α:

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι και οι σχεδιαστές έχουν εμπιστευτικές ευθύνες στους επενδυτές τους. Δίνουν στους επενδυτές υψηλό βαθμό εμπιστοσύνης, καθώς βρίσκονται σε θέσεις εμπιστοσύνης. Η εκτέλεση μιας εντολής εξαρτάται από τον τύπο της παραγγελίας και από τη ρευστότητα της επένδυσης. Εάν ζητήσατε από τον οικονομικό σας σύμβουλο / σχεδιαστή να πουλήσει συγκεκριμένο αριθμό μετοχών μιας ευρέως διαπραγματεύσιμης εταιρείας στην τιμή της αγοράς, θα μπορούσατε λογικά να περιμένετε ότι η εντολή αγοράς σας θα εκτελεστεί μέσα σε 24 ώρες. Οι παραγγελίες που θέτουν όρια στην παραγγελία, όπως η τιμή, συνήθως χρειάζονται περισσότερο χρόνο για να εκτελεστούν. Τα περισσότερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν θα δέχονται αιτήματα για ηλεκτρονικό ταχυδρομείο ή φωνητικό ταχυδρομείο, καθώς μπορούν να χαθούν εύκολα. οι εταιρείες σας προτείνουν να μιλήσετε απευθείας με τον σύμβουλό σας ή να υποβάλλετε γραπτώς το αίτημά σας. Σε κάθε περίπτωση, θα πρέπει να παρακολουθήσετε on-line ή με μια κλήση προς τον σύμβουλό σας πριν κλείσετε την αγορά για την τιμή πώλησης για να βεβαιωθείτε ότι το εμπόριο εκτελέστηκε για λογαριασμό σας.

Οι σύμβουλοι και οι σχεδιαστές έχουν καθήκοντα να ενημερώνουν τους πελάτες τους για συναλλαγματικούς και επενδυτικούς κινδύνους. Όταν είναι ανυπότακτοι και προδίδουν αυτή την εμπιστοσύνη, μπορούν να θεωρηθούν υπεύθυνοι για ζημιές. Εάν ένας μεσίτης παραπλανήσει ή αποτύχει να παράσχει πληροφορίες σχετικά με μια επένδυση ή μια συναλλαγή, ενδέχεται να έχετε πιθανή αξίωση έναντι αυτού του μεσίτη για να ανακτήσετε τις απώλειές σας.

Υπάρχουν πολλοί ισχυρισμοί που μπορούν να ασκήσουν οι επενδυτές κατά των χρηματιστών τους, των χρηματιστηριακών εταιρειών, των χορηγών σχεδίων συνταξιοδότησης, των οικονομικών σχεδιαστών, των διαχειριστών κεφαλαίων και των επενδυτικών συμβούλων. Οι πιο συνηθισμένες αξιώσεις περιλαμβάνουν:

• Λύση - υπερβολική διαπραγμάτευση λογαριασμού για τη δημιουργία προμηθειών.
  

• Παράλειψη εκτέλεσης ή παρακολούθησης των εντολών από τον επενδυτή σε σχέση με τις επενδύσεις του.
  

• Καταγγελίες για περιθώριο κέρδους - όπως η εκκαθάριση τίτλων χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του επενδυτή, πριν από την προθεσμία ή μετά την αποτυχία της κάλυψης περιθωρίου κέρδους.
  

• Κατάχρηση - κατάχρηση κεφαλαίων επενδυτών.
  

• Παραποιήσεις και παραλείψεις - εκ προθέσεως ή απερίσκεπτα παραπλανητικές ή αδυναμίες αποκάλυψης σημαντικών γεγονότων σχετικά με μια επένδυση.
  

• Αμέλεια - σύμβουλος που δεν επιδεικνύει τη δέουσα επιμέλεια και / ή δεν ενεργεί ως λογικός και συνετός σύμβουλος.
  

• Η ακαταλληλότητα των συστάσεων ή των επενδύσεων - οι σύμβουλοι καλούνται να καθορίσουν την καταλληλότητα μιας επένδυσης βάσει αξιολόγησης της επενδυτικής εμπειρίας του επενδυτή / πελάτη, της αποστροφής κινδύνου και άλλων παραγόντων.

Κάθε μία από αυτές τις αξιώσεις πρέπει να αξιολογείται κατά περίπτωση.Στις περισσότερες περιπτώσεις, πολλές από αυτές τις αξιώσεις μπορούν να εκπονηθούν μεταξύ της χρηματοπιστωτικής εταιρείας και του πελάτη χωρίς ποτέ να προχωρήσουν σε διαφορές. Αν δεν είναι δυνατή η επίτευξη φιλικού διακανονισμού, τότε μπορείτε να κλιμακώσετε την περίπτωσή σας να αποφασιστεί με διαιτησία από διαιτητή, ο οποίος στη συνέχεια αποφασίζει την ευθύνη και τις ζημίες, εάν υπάρχουν.

Για τη σχετική ανάγνωση, ρίξτε μια ματιά στο Αγορά του πρώτου σας χρηματιστή και αγορών για έναν οικονομικό σύμβουλο.

Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Steven Merkel.