Η τεχνική, θεμελιώδης και ποσοτική ανάλυση σχετίζεται στενότερα με τους περισσότερους επενδυτές. Ορισμένες αναλογίες, όπως η αναλογία κερδών ανά μετοχή που χρησιμοποιήθηκε στη θεμελιώδη ανάλυση, περνούσαν με ποσοτική ανάλυση. Επιπλέον, οι τεχνικοί δείκτες που χρησιμοποιούνται στις τεχνικές αναλύσεις περνούν επίσης σε ποσοτική ανάλυση. Η διαφορά είναι ότι η ποσοτική ανάλυση χρησιμοποιεί μεθόδους δοκιμών ή μεθόδων ελέγχου για τη δοκιμή θεμελιωδών αναλογιών σε σχέση με τα ιστορικά δεδομένα. ή τεχνικών δεικτών για τον προγραμματισμό αλγορίθμων για την εκτέλεση συναλλαγών. ή κάποιος συνδυασμός αυτών των δύο προσεγγίσεων.
Η θεμελιώδης ανάλυση είναι η χρήση των οικονομικών πληροφοριών μιας εταιρείας από τον ισολογισμό και τις καταστάσεις ταμειακών ροών για τον προσδιορισμό της πραγματικής αξίας της εταιρείας. Εκείνοι που χρησιμοποιούν θεμελιώδη ανάλυση επιδιώκουν να βρουν εταιρείες που διαπραγματεύονται κάτω από την εγγενή αξία τους. Η θεμελιώδης ανάλυση εξετάζει συχνά δείκτες όπως το κέρδος ανά μετοχή ή το EPS, το οποίο μετρά το ποσό του κέρδους μιας εταιρείας που κατανέμεται σε κάθε μετοχή κοινών μετοχών. Μια ποσοτική ανάλυση μπορεί να δει πώς οι επιχειρήσεις με EPS σε ένα ορισμένο εύρος έχουν αποδώσει ιστορικά και να χρησιμοποιήσουν αυτές τις πληροφορίες ως μέρος μιας ποσοτικής διαδικασίας ανίχνευσης αποθεμάτων για να πάρουν μια επενδυτική απόφαση. Επιπλέον, η θεμελιώδης ανάλυση εξετάζει συχνά την αύξηση των κερδών για να διαπιστώσει εάν μια εταιρεία μπορεί να συνεχίσει την ανάπτυξή της. Μια ποσοτική ανάλυση των ίδιων πληροφοριών μπορεί να επιδιώξει να προβλέψει το ύψος της μελλοντικής αύξησης των κερδών χρησιμοποιώντας στατιστικά και μαθηματικά μοντέλα.
Η τεχνική ανάλυση επικεντρώνεται στην προηγούμενη δράση και κίνηση των τιμών, σε αντίθεση με τις θεμελιώδεις οικονομικές πληροφορίες, για να προβλέψει τις μελλοντικές μεταβολές των τιμών. Συχνά, όσοι χρησιμοποιούν τεχνικές αναλύσεις έχουν μικρότερο χρονικό πλαίσιο από τους πιο μακροπρόθεσμους επενδυτές θεμελιώδους αξίας. Η τεχνική ανάλυση συχνά χρησιμοποιεί τεχνικούς δείκτες για τον προσδιορισμό της τρέχουσας τάσης του αποθέματος, όπως ο δείκτης δείκτη σχετικής αντοχής ή RSI. Οι ποσοτικοί έμποροι μπορούν να πάρουν αυτές τις τιμές RSI και να προγραμματίσουν έναν αλγόριθμο που εισάγει και εξέρχεται από τις συναλλαγές με βάση αυτές τις τιμές.
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Πώς μπορώ να υπολογίσω την ετήσια απόδοση (YTD) μου στο χαρτοφυλάκιό μου;
Μάθετε πώς μπορείτε να υπολογίσετε την ετήσια απόδοση ενός χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων των υποδειγμάτων υπολογισμών επιστροφής YTD με και χωρίς πληρωμές τόκων.