Η Fidelity Investments και η Vanguard Group είναι δύο από τους μεγαλύτερους διαχειριστές χρημάτων στην επενδυτική κοινότητα και συνεχίζουν να αναπτύσσονται λόγω της τεράστιας σειράς προϊόντων και των υπηρεσιών τους.

Η Fidelity Investments ξεκίνησε από τον Edward C. Johnson το 1946 στη Βοστώνη της Μασαχουσέτης. Από τις 31 Δεκεμβρίου 2015, η εταιρεία συγκέντρωσε σχεδόν $ 2. 03 τρισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM) και πάνω από 25 εκατομμύρια ιδιώτες επενδυτές. Οι υπηρεσίες του περιλαμβάνουν τις χρηματιστηριακές συναλλαγές, τους λογαριασμούς συνταξιοδότησης, τα αποθέματα, τα ομόλογα και την εμπορία προσόδων. Η φερεγγυότητα είναι γνωστή κυρίως για την αμοιβαία διαχείριση κεφαλαίων της, με 452 κεφάλαια μέσα στη σύνθεση της.

Ο όμιλος Vanguard ιδρύθηκε το 1975 από τον θρύλο της βιομηχανίας John Bogle και εδρεύει στο Valley Forge της Πενσυλβανίας. Την 31η Δεκεμβρίου 2015, η εταιρεία είχε πάνω από 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε παγκόσμιο AUM και πάνω από 20 εκατομμύρια επενδυτές παγκοσμίως. Στον κλάδο των αμοιβαίων κεφαλαίων, η Vanguard είναι γνωστή ως προμηθευτής χαμηλότερου κόστους, με μέσο δείκτη εξόδων 0,18% για τα 320 κεφάλαια.

Κατά μέσο όρο, τα αμοιβαία κεφάλαια της Vanguard έχουν χαμηλότερη αναλογία εξόδων από τα κεφάλαια Fidelity. Οι επενδυτές που αναζητούν υψηλότερη συνολική απόδοση θα είναι πιο πιθανό να εξετάσουν το πιο επιθετικό στυλ διαχείρισης της Fidelity. Ένας τρόπος σύγκρισης των δύο εταιρειών είναι μέσω των κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων.

Τα Αμοιβαία κεφάλαια μεγάλης κεφαλαιοποίησης κάθε εταιρίας προσφέρουν το μερίδιο της με τα Fidelity να έχουν 33 και το Vanguard με 20. Όταν εξετάζουμε τη συνολική σειρά με βάση τις βαθμολογίες Morningstar, η Vanguard έχει περισσότερα ταμεία πέντε και τεσσάρων αστέρων. Από τα 20 κεφάλαια, πέντε έχουν πέντε αστέρια και 10 έχουν τέσσερα αστέρια. Στο εσωτερικό της σειράς Fidelity, υπάρχουν τέσσερα κεφάλαια πέντε αστέρων και 11 κεφάλαια τεσσάρων αστέρων.

Κατά την περαιτέρω κατάδυση στην κλάση του ενεργητικού, η Fidelity φαίνεται να έχει καλύτερη απόδοση στον τομέα της ανάπτυξης. Ένα από τα κορυφαία κεφάλαια της Fidelity σε αυτή την κλάση περιουσιακών στοιχείων είναι το Fidelity Contrafund ("FCNTX"), ένα ταμείο αύξησης μεγάλου κεφαλαίου. Έχει μια αναλογία δαπανών 0,7% και είχε δώσει στους επενδυτές συνολική απόδοση 7,79% σε ετήσιο μέσο όρο 10 ετών από τις 30 Απριλίου 2016.

Από την πλευρά της αξίας, η Vanguard έχει υψηλότερα επιτόκια όπως το Ταμείο Αμοιβαίων Κεφαλαίων Vanguard ("VEIPX"). Τα τελευταία δέκα χρόνια, το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε ετήσια μέση απόδοση 7,81% στις 31 Μαρτίου 2016. Υποστηρίζεται από την Wellington Management Company και έχει απόδοση 0,26%.

Ταμεία μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης

Η Fidelity προσφέρει 19 κεφάλαια μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης, εκ των οποίων μόνο ένα έχει πέντε αστέρια και οκτώ με τέσσερα αστέρια. Η Vanguard προσφέρει 16 συνολικά κεφάλαια σε αυτές τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Τέσσερα από τα ταμεία βαθμολογούνται με πέντε αστέρια από την Morningstar και εννέα ταμεία βαθμολογούνται με τέσσερα αστέρια.

Το ταμείο κορυφαίων επιδόσεων της Fidelity είναι το Ταμείο βελτιωμένου χαρτοφυλακίου Fidelity Mid Cap ("FMEIX").Το αμοιβαίο κεφάλαιο θεωρείται ως μεσαίου μεγέθους μείγμα και έδωσε στους επενδυτές 10. 10. μέση ετήσια απόδοση 11% στις 30 Απριλίου 2016. Η διαχείριση γίνεται από την Geode Capital Management και έχει αναλογία δαπανών 0,6%.

Το Ταμείο Vanguard Small-Cap Value Index ("VISVX") είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με πέντε αστέρια που σημείωσε μέση απόδοση 10 ετών 6,61% στις 31 Μαρτίου 2016. Διαχείριση της μετοχής της Vanguard Index Group και έχει εξαιρετικά χαμηλή αναλογία δαπανών 0,8%.

Σταθερό εισόδημα

Η Fidelity προσφέρει μια ευρεία επιλογή φορολογικών και δημοτικών ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων, συνολικού αριθμού 57. Εκ των οποίων τρία έχουν πέντε αστέρια και 27 έχουν τέσσερα αστέρια. Το Vanguard προσφέρει 10 χρήματα με πέντε αστέρια και 18 με τέσσερα αστέρια.

Το Fidelity Limited Term Bond Fund ("FJRLX") είναι ένα από τα καλύτερα επενδυτικά κεφάλαια της εταιρείας, έχοντας παράγει συνολική μέση απόδοση πενταετίας 2.68%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαχειρίζεται ο Rob Galusza και ο David Prothro και έχει απόδοση 0,45%.

Η Vanguard έχει ένα πολύ παρόμοιο ταμείο που έχει αποδώσει πολύ καλά από την ίδρυσή της, το Vanguard Short-Term Corporate Index Bond Index ("VSCSX"). Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε δώσει στους επενδυτές πενταετή μέση απόδοση ύψους 2,84% την 31η Μαρτίου 2016. Όπως όλα τα ομόλογα του Vanguard, το κεφάλαιο διοικείται από την ομάδα σταθερού εισοδήματος και έχει χαμηλό δείκτη δαπανών 0,1% .

Κλειδιά Takeaways

Όταν εξετάζουμε τις συνολικές βαθμολογίες Morningstar, το Vanguard έχει ένα υψηλότερο ποσοστό των χρημάτων του με τέσσερα ή πέντε αστέρια. Ωστόσο, η Fidelity διαθέτει πολλά αστέρια μέσα στη σύνθεση της. Όταν αποφασίζετε ποιο από τα ταμεία είναι το καλύτερο, συγκρίνετε με τους συνομηλίκους του μέσα στην τάξη του ενεργητικού και το επενδυτικό ύφος. Οι αριθμοί απόδοσης, τα μέτρα και οι δαπάνες κινδύνου θα βοηθήσουν στον προσδιορισμό του καλυτέρου ταμείου.