Ένα σημαντικό δίλημμα για τους επενδυτές είναι να βρουν έναν τρόπο ελαχιστοποίησης της επίδρασης των οικονομικών κινδύνων, συμπεριλαμβανομένων των διορθώσεων της αγοράς. Κανείς δεν θέλει να δει το χαρτοφυλάκιό τους να κάνει σημαντικά κέρδη, μόνο για να δει τα κέρδη αυτά να μειωθούν ή να εξαλειφθούν εάν υπάρξει απότομη κάμψη. Μια κυρίαρχη μέθοδος που προσπαθεί να περιορίσει την υποβάθμιση ενός χαρτοφυλακίου είναι να αφιερώσει ένα μέρος στις επενδύσεις που κινούνται προς την αντίθετη κατεύθυνση της αγοράς στο σύνολό της. Άλλες στρατηγικές διαχείρισης κινδύνου περιλαμβάνουν αντιστάθμιση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, αγορά επενδύσεων που έχουν χαμηλή βήτα ή ακόμα και εξάπλωση αγορών για να επωφεληθούν από την πτώση των τιμών.
Δεν είναι όλες οι πτώσεις στη χρηματιστηριακή αγορά απαραίτητα μια "διόρθωση της αγοράς". Οι διορθώσεις είναι μεγάλες διακυμάνσεις, 20% ή περισσότερο, είτε σε μεμονωμένη ασφάλεια, είτε σε εμπόρευμα ή σε δείκτη που αντισταθμίζει την υπερεκτίμηση ή την υποτίμηση. Οι διορθώσεις θεωρούνται γενικά συντομότερες και λιγότερο προβληματικές από τις πραγματικές περιόδους ύφεσης. Γενικά, οι επενδύσεις θα πρέπει να διαφοροποιούνται αρκετά ώστε να μην μπορεί να βυθιστεί ολόκληρο το χαρτοφυλάκιο του ενιαίου μέσου ασφάλειας ή του εμπορεύματος. Οι ακόλουθες στρατηγικές είναι πιο συγκεκριμένοι τρόποι διαφοροποίησης και προστασίας από τη διόρθωση της αγοράς.
Αν μια σειρά από επενδύσεις σας έχουν έναν υψηλό βαθμό συσχέτισης με την αγορά στο σύνολό της, τότε μια διόρθωση με ένα σημαντικό δείκτη, όπως το S & P 500, το S & P 500, Dow Jones Industrial Average, κ.λπ., μπορεί να προκαλέσει προβλήματα. Με την αγορά ορισμένων μετοχών ή αμοιβαίων κεφαλαίων των μετοχών που ανήκουν σε μια βιομηχανία ή εμπόρευμα που συσχετίζεται αρνητικά με μεγάλους δείκτες, μπορείτε να δείτε μερικές από τις εκτιμήσεις του χαρτοφυλακίου σας στην τιμή ακόμη και όταν η αγορά αγωνίζεται. Αυτές οι επενδύσεις περιγράφονται ως "αντικυκλικές".
Αντιστάθμιση
Υπάρχουν πολλοί ορισμοί της αντιστάθμισης, αλλά η γενική ιδέα είναι να μειωθεί ο κίνδυνος απώλειας αξίας χάρη στην πραγματοποίηση συμπληρωματικής επένδυσης. Τα αντικυκλικά αποθέματα θα μπορούσαν να θεωρηθούν ως αντιστάθμιση. Η αγορά ακινήτων, χρυσού ή άλλων εναλλακτικών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να θεωρηθεί ως αντιστάθμιση. Μια κοινή στρατηγική αντιστάθμισης είναι να πωλούν συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης σε ένα απόθεμα, τα οποία δηλώνουν ότι πωλείτε αυτόματα τη θέση σας σε μια συγκεκριμένη τιμή, αποφεύγοντας τις διορθώσεις που αφορούν συγκεκριμένα αποθέματα.Κόστος Δευτερεύων
Η μέθοδος μέτρησης του κόστους δολαρίων ή DCAing δεν είναι απαραίτητα στρατηγική διαχείρισης κινδύνου, αλλά μάλλον μέθοδος μακροπρόθεσμης αγοράς επενδύσεων με συστηματικό τρόπο, για να επωφεληθούν από βραχυχρόνιες κάμψεις ή διορθώσεις της αγοράς. Ας υποθέσουμε ότι θέλετε να αγοράσετε ασφάλεια αξίας 5 000 $ και να την κρατήσετε για μεγάλο χρονικό διάστημα. Αντί να κάνετε μια κατ 'αποκοπήν αγορά αμέσως, θα μπορούσατε να διαδώσετε τις αγορές σας, για παράδειγμα στα $ 100 το μήνα, και στη συνέχεια να μπορείτε να αγοράσετε περισσότερες μετοχές αν πέσει η τιμή της ασφάλειας.Εάν ένα μήνα, η τιμή είναι $ 10 / μετοχή, θα μπορούσατε να αγοράσετε 10 μετοχές αυτό το μήνα. Εάν τον επόμενο μήνα, η τιμή ήταν $ 5 / μετοχή, θα μπορούσατε να αγοράσετε 20 μετοχές. Με τη συλλογή περισσότερων μετοχών με αυτόν τον τρόπο, εσείς επιδιώκετε να έχετε ένα μεγαλύτερο συνολικό κέρδος όταν η τιμή αυξηθεί και πάλι.
Χαμηλή Beta Επένδυση
Ένας άλλος τρόπος για να προστατευτεί από τις διορθώσεις είναι απλά να αποφεύγεται ο κίνδυνος από την αρχή και να επενδύει σε τίτλους που έχουν χαμηλό συντελεστή βήτα. Το χαρτοφυλάκιό σας είναι λιγότερο πιθανό να συμμετάσχει στην αστάθεια της αγοράς με αυτήν τη στρατηγική.
Πώς μπορώ να αντισταθώ το χαρτοφυλάκιό μου για να προστατεύσω από μια πτώση στον τομέα του Διαδικτύου;
Μάθετε πώς οι επενδυτές αντισταθμίζουν τις μειώσεις στον τομέα του Διαδικτύου διαφοροποιώντας τα χαρτοφυλάκιά τους με μη κυκλικούς και αντικυκλικούς τομείς.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.