Μια πρόσφατη μελέτη προέβλεψε ότι η ανάπτυξη υβριδικών ανθρώπινων και ρομποτικών συμβούλων θα ξεπεράσουν τους ανεξάρτητους ρομπορικούς συμβούλους όσον αφορά τα περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση κατά τα επόμενα χρόνια. Ιστορικά, η διαχείριση των επενδύσεων ήταν η αρμοδιότητα των πλουσίων. Με τους ρομπορικούς συμβούλους που πλημμυρίζουν τις επενδυτικές αγορές προσφέροντας χαμηλή αμοιβή και διαφοροποιημένη επαγγελματική διαχείριση, το επενδυτικό τοπίο εξελίσσεται.

Ακολουθώντας τον ανεξάρτητο ψηφιακό robo-advisor είναι ένα υβριδικό μοντέλο, το οποίο περιλαμβάνει αυτοματοποιημένες και παραδοσιακές ανθρώπινες υπηρεσίες. Πολλές εταιρείες fintech και καθιερωμένες επιχειρήσεις ξεκινούν υβριδικές υπηρεσίες και οι μοναδικοί οικονομικοί σύμβουλοι δημιουργούν ή αγοράζουν εκδόσεις robo-advisors με λευκή σήμανση. Αυτό επιτρέπει περισσότερο χρόνο για ό, τι κάνει ο μεμονωμένος σύμβουλος καλύτερα, συμβουλεύοντας το πελατολόγιό τους για το οικονομικό μέλλον και βοηθώντας με τις ατομικές τους περιστάσεις, είτε εργάζονται μόνοι τους είτε για μεγαλύτερο διαχειριστή περιουσιακών στοιχείων. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τι σημαίνει είσοδος Roboadvisory της Blackrock .)

AD:

Η έκθεση της έρευνας ιδιωτικής τραπεζικής μου σχεδιάζει ένα ισχυρό μέλλον για τον υβριδικό ρομπο-σύμβουλο. Η έρευνα δείχνει ότι το υβριδικό μοντέλο robo θα αυξηθεί στα $ 3. 7 τρισεκατομμύρια περιουσιακά στοιχεία παγκοσμίως έως το 2020 και 16 δολάρια. 3 τρισεκατομμύρια μέχρι το 2025, το 10% όλων των επενδύσεων σε παγκόσμιο επίπεδο. Αυτές οι προβολές αντιτίθενται στην εκτίμηση ότι οι "καθαροί" ρομπορικοί σύμβουλοι θα διαχειριστούν μόνο το 1,6% του παγκόσμιου πλούτου μέχρι το 2025.

Υβριδικά Robo Προσφορές

AD:

Ο αριθμός των συμβούλων σε ανθρώπους / ρομπότ αυξάνεται γρήγορα. Το Personal Capital και η Rebalance έχουν προσφέρει πρόσβαση σε οικονομικούς συμβούλους για να συνοδεύσουν τους ρομπορικούς τους συμβούλους για λίγο. Η BlackRock απέκτησε το Future Advisor και συνδύασε την παραδοσιακή εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων με τη νέα πλατφόρμα ψηφιακών επενδύσεων. Η Betterment ξεκίνησε ένα υβριδικό ανθρώπινο-robo που ονομάζεται Betterment Premium το οποίο παρέχει απεριόριστη πρόσβαση σε σύμβουλο, που κοστίζει 50 μονάδες βάσης. Η διαχείριση πλούτου της Ritholtz ξεκίνησε η Liftoff, ένας ρομπορικός σύμβουλος για να βοηθήσει τους πελάτες τους με χαμηλότερο καθαρό κέρδος. Το Vanguard Personal Advisors παρουσιάστηκε πρόσφατα με μια προσφορά συνδυασμού και ο Charles Schwab θα προσφέρει μια υβριδική επιλογή για όσους έχουν τουλάχιστον $ 25.000 αργότερα το 2017. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Ποιος είναι ο καλύτερος Robo-Advisor; )

AD:

Οι λευκοί επισήμανε ρομπο σύμβουλοι, που είναι διαθέσιμοι σε ανθρώπινους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, αποτελούν ιδανική προσθήκη για να επωφεληθούν από την τάση των υβριδικών-ρομποών. Η TradingFront προσφέρει μια προσαρμόσιμη πλατφόρμα robo-advisor για τους εγκεκριμένους επενδυτικούς συμβούλους (RIAs). Το NestEgg από το Vanare βοηθά τους συμβούλους να εξισορροπήσουν τις υπηρεσίες τους, επιτρέποντας στην αυτοματοποιημένη πλατφόρμα να χειρίζεται καθημερινά καθήκοντα διαχείρισης επενδύσεων, έτσι ώστε ο σύμβουλος να μπορεί να προσθέσει την ανθρώπινη αφή. Institutional Institution, Motif, Folio Institutional and Institutional Institutional Wealth Services είναι άλλες αυτοματοποιημένες επενδυτικές πλατφόρμες που συνεργάζονται με συμβούλους.(Για περισσότερες πληροφορίες:

Robo-Advisors και ένα ανθρώπινο άγγιγμα: Καλύτερα μαζί; ) Κίνηση Fintech

Οι αρχικοί ρομπορικοί σύμβουλοι δεν είναι τα μόνα μοντέλα που οδηγούν αυτή την τάση. Προσθέστε στο μείγμα των προγραμμάτων οδήγησης για το υβριδικό συμβουλευτικό μοντέλο robo ολόκληρο το κίνημα fintech, συμπεριλαμβανομένων πολλών εταίρων της τεχνολογίας B2B στις τράπεζες διαχείρισης τραπεζών και πλούτου. Οι προμηθευτές B2B που έχουν ενισχυθεί με την τεχνολογία περιλαμβάνουν ορισμένες που εστιάζονται αποκλειστικά στη διαχείριση τραπεζών και πλούτου και άλλες με ευρύτερο πεδίο. (

9 Top Robo-Advisors για Χρηματοοικονομικούς Συμβούλους .) Τόσο η έρευνα ιδιωτικής τραπεζικής μου όσο και μια άλλη robo-συμβουλευτική μελέτη της Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, υπογραμμίζουν και τα δύο την ανάπτυξη του υβριδικού μοντέλου μαζί με τις μεγάλες τεχνολογικές αλλαγές που επηρεάζουν το μέλλον της διαχείρισης του πλούτου. Οι εκπαιδευμένοι καταναλωτές και ο νέος καταπιστευματικός κανόνας συνδυάζονται για να διατηρήσουν τον χρηματοπιστωτικό κλάδο σε υψηλότερα πρότυπα. Το υβριδικό μοντέλο παροχής επενδυτικών συμβουλών αναμένεται να ξεπεράσει σημαντικά τον ανεξάρτητο ρομποτικό σύμβουλο, επηρεασμένο από την επιθυμία των καταναλωτών για ανθρώπινη επαφή και αποδοτικότητα των επενδύσεων για χαμηλότερο κόστος. (

Η κατώτατη γραμμή Ο τομέας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών βρίσκεται σε μια μαζική στροφή και το υβριδικό μοντέλο ρομπορικού συμβούλου αποτελεί μέρος της αυτή τη μετάβαση. Τα επόμενα 10 χρόνια θα μεταβάλουν πιθανώς το ανταγωνιστικό τοπίο των οικονομικών συμβούλων. Δεν υπάρχουν ενδείξεις ότι η τεχνολογία επηρέασε τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και τα προϊόντα επιβραδύνονται. Για να παραμείνουν ενήμεροι για τη βιομηχανία, οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να εξετάσουν νέα μοντέλα τεχνολογίας για να βοηθήσουν στην ανάπτυξη και διαχείριση των πρακτικών τους. Τελικά, οι ανεξάρτητοι ρομπορικοί σύμβουλοι πρέπει να γνωρίζουν και να προσαρμόζονται στο μεταβαλλόμενο περιβάλλον ψηφιακών επενδύσεων. (Για περισσότερες πληροφορίες: