a:

Ο υπολογισμός της ποσοστιαίας αλλαγής της επένδυσής σας είναι αρκετά εύκολος. Το μόνο που χρειάζεται είναι μια μικρή λογιστική και είτε μια απλή αριθμομηχανή είτε ένα μαξιλάρι χαρτιού για να κάνετε τη μακρά διαίρεση. Εδώ είναι τι πρέπει να κάνετε:

Πάρτε το ποσό που έχετε κερδίσει από την επένδυση και διαιρέστε το με το ποσό που επενδύσατε. Για να υπολογίσετε το κέρδος, πάρτε την τιμή για την οποία πωλήσατε την επένδυση και αφαιρέστε από αυτήν την τιμή που αρχικά πληρώσατε για αυτήν. Τώρα που έχετε το κέρδος σας, διαιρέστε το κέρδος από το αρχικό ποσό της επένδυσης. Τέλος, πολλαπλασιάστε την απάντησή σας κατά 100 για να λάβετε την ποσοστιαία μεταβολή της επένδυσής σας.

Αν το ποσοστό είναι αρνητικό, καθώς η αγοραία αξία είναι χαμηλότερη από τη λογιστική αξία, έχετε χάσει την επένδυσή σας. Εάν το ποσοστό είναι θετικό, καθώς η αγοραία αξία είναι μεγαλύτερη από τη λογιστική αξία, έχετε κερδίσει από την επένδυσή σας.

Εδώ είναι που ο τύπος μοιάζει με:

(Τιμή Πωλήθηκε - Τιμή Αγοράς) ÷ (τιμή αγοράς)

Για παράδειγμα, αν έχετε αγοράσει 100 μετοχές της Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / μετοχή στις 18 Μαΐου 2016, η συνολική αξία της επένδυσής σας είναι $ 3, 000. Εάν πωλήσατε τις 100 μετοχές στις 17 Μαΐου 2017, για $ 38 / μετοχή, τα έσοδά σας από την πώληση θα ήταν $ 3800. Το πραγματοποιημένο κέρδος σας μπορεί να υπολογιστεί ως ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Εναλλακτικά, μπορείτε να υπολογίσετε το κέρδος σας χρησιμοποιώντας την τιμή ανά μετοχή, η οποία θα μοιάζει με ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.

Εάν θέλετε απλώς να μάθετε πόση απώλεια ή κέρδος έχετε κάνει μέχρι στιγμής χωρίς να πωλήσετε, εργάζεται η ίδια διαδικασία και μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την τρέχουσα τιμή αγοράς αντί της τιμής πώλησης, αλλά το υπολογιζόμενο κέρδος (ή ζημία) θα ήταν ένα μη πραγματοποιημένο κέρδος (ή ζημία).

Αυτός ο βασικός τύπος χρησιμοποιείται κάθε μέρα για να μάθετε ακριβώς πόσες εκατοστιαίες μονάδες δείκτες, αποθέματα, επιτόκια κ.ο.κ. έχουν αλλάξει σε μια δεδομένη χρονική περίοδο. Για παράδειγμα, αν ο Dow Jones Industrial Average (DJIA) ανοίξει στις 9, 000 και κλείσει στις 9, 300 σήμερα, ο τύπος θα δείξει ότι η ποσοστιαία μεταβολή κατά τη διάρκεια της ημέρας ήταν 3. 33% [(9, 300-9, 000 ) / (9, 000)].

Ωστόσο, η επένδυση δεν έρχεται χωρίς κόστος και αυτό θα πρέπει να αντικατοπτρίζεται στον υπολογισμό του ποσοστού κέρδους ή απώλειας σας. Τα παραπάνω είναι μια απεικόνιση του υπολογισμού χωρίς κόστος, όπως οι προμήθειες και οι φόροι. Για την ενσωμάτωση του κόστους, μειώστε το κέρδος (αγοραία τιμή - αγοραζόμενη τιμή) από το κόστος της επένδυσης. Με την ενσωμάτωση αυτών των δαπανών θα έχετε μια πιο ακριβή αναπαράσταση του κέρδους ή της απώλειας.

Επίσης, αν η επένδυσή σας έχει καταβάλει οποιοδήποτε εισόδημα ή διανομές, όπως ένα μέρισμα, θα πρέπει να προσθέσετε αυτό το ποσό στο ποσό κέρδους.

Εδώ είναι ένας λεπτομερέστερος τρόπος υπολογισμού του κέρδους ή της ζημίας:

[Ποσό που πωλήθηκε - Ποσό που πληρώθηκε] + Κέρδος εισοδήματος - Κόστος]

÷ Ποσό που πληρώσατε Μάθετε πώς να υπολογίζετε βάση κόστους για μια επένδυση με την ανάγνωση

Πώς μπορώ να υπολογίσω τη βάση κόστους μου για μια επένδυση μετοχών;