a:

Είναι σημαντικό να κατανοήσετε τη διαδικασία που ακολουθείται για να μεταβείτε στα σχέδια συνταξιοδότησης Roth 401 (k) σε ένα Roth IRA ή IRA, ειδικά όταν εξετάζετε μια αλλαγή σταδιοδρομίας ή αν κινδυνεύετε χάνοντας τη δουλειά σας. Όπως σε ένα παραδοσιακό 401 (k), ένα σχέδιο Roth 401 (k) σας επιτρέπει να μεταφέρετε κεφάλαια σε έναν IRA, έναν Roth IRA ή έναν νέο εργοδότη Roth 401 (k). Για να ολοκληρώσετε την ανατροπή απρόσκοπτα, είναι καλύτερο να το συμπληρώσετε απευθείας από τον καταπιστευματοδόχο στον καταπιστευματοδόχο.

AD:

Εάν λάβετε τα αδασμολόγητα κεφάλαια από τον προηγούμενο λογαριασμό σας Roth 401 (k) απευθείας, μπορείτε ακόμα να μεταβιβάσετε αυτά τα χρήματα σε ένα νέο Roth IRA εντός 60 ημερών. Σε αυτόν τον τύπο ανατροπής από το Roth 401 (k) του εργοδότη σας στο προσωπικό σας Roth IRA, ο χρόνος κράτησης δεν ανατρέπεται με τα κεφάλαια. Αυτό μπορεί να είναι πολύτιμη πληροφορία για όσους επιθυμούν να πληρούν τον κανόνα πενταετούς διάρκειας για καταρτισμένες διανομές, δεδομένου ότι η πενταετής περίοδος θα ξεκινήσει την ημερομηνία που άνοιξε το Roth IRA, ανεξάρτητα από το χρόνο των συνεισφορών στο προηγούμενο Roth 401 (k).

AD:

Μπορείτε να μεταβιβάσετε το Roth 401 (k) απευθείας σε έναν Roth IRA χωρίς φόρους, αλλά δεν μπορείτε να μετακινήσετε το Roth 401 (k) σε έναν παραδοσιακό IRA. Η καλύτερη στρατηγική για την ανατροπή 401k σας είναι να ανοίξετε ένα Roth IRA, αν δεν έχετε ήδη, και να κανονίσετε για άμεση μεταφορά από τον παλιό σας διαχειριστή στον νέο σας διαχειριστή. Ανάλογα με τη μεσιτεία, μπορείτε να ολοκληρώσετε την ανατροπή online. Λαμβάνοντας υπόψη τους περιορισμούς και τις κυρώσεις που εμπλέκονται, μπορείτε να επαναφέρετε το Roth IRA σας σε ένα παραδοσιακό IRA στο μέλλον.

AD: