Η Hartford Funds προσφέρει μια οικογένεια με περισσότερα από 45 αμοιβαία κεφάλαια σε μια ποικιλία κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων και στυλ επενδύσεων. Η επιχείρηση έχει $ 71. 5 δισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) από την 30η Σεπτεμβρίου 2015. Είναι θυγατρική της The Hartford Financial Services Group, Inc. (NYSE: HIG HIGThe Hartford Financial Services Group Inc55, 89 + 0,9% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Το Hartford, που ιδρύθηκε το 1810, είναι μία από τις παλαιότερες και μεγαλύτερες ασφαλιστικές εταιρείες στο έθνος. Ένας από τους ισχυρισμούς της εταιρείας για φήμη είναι ότι παρείχε ασφάλεια στον Αβραάμ Λίνκολν για το σπίτι του.

Ένα από τα πράγματα που οι μεγάλες ασφαλιστικές εταιρείες κάνουν πολύ καλά είναι να διαχειριστούν ισορροπημένα διαφοροποιημένα επενδυτικά χαρτοφυλάκια μετοχών και ομολόγων. οι επενδύσεις αυτές είναι οι βάσεις για τα αποθεματικά κεφάλαια που διατηρούν για να πληρώσουν ασφαλιστικές απαιτήσεις. H Hartford Funds χρησιμοποιεί αυτή την τεχνογνωσία για τη διαχείριση της βραβευμένης οικογένειας κεφαλαίων. Πέντε από αυτά τα υψηλά κατανεμημένα κεφάλαια παρέχουν εξαιρετικές σταθερές αποδόσεις στους επενδυτές, προσθέτοντας ευρεία ποικιλία σε ένα χαρτοφυλάκιο αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης. Όλες οι αποδόσεις βασίζονται στην καθαρή αξία ενεργητικού (NAV) των μετοχών της Κατηγορίας Α ενός αμοιβαίου κεφαλαίου.

Το Ταμείο Ισόρροπης Εισοδήματος του Hartford (HBLAX)

Το Ταμείο Εξισωμένου Εισοδήματος προσπαθεί να παρέχει στους επενδυτές τρέχον εισόδημα με δευτερεύοντα στόχο την ανατίμηση κεφαλαίου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο το επιτυγχάνει καταλαμβάνοντας περίπου το 55% του καθαρού ενεργητικού στην αγορά επενδύσεων σταθερού εισοδήματος και το 45% του καθαρού ενεργητικού για την αγορά μετοχικών τίτλων. Επενδύει κυρίως σε εταιρικό χρέος επενδυτικού χαρακτήρα και σε κρατικά χρεόγραφα, αλλά μπορεί να επενδύσει μέχρι και 20% των στοιχείων ενεργητικού με σταθερό εισόδημα σε εγχώρια ομόλογα μη επενδυτικού χαρακτήρα.

Αυτό το κεφάλαιο πέντε αστέρων Morningstar έχει απόδοση 2,38%. Η υψηλή απόδοση καθιστά αυτό ένα εξαιρετικό ταμείο για να κρατήσει μέσα σε ένα λογαριασμό Roth IRA, το οποίο προστατεύει πλήρως την απόδοση από τους ομοσπονδιακούς φόρους εισοδήματος.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Hartford Equity Income (HQIAX)

Το Ταμείο Εισοδηματικών Αμοιβαίων Κεφαλαίων επιδιώκει την ανάπτυξη μαζί με το τρέχον εισόδημα. Έχει παρόμοιο στόχο με το ισοσκελισμένο ταμείο, με την εξαίρεση ότι το Ταμείο Ίσων Κεφαλαίων επενδύει μόνο σε μετοχές. Οι εταιρείες στις οποίες επενδύει πρέπει να πληρώνουν μερίσματα και να έχουν κεφαλαιοποιήσεις της αγοράς άνω των 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων και αποφέρει 1,75%. Αυτό το ταμείο είναι ένας άλλος καλός υποψήφιος για να κρατήσει μέσα σε ένα λογαριασμό συνταξιοδότησης.

Το Ταμείο Μερίσματος και Ανάπτυξης του Χάρτφορντ (IHGIX)

Το Ταμείο Μέτρων και Ανάπτυξης επενδύει κυρίως σε εταιρείες των οποίων τα αποθέματα έχουν μέσες αποδόσεις άνω των μέσων όρων και ευνοϊκές προοπτικές για την ανατίμηση των μετοχών. Ψάχνει για επιχειρήσεις που φαίνονται υποτιμημένες σε σχέση με τη δυνητική ανάπτυξη των αγορών τους.Οι εταιρείες-στόχοι έχουν κεφαλαιοποιήσεις αγοράς παρόμοιες με τις εταιρείες που περιλαμβάνονται στον Δείκτη Standard & Poor's (S & P) 500. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει απόδοση 1.45% και μια βαθμολογία Morningstar τεσσάρων αστέρων.

Το Ίδρυμα Core Equity Hartford (HGIYX)

Το Ταμείο Κεφαλαιακών Κεφαλαίων επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου μέσω επενδύσεων σε εταιρείες σε ένα ευρύ φάσμα βιομηχανιών και κεφαλαιοποιήσεων της αγοράς, αν και επικεντρώνεται πρωτίστως σε εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Οι περισσότερες επενδύσεις πραγματοποιούνται στις μετοχές του Ηνωμένου Βασιλείου, αλλά μπορεί να επενδύσει έως και 20% των στοιχείων ενεργητικού του χαρτοφυλακίου σε μη ονομαστικούς τίτλους ξένων εταιρειών. Οι διαχειριστές επενδύσεων χρησιμοποιούν μια συνδυασμένη προσέγγιση που συνδυάζει επενδύσεις σε υποτιμημένα αποθέματα με επενδύσεις σε αποθέματα που βασίζονται αποκλειστικά σε αναπτυξιακό δυναμικό. Το Κεφάλαιο Core Equity είναι ένα ταμείο με πέντε αστέρια Morningstar. .

Το Ταμείο Midcap του Hartford (HFMCX)

Το Ταμείο MidCap είναι μια άλλη μακροπρόθεσμη προσανατολισμένη προς την ανάπτυξη προσθήκη στο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης. Προσφέρει διαφοροποίηση της κεφαλαιοποίησης της αγοράς σε αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης καθώς επενδύει κυρίως σε εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Το αμοιβαίο κεφάλαιο αναζητά εταιρείες που ενδέχεται να υποτιμηθούν, με το ενδεχόμενο υψηλών επιπέδων αύξησης των εσόδων. Αναζητά εταιρείες με ισχυρούς ισολογισμούς και καλή διαχείριση. Η βαθμολογία του Morningstar είναι τεσσάρων αστέρων.