμόρφωσης πρέπει να επανεξετάζει συνεχώς τους κινδύνους που αντιμετωπίζει ο οργανισμός μαζί με τις διαδικασίες που εφαρμόζονται για τη μείωση αυτού του κινδύνου έτσι ώστε η εταιρεία να είναι σε θέση να το διαχειριστεί αποτελεσματικά.

Εκπαίδευση και Κατάρτιση

Μια θέση ως υπεύθυνος συμμόρφωσης ή διαχειριστής δεν θεωρείται τυπικά ως entry-level. Τα πτυχία του πτυχιούχου είναι συνήθως μια ελάχιστη απαίτηση και ορισμένοι εργοδότες μπορούν να αναζητούν προχωρημένους βαθμούς, όπως πτυχίο νομικής ή μεταπτυχιακό στη Διοίκηση Επιχειρήσεων (MBA), ειδικά για να είναι κατάλληλοι για υψηλότερη θέση.

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης σε άλλους τομείς έχουν την ευκαιρία να ολοκληρώσουν το Πιστοποιημένο Πρόγραμμα Συμμόρφωσης και Δεοντολογίας (CCEP) μέσω της Εταιρείας Εταιρικής Συμμόρφωσης και Δεοντολογίας (SCCE). Η CCEP απαιτεί τη συμμετοχή σε μια εντατική προαπαιτούμενη πορεία μαζί με την επιτυχή διεξαγωγή εξετάσεων. Παρόμοια μαθήματα καθορισμού και πιστοποίησης διατίθενται μέσω του Συνδέσμου Λειτουργών Δεοντολογίας και Συμμόρφωσης (ECOA).

Δεξιότητες και προσόντα

Σε γενικές γραμμές, όλοι οι εργαζόμενοι συμμόρφωσης χρειάζονται αναλυτικές, ερευνητικές δεξιότητες και δεξιότητες λήψης αποφάσεων. Για προφανείς λόγους, είναι καλύτερα ο αξιωματικός να έχει κάποια εμπειρία να εργάζεται σε οποιαδήποτε βιομηχανία σκοπεύει να υπηρετήσει σε μια ικανότητα συμμόρφωσης.

Όχι δύο υπάλληλοι συμμόρφωσης αντιμετωπίζουν ακριβώς τις ίδιες προκλήσεις και η φύση της εργασίας είναι τέτοια ώστε κάθε αξιωματικός να γίνει διαρκής φοιτητής: Οι κανονιστικές αλλαγές πραγματοποιούνται σε σταθερή βάση. Τα πτυχία της μηχανικής, του δικαίου και της χημείας - μαζί με την οικονομία, τη χρηματοδότηση και τη διαχείριση - αποτελούν εξαιρετικά πλεονεκτήματα για την επανάληψη της συμμόρφωσης. Οι επιχειρήσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα ίσως χρειαστεί να εκδώσουν άδειες κινητών αξιών (περισσότερο σε αυτό, κατωτέρω). οι επαγγελματικές πιστοποιήσεις σε έναν σχετικό τομέα είναι επίσης καλές επιλογές.

Μισθός

Σύμφωνα με τα στατιστικά στοιχεία του BLS 2016, τα πιο πρόσφατα διαθέσιμα από αυτό το γράψιμο, οι ετήσιοι μισθοί για επαγγέλματα συμμόρφωσης κυμαίνονται από $ 37, $ 630 σε $ 105, $ 206 και ωρομίσθιοι από $ 18. 09 έως $ 50. 61. Ο κάτοχος χαμηλότερου εισοδήματος σε θέση υπεύθυνου συμμόρφωσης είναι πιθανότερο να έχει ελάχιστη προϋπηρεσία ή να κατέχει πτυχίο που δεν σχετίζεται άμεσα με τη βιομηχανία στην οποία εργάζεται. Ένας εργαζόμενος με υψηλότερο εισόδημα έχει συχνά σημαντική κατοχή στη θέση του ή έχει κερδίσει προηγμένους βαθμούς στον τομέα των επιχειρήσεων, της λογιστικής, του νόμου ή των οικονομικών. Φυσικά, όσοι εργάζονται σε ένα μεγάλο ίδρυμα είναι πιο πιθανό να έχουν πρόσβαση σε περιθωριακά οφέλη που αυξάνουν το συνολικό πακέτο αποζημιώσεων, ενώ οι επικεφαλής της συμμόρφωσης διαθέτουν τα ίδια στελέχη με άλλα στελέχη της C-Suite.

Διαδρομές Καριέρας

Υπάρχουν θέσεις εργασίας που συμμορφώνονται σχεδόν σε κάθε τομέα, γεγονός που μπορεί να κάνει μια δύσκολη σταδιοδρομία για να προετοιμαστεί. Για παράδειγμα, ένας υπάλληλος συμμόρφωσης που εργάζεται στην HSBC

HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ή Wells Fargo έχει πολύ διαφορετικές ευθύνες και εκπαιδευτικές απαιτήσεις από έναν υπάλληλο συμμόρφωσης που εργάζεται για την Dow Chemical ή την Exxon Mobil. Ένας επίδοξος επαγγελματίας συμμόρφωσης πρέπει να εντοπίσει εκείνες τις βιομηχανίες για τις οποίες έχει πάθος ή ικανότητα και πρέπει να καταλάβει τα πρακτικά και ρυθμιστικά εμπόδια για τις βιομηχανίες αυτές.

Ορισμένες βιομηχανίες, όπως τα τρόφιμα, οι χημικές ουσίες, η υγειονομική περίθαλψη και η χρηματοδότηση, δανείζονται οι ίδιοι στην ανάπτυξη του τμήματος συμμόρφωσης. Ωστόσο, η πλειονότητα των νέων θέσεων εργασίας για το προσωπικό συμμόρφωσης προέρχεται από τον δημόσιο τομέα και όχι από τις ιδιωτικές επιχειρήσεις.

Συμμόρφωση δημόσιου τομέα Καριέρα

Σύμφωνα με το BLS, οι τρεις πρώτοι εργοδότες των υπαλλήλων συμμόρφωσης είναι η ομοσπονδιακή κυβέρνηση, οι κυβερνήσεις των κρατών και οι τοπικές κυβερνήσεις. Στην πραγματικότητα, οι τοπικές κυβερνήσεις (εκείνοι με ονομασίες OES) απασχολούν περισσότερους υπαλλήλους συμμόρφωσης (28, 210 από το 2016) από τις ιδιωτικές εταιρείες και τους ασφαλιστικούς φορείς (25, 390), αν και με χαμηλότερες αμοιβές.

Παρόλο που οι θέσεις απασχόλησης στο δημόσιο και το τοπικό δημόσιο τομέα συνήθως έρχονται με χαμηλότερους αρχικούς μισθούς από τους αντίστοιχους του ιδιωτικού τομέα, τα οφέλη και η ασφάλεια της απασχόλησης είναι πολύ καλύτερα. Ακόμη και τα κράτη με σχετικά χαμηλά δημόσια οφέλη, όπως το Κολοράντο και η Μινεσότα, σημαντικά ξεπερνούν το μέσο όρο των πακέτων με τους καλύτερους ιδιωτικούς εργοδότες. Είναι επίσης δύσκολο να απολυθείς από μια δημόσια υπηρεσία, προσθέτοντας ουσιαστικά μια μορφή ασφάλισης ανεργίας. Έτσι, ενώ η αίτηση για εργασία του δημόσιου τομέα μπορεί να είναι δυσκίνητη, εξακολουθεί να είναι μια καλή επιλογή για όσους ενδιαφέρονται να συμμορφωθούν.

Συμμόρφωση με τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία Καριέρα

Όπως προαναφέρθηκε, ο χρηματοπιστωτικός κλάδος είναι ένας ώριμος τομέας για όσους ενδιαφέρονται για μια σταδιοδρομία που σχετίζεται με τη συμμόρφωση. Το τμήμα συμμόρφωσης μιας εταιρείας διαχείρισης τραπεζών, χρηματιστηριακών εταιρειών ή επενδύσεων εργάζεται για να εξασφαλίσει ότι όλοι οι υπάλληλοι και οι υπάλληλοι συμμορφώνονται όχι μόνο με τους κανονισμούς της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC), αλλά και με τους κανόνες της Ρυθμιστικής Αρχής της Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA).

Τι είναι η οικονομική συμμόρφωση;

Πριν ξεκινήσετε να ασχολείστε με το πώς να γίνετε υπάλληλος συμμόρφωσης μιας χρηματοοικονομικής επιχείρησης ή μέλος μιας ομάδας συμμόρφωσης, είναι σημαντικό να καταλάβετε πρώτα τι συνεπάγεται αυτή η εργασία. Για να είναι σαφές, τα καθήκοντα του προσωπικού συμμόρφωσης ποικίλλουν ανάλογα με την επιχείρηση και την περιγραφή της θέσης εργασίας. Ωστόσο, τα παρακάτω είναι καθήκοντα που συνήθως εκτελούνται από τμήματα συμμόρφωσης:
Διασφάλιση ότι η εταιρεία τηρεί ελάχιστους κανόνες καθαρού κεφαλαίου

• Βεβαιωθείτε ότι οι υπάλληλοι ακολουθούν τις εσωτερικές οδηγίες συμμόρφωσης
• Διατήρηση διαλόγου με τους ρυθμιστικούς φορείς
• Εξέταση των δραστηριοτήτων πωλήσεων και διακριτικών λογαριασμών και διασφάλιση ότι οι άλλοι εντολοδόχοι εντός της επιχείρησης τηρούν τους νόμους περί κινητών αξιών
• Εξασφάλιση ότι η επιχείρηση συμμορφώνεται με τους νόμους περί κρατικών κινητών αξιών
• είναι εγγεγραμμένα σε ακίνητα και έχουν παρακολουθήσει μαθήματα συνεχιζόμενης εκπαίδευσης
• Βεβαιωθείτε ότι η εταιρεία συμμορφώνεται με όλους τους κανόνες εμπορίας και δημιουργίας αγορών
• Αντιπροσωπεύοντας την επιχείρηση ή ετοιμάζοντας τεκμηρίωση για υποθέσεις διαιτησίας που ενδέχεται να εκκρεμούν
• Εκπαιδευτικές απαιτήσεις
• Στη δεκαετία του 1980, ένα τετραετές πτυχίο πανεπιστημίου απαιτούσε λιγότερο συχνά για να εργαστεί σε ένα υποσύστημα συμμόρφωσης rtment. Στην πραγματικότητα, ένας μεγάλος αριθμός ανθρώπων τότε είχε απλά διπλώματα γυμνασίου και ακόμη και αν αποφοίτησαν από το κολέγιο, συχνά δεν ήταν με πτυχίο οικονομικών. Εκείνη την εποχή, η ιδέα ήταν ότι οι εργαζόμενοι θα μάθαιναν στη δουλειά.

Όλα αυτά έχουν αλλάξει. Ένα πτυχίο στη χρηματοδότηση, στη διαχείριση, στη λογιστική, στην οικονομία ή στον νόμο είναι απαραίτητο εάν επιθυμείτε να προσληφθείτε σε οποιαδήποτε από τις εταιρίες με τις άκρες. Επιπλέον, αν και δεν είναι υποχρεωτικό, ένα μεταπτυχιακό δίπλωμα στη χρηματοοικονομική, λογιστική ή οικονομία μπορεί να βοηθήσει να τεθεί ένα άτομο εκτός από τους αμέτρητους άλλους υποψηφίους που έχουν πτυχίο πανεπιστημίου. Τέλος, όσοι διαθέτουν πτυχίο νομικής έχουν συχνά μια θέση στο διαγωνισμό δεδομένου ότι έχουν ήδη μια αίσθηση για τον τρόπο με τον οποίο λειτουργεί ο νόμος, γεγονός που συχνά τους καθιστά κορυφαίους υποψήφιους για πολλά μεσιτικά γραφεία.
Μέσω του Γραφείου Εθνικών Ρυθμιστικών Υπηρεσιών (NRS), τα άτομα που επιδιώκουν να προχωρήσουν σε σταδιοδρομία ως υπεύθυνοι συμμόρφωσης στο πλαίσιο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και της επενδυτικής βιομηχανίας μπορούν να ολοκληρώσουν την Πιστοποίηση Πιστοποίησης Πιστοποιητικών Επενδυτικών Συμβούλων. Αυτό το προηγμένο πρόγραμμα πιστοποίησης παρέχει στους συμμετέχοντες ενημερωμένο ρυθμιστικό περιεχόμενο που αφορά τους οικονομικούς εμπειρογνώμονες που εργάζονται σε τμήματα συμμόρφωσης.

Τι αφορά τις άδειες κινητών αξιών;

Μια επιχείρηση μπορεί να απαιτήσει από το προσωπικό συμμόρφωσης να λάβει άδεια. Είναι σύνηθες για τις επιχειρήσεις να απαιτούν από το προσωπικό συμμόρφωσης τους να καθίσουν για τις εξετάσεις Series 7 και Series 63. Το πρόγραμμα σπουδών για αυτές τις εξετάσεις αδειοδότησης επιτρέπει στους υπεύθυνους συμμόρφωσης να αποκτήσουν μια καλή βάση και κατανόηση της βιομηχανίας τίτλων.

Άλλες άδειες που μια επιχείρηση μπορεί να χορηγήσει σε ένα άτομο (σύμφωνα με) για τις εξετάσεις της σειράς 14, της σειράς 26, της σειράς 27 και της σειράς 39. Αυτές οι εξετάσεις απαιτούν κατανόηση των κανόνων καθαρού κεφαλαίου, των κανόνων του Συμβουλίου Δημοσιονομικών Κανονισμών (MSRB), κανόνων για τη διατήρηση των λογαριασμών πελατών, των ροών εποπτείας πωλήσεων (και άλλων) και της τήρησης αρχείων.
Εργασιακή Εμπειρία

Οι ομάδες συμμόρφωσης θα προσλαμβάνουν περιστασιακά όσους έχουν εργαστεί σε άλλους κλάδους ή πτυχές του κλάδου, όπως οι πωλήσεις και οι συναλλαγές (μεσιτείας). Ωστόσο, ένας μεγάλος αριθμός από όσους εργάζονται για την επίτευξη των στόχων συμμόρφωσης φαίνεται να έχει εκτεταμένη εμπειρία back office στον τομέα των συναλλαγών διακανονισμού ή πράξεων. Ένα δίκαιο ποσό έχει επίσης υπόβαθρο στη λογιστική ή έχει εργαστεί για τα μεγάλα χρηματιστήρια ή FINRA ως ελεγκτές πεδίου ή εξεταστές.

Πέρα από αυτό, πολλές εταιρείες θα εξετάσουν επίσης αν ο υποψήφιος έχει προηγούμενη εμπειρία σε μια επιχείρηση παρόμοιου μεγέθους και μεγέθους. Αυτή η εμπειρία εξασφαλίζει ότι το άτομο θα είναι σε θέση να χειριστεί το είδος των καθηκόντων και συχνά ξέφρενο ρυθμό χαρακτηριστικό του τμήματος συμμόρφωσης. Η φύση του έργου ενός υπαλλήλου συμμόρφωσης σε μια μεγάλη επιχείρηση ή σύρμα είναι συχνά πολύ περισσότερο εμπλεκόμενοι από εκείνους ενός υπαλλήλου συμμόρφωσης σε μια μικρότερη περιφερειακή επιχείρηση.
Σετ δεξιοτήτων

Ακόμη και αν ένα άτομο ικανοποιεί όλες τις παραπάνω απαιτήσεις και φαίνεται καλό σε χαρτί, υπάρχουν ορισμένα σύνολα δεξιοτήτων που πρέπει επίσης να διαθέτει για να είναι επιτυχής στον τομέα της συμμόρφωσης. Για παράδειγμα:

Τα άτομα πρέπει να είναι προσανατολισμένα στις λεπτομέρειες και να έχουν τη δυνατότητα να αναθεωρούν και να αναλύουν μεγάλα σύνολα δεδομένων σε σύντομο χρονικό διάστημα.
Δεδομένου ότι το προσωπικό συμμόρφωσης έχει την ευθύνη να διασφαλίσει ότι η εταιρεία τηρεί όλους τους κανόνες FINRA, πρέπει να είναι σε θέση να αποκρυπτογραφήσει πληροφορίες (όπως λεπτομερή εμπορική δραστηριότητα) και να είναι σε θέση να καθορίσει εάν το άτομο ή / και η επιχείρηση συμμορφώνεται.

• Το προσωπικό συμμόρφωσης πρέπει να έχει πλήρη γνώση άλλων θέσεων εργασίας και λειτουργιών, όπως οι πωλήσεις και οι συναλλαγές (και οι σχετικοί κανόνες).
• Η κατώτατη γραμμή
• Όλα τα άτομα που συμμορφώνονται πρέπει να είναι πέρα ​​από την κατηγορία. Δηλαδή, προκειμένου να γίνει σωστά αυτή η δουλειά, πρέπει να διατηρήσουν ένα υψηλό επίπεδο ακεραιότητας και να χρησιμεύσουν ως παράδειγμα για άλλους υπαλλήλους της εταιρείας.