Ένα βασικό αμοιβαίο κεφάλαιο είναι αυτό που προσφέρει έκθεση σε ένα διαφορετικό μίγμα σταθερών εταιρειών που παρέχουν εισόδημα μέσω συνδυασμού μερισμάτων, κεφαλαιακών κερδών και ανατίμησης της τιμής των μετοχών. Αυτό που αποτελεί ένα καλό βασικό αμοιβαίο κεφάλαιο ποικίλλει από επενδυτή σε επενδυτή και βασίζεται σε επενδυτικούς στόχους, ανοχή κινδύνου και χρονικό ορίζοντα. Για παράδειγμα, ένας νεαρός επενδυτής που εξοικονομεί χρήματα για συνταξιοδότηση συχνά περιλαμβάνει το βασικό του αμοιβαίο κεφάλαιο με πιο προσανατολισμένα προς την ανάπτυξη μετοχές, γνωρίζοντας ότι έχει αρκετό χρόνο για να ανακάμψει από τις κάτω περιόδους που θα προκύψουν αναπόφευκτα. Ένας παλαιότερος επενδυτής που ασχολείται περισσότερο με την κύρια προστασία και το τρέχον εισόδημα μπορεί να επιλέξει μεγαλύτερο κονδύλιο για τα αποθέματα blue-chip και τα μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα. Τα επόμενα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων αντιπροσωπεύουν ορισμένα από τα καλύτερα βασικά κεφάλαια που πρέπει να λάβετε υπόψη.

AD:

Το Ταμείο Ακαδημαϊκών Δραστηριοτήτων (VTSMX)

Ένα Ταμείο Δείκτη είναι, εξ ορισμού, αμοιβαίο κεφάλαιο το οποίο, αντί να διαχειρίζεται ενεργά από διαχειριστή αμοιβαίων κεφαλαίων, ευρύτερο δείκτη της αγοράς. Σε αυτή την περίπτωση, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Index του συνολικού χρηματιστηριακού δείκτη της Vanguard παρακολουθεί ολόκληρη τη χρηματιστηριακή αγορά του Σ.Α. Ιστορικά, η χρηματιστηριακή αγορά στο σύνολό της έχει κατά μέσο όρο σχεδόν 10% στις ετήσιες αποδόσεις. Για τους επενδυτές που πιστεύουν στην αγορά και μπορούν να αποφύγουν τον πανικό κατά τη διάρκεια μεγάλων μειώσεων, όπως συνέβη το 1987, το 2001 και το 2008, η αγορά ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που παρακολουθεί ολόκληρη την αγορά προσφέρει έναν εύκολο και αποτελεσματικό τρόπο για την οικοδόμηση μακροπρόθεσμου πλούτου. Παρόλο που αρκετές εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων προσφέρουν ταμεία ευρετηρίων που παρακολουθούν ευρείες ευρετήρια ή ολόκληρη τη χρηματιστηριακή αγορά, συνιστάται η Vanguard επειδή ο δείκτης εξόδων της, που είναι 0,16% για το Ταμείο του Συνολικού Χρηματιστηρίου Αξιών, είναι σταθερά μεταξύ των χαμηλότερων από οποιαδήποτε εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων.

- <->

Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ανθρώπινου Δυναμικού (VGTSX)

Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο παρέχει ένα διαφοροποιημένο όχημα για επενδύσεις σε μετοχές από μη U. S. εταιρείες όλων των μεγεθών. Το "διεθνές" σημαίνει ότι το ταμείο επενδύει παντού εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, ενώ το "παγκόσμιο" ή "παγκόσμιο" σημαίνει ότι το ταμείο επενδύει παντού, συμπεριλαμβανομένων των ΗΠΑ. Επειδή πρόκειται για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, τα τέλη είναι εξαιρετικά χαμηλά με αναλογία δαπανών 0 19%. Πολλές από τις εταιρείες είναι αυτές που πιθανότατα έχετε ακούσει, όπως η Nestle, η Toyota και η Novartis. Οι 10 μεγαλύτερες εκμεταλλεύσεις του ταμείου αποτελούν λιγότερο από το 10% του συνολικού χαρτοφυλακίου του, επομένως είναι πολύ διαφορετικές. Το ταμείο είναι ενεργό από τον Μάιο του 2013, γεγονός που καθιστά δύσκολη την παρακολούθηση της ιστορικής απόδοσης. Εντούτοις, το 2015 υπερέβη τους δείκτες του Ηνωμένου Βασιλείου κατά περίπου 1%.

AD:

Τ. Ταμείο αύξησης του φάσματος τιμών Rowe (PRSGX)

Οι επενδυτές ανάπτυξης, οι οποίοι μπορούν να αντέξουν στην αστάθεια σε αντάλλαγμα για πιο επιθετικές επιστροφές, θα πρέπει να εξετάσουν το T.Ταμείο Ανάπτυξης Φάσματος Rowe Price. Το ταμείο αυτό επενδύει σχεδόν εξ ολοκλήρου σε μετοχές, εκ των οποίων το ένα τρίτο είναι από το εξωτερικό, συμπεριλαμβανομένων των αναδυόμενων αγορών. Τα αποθέματα από τις αναδυόμενες αγορές προσφέρουν μεγαλύτερες δυνατότητες ανάπτυξης από τα εγχώρια αποθέματα και τα περισσότερα διεθνή αποθέματα, αλλά φέρουν επίσης μεγαλύτερο κίνδυνο.

Από το 2006, η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου παρακολουθείται στενά με το μέσο όρο Lipper Multi-Cap Core Funds. Ο λόγος δαπανών της, στο 0,79%, είναι υψηλότερος από τα περισσότερα ταμεία Vanguard, αλλά εξακολουθεί να είναι χαμηλός σε σύγκριση με τον κλάδο στο σύνολό του. Όπως και η Vanguard, η T. Rowe Price πωλεί αδιάθετα κεφάλαια, πράγμα που σημαίνει ότι δεν πληρώνετε καμία προμήθεια πωλήσεων κατά την αγορά του αμοιβαίου κεφαλαίου σας.

Επιλογή Χρηματιστηριακού Επιτοκίου Όλα τα Κεφάλαια Κεφαλαίου (FDSSX)

Ο Επιλογή Φορολογικού Κεφαλαίου Όλα τα Κεφάλαια Κεφαλαίου έχουν σχεδόν την ίδια κατανομή του τομέα της αγοράς με τον δείκτη S & P 500. Ωστόσο, το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει σε εταιρείες όλων των μεγεθών, όχι μόνο στις εταιρείες μεγάλης κεφαλαιοποίησης που κυριαρχούν στην S & P. Οι αποδόσεις του αμοιβαίου κεφαλαίου έχουν παρακολουθήσει πολύ στενά τις πωλήσεις του S & P 500 από το 2006. Ένα άτομο που επενδύει $ 10, 000 εκείνο το έτος θα έχει σχεδόν διπλασιάσει τα χρήματά του μέχρι τα τέλη του 2015. Ο δείκτης δαπανών, 0,73%, είναι σχετικά χαμηλός, αν και μπορείτε να βρείτε λιγότερο ακριβό ταμείο εκεί έξω, συμπεριλαμβανομένων πολλών από την πρωτοπορία. Μπορείτε να επενδύσετε στο Fidelity Stock Selector All Cap Fund με μόλις $ 2, 500.

Vanguard Total World Stock Index Fund (VTWSX)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο συνδυάζει τα οφέλη των χρηματιστηριακών χρηματιστηριακών εταιρειών της Vanguard και των διεθνών χρηματιστηριακών εταιρειών. Θυμηθείτε ότι τα παγκόσμια κεφάλαια επενδύουν στο Η.Π.Α. και στο εξωτερικό, ενώ τα διεθνή κεφάλαια επενδύουν αυστηρά στο εξωτερικό. Το συνολικό παγκόσμιο χρηματιστήριο της Vanguard επενδύει σε εταιρείες όλων των μεγεθών και η γεωγραφική του κατανομή είναι 55,9% στη Βόρεια Αμερική, 21,8% στην Ευρώπη, 13,9% στην Ασία και 8,1% στις αναδυόμενες αγορές. Είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο Vanguard, που σημαίνει χαμηλές αμοιβές. Η αναλογία δαπανών του 0,25% είναι σχεδόν οκτώ δέκατα του ποσοστού χαμηλότερα από τα ανταγωνιστικά κεφάλαια με παρόμοιες συμμετοχές.