Η πλευρά πώλησης και η πλευρά αγοράς αποτελούν από κοινού και τις δύο πλευρές της Wall Street, όρος που αναφέρεται γενικά στο επάγγελμα του επενδυτή. Η πλευρά της αγοράς χαρακτηρίζεται από την έλλειψη συνεργασίας με την επενδυτική τραπεζική και την άντληση κεφαλαίων για τις επιχειρήσεις. αφήνεται σε επενδυτικές λειτουργίες όπως η συλλογή τίτλων και γενικότερες λειτουργίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.

Για να προχωρήσουμε στη βιομηχανία, οι επίδοξοι επαγγελματίες μπορούν να στραφούν σε ορισμένους ορισμούς για να επιδείξουν δέσμευση για το επάγγελμα. Αυτό μπορεί να προσελκύσει τους εργοδότες, τους πελάτες και τα ιδρύματα τριτοβάθμιας εκπαίδευσης για όσους ενδιαφέρονται επίσης για τα πτυχία πέρα ​​από τα προπτυχιακά. Ακολουθεί μια επισκόπηση των πρωτογενών ονομασιών για την αγορά.

-> ->

Chartered Financial Analyst

Ίσως το χρυσό πρότυπο στη βιομηχανία, ο Chartered Financial Analyst ή ο ορισμός CFA έχει αποστολή "να οδηγήσει τον επενδυτικό κλάδο σε παγκόσμιο επίπεδο, προωθώντας τα υψηλότερα πρότυπα δεοντολογίας, την εκπαίδευση και την επαγγελματική αριστεία για το απώτερο όφελος της κοινωνίας. " Αντιπροσωπεύει ένα δίκτυο περισσότερων από 100.000 κατόχων χαρτών σε ολόκληρο τον πλανήτη. Πέρυσι, περισσότεροι από 200, 000 υποψήφιοι κάθισαν για τις εξετάσεις.

Η απόκτηση του τίτλου σπουδών αποτελείται από τη μετάβαση σε τρία επίπεδα, την εκπλήρωση πολυετούς επαγγελματικής πείρας και την υπογραφή ενός ετήσιου κώδικα δεοντολογίας και τη συμφωνία για την τήρηση ενός κώδικα δεοντολογίας πρακτικής. Υπάρχει επίσης ετήσια αμοιβή και εθελοντική δυνατότητα συμμετοχής σε μία από τις 60 τοπικές κοινωνίες σε ολόκληρο τον κόσμο. Οι απαιτήσεις συνεχούς εκπαίδευσης είναι επί του παρόντος εθελοντικές.

Η απόκτηση της ονομασίας CFA προσφέρει ίσως τη μεγαλύτερη ευελιξία στην απόκτηση απασχόλησης στην αγορά. Οι charterholders της CFA συμμετέχουν άμεσα στη διαδικασία λήψης αποφάσεων για επενδύσεις, συμπεριλαμβανομένης της επιλογής τίτλων για συμπερίληψη σε ένα χαρτοφυλάκιο, καθορίζοντας την κατάλληλη κατανομή ενεργητικού για τους πελάτες και τα χαρτοφυλάκιά τους και ουσιαστικά οτιδήποτε σχετίζεται με τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων. Οι ερευνητικές εταιρείες και οι υποκείμενες αξίες, όπως τα αποθέματα, τα ομόλογα και οι παράγωγοι τίτλοι, είναι όλα δίκαια για εκείνους που έχουν κερδίσει την ονομασία CFA.

Certified Financial Planner

Ο Ορκωτός Χρηματοοικονομικός Προγραμματιστής, της ονομασίας CFP, προσφέρεται και διαχειρίζεται από το Συμβούλιο της Κοινής Αλιευτικής Πολιτικής. Η αποστολή του είναι να είναι "το αναγνωρισμένο πρότυπο αριστείας για τον αρμόδιο και ηθικό προσωπικό οικονομικό σχεδιασμό". Όπως δηλώνει η αποστολή του, ο ορισμός προορίζεται για επαγγελματίες στον οικονομικό σχεδιασμό, κυρίως για ιδιώτες.

Σύμφωνα με τον ιστότοπο του Συμβουλίου της ΚΑΠ, η διαδικασία απόκτησης της ονομασίας συνίσταται στη μετάδοση των εξετάσεων πιστοποίησης της ΚΑΠ καθώς και των "Προτύπων φυσικής κατάστασης για υποψήφιους και καταχωρίζοντες", που συμφωνούν να τηρούν τους κώδικες δεοντολογίας και τα πρότυπα επαγγελματικής συμπεριφοράς ως πρότυπα πρακτικής χρηματοοικονομικού σχεδιασμού.Επί του παρόντος, υπάρχουν περίπου 70.000 άτομα που κατέχουν την ονομασία σε όλες τις Ηνωμένες Πολιτείες και τα εδάφη της.

Όπως υπονοεί το όνομα, οι κάτοχοι της ΚΑΠ θα επικεντρωθούν περισσότερο στις πτυχές χρηματοοικονομικού σχεδιασμού της πλευράς αγοράς. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τον καθορισμό μέσων κατανομής στοιχείων ενεργητικού και επανεκτίμησης χαρτοφυλακίου και μπορεί επίσης να περιλαμβάνει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων πέραν των μεμονωμένων τίτλων. Για παράδειγμα, οι οικονομικοί προγραμματιστές μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες να καθορίσουν τις ανάγκες ζωής, υγείας και ιδιοκτησίας και ασφάλισης ατυχημάτων, καθώς και να βοηθήσουν στην επιλογή προϊόντων που βασίζονται σε προσόδους.

Η Certified Investment Management Analyst® ή ο προσδιορισμός CIMA εξηγείται από τον Οργανισμό Συμβούλων Διαχείρισης Επενδύσεων (IMCA) ως "συμβάλλοντας ηθικά στις συνετές επενδυτικές αποφάσεις παρέχοντας αντικειμενικές συμβουλές και καθοδήγηση σε μεμονωμένους επενδυτές και των θεσμικών επενδυτών. " Ο ιστότοπος IMCA αναφέρει ότι οι υποψήφιοι θα πρέπει να ενδιαφέρονται για την απόκτηση ικανότητας ως προηγμένος σύμβουλος επενδύσεων.

Υπάρχουν αρκετά βήματα που απαιτούνται για να κερδίσετε την ονομασία, συμπεριλαμβανομένης της πληρωμής ενός τέλους αίτησης και την αποδοχή ενός ελέγχου ιστορικού, επιτυχώς υποβάλλοντας μια ειδική εξέταση, που πληροί τις προϋποθέσεις για συνεχιζόμενη εκπαίδευση, περάσει τις εξετάσεις πιστοποίησης και συμφωνώντας να συμμορφωθεί με τους οργανισμούς επαγγελματικό κώδικα και συναφή πρότυπα πρακτικής. Η δοκιμαστική εξέταση είναι διάρκειας δύο ωρών και αποτελείται κυρίως από 50 ερωτήσεις πολλαπλών επιλογών. Η εξέταση πιστοποίησης είναι διάρκειας τεσσάρων ωρών και περιέχει 100 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής.

Η αγορά-στόχος των επενδυτικών συμβούλων της CIMA φαίνεται ακριβής, αλλά καλύπτει και άλλα τμήματα του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης σχέσεων, του επενδυτικού μάρκετινγκ και του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού, όπως η κατανομή περιουσιακών στοιχείων, η δημιουργία δηλώσεων επενδυτικής πολιτικής και η διαδικασία επιλογής διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων .

Τεχνικός Chartered Market

Ο Σύνδεσμος CMT έχει δηλωμένη αποστολή "να επεκτείνει τον τομέα της τεχνικής ανάλυσης και να μοιραστεί το σώμα της γνώσης με τους συναδέλφους του". Αυτό γίνεται κυρίως μέσω της διαχείρισης του τεχνικού της Chartered Market ή του προγράμματος CMT®. Το πρόγραμμα αποτελείται από την απόκτηση τριών επιπέδων εξετάσεων και τη συμφωνία να τηρούν τα πρότυπα επαγγελματικής συμπεριφοράς της ένωσης CMT αφού περάσουν επιτυχώς τις εξετάσεις. Επί του παρόντος, υπάρχουν περισσότεροι από 9, 000 επαγγελματίες της ανάλυσης της αγοράς σε όλο τον κόσμο. Οι απαιτήσεις συνεχούς εκπαίδευσης είναι επί του παρόντος εθελοντικές.

Είναι ξεκάθαρο ότι τα άτομα με την ονομασία CMT θα επικεντρωθούν στην τεχνική ανάλυση. Αυτή είναι μια θέση της πλευράς αγοράς, η οποία επικεντρώνεται στα διαγράμματα και τα πρότυπα εμπορικών συναλλαγών για να προσπαθήσει να προβλέψει πού μπορεί να οδηγήσει η τιμή μιας ασφάλειας. Οι επαγγελματίες μπορούν επίσης να συνδυάσουν αυτό με άλλες λειτουργίες και να χρησιμοποιήσουν την τεχνική ανάλυση ως ένα άλλο σημείο δεδομένων για να καθορίσουν πιο τακτικές ή βραχυπρόθεσμες στρατηγικές συναλλαγών.

Οι άλλοι

Οι παραπάνω προσδιορισμοί είναι μεταξύ των πιο γνωστών στην αγορά, αλλά υπάρχουν και πολλά άλλα. Αυτό περιλαμβάνει το Chartered Portfolio Manager (CPM), το οποίο διαχειρίζεται η Αμερικανική Ακαδημία Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης, ο Chartered Financial Consultant (ChFC), που εκδίδεται από το American College, Registered Financial Planner (RFP), το οποίο διαχειρίζεται το Registered Financial Planners Institute ως Προσωπικό Χρηματοοικονομικό Ειδικό (PFS), το οποίο διοικείται από το Αμερικανικό Ινστιτούτο CPA, το οποίο προσφέρει τον γνωστότερο Πιστοποιημένο Δημόσιο Λογιστή για τους λογιστές.

Η κατώτατη γραμμή

Η παραπάνω επισκόπηση των ονομασιών για την πλευρά αγοράς και συγκεκριμένες λειτουργίες εργασίας που προορίζονται προορίζεται μόνο ως σημείο εκκίνησης. Είναι σημαντικό να λαμβάνονται υπόψη τα συνολικά κόστη και ο χρόνος σπουδών που απαιτείται για τη μετάδοση σχετικών εξετάσεων. Το κόστος μπορεί εύκολα να ξεπεράσει τις χιλιάδες δολάρια για να περάσει μια σειρά εξετάσεων και ο χρόνος σπουδών μπορεί εύκολα να ξεπεράσει τις 100 ώρες ανά εξέταση. Είναι επίσης σημαντικό να κάνουμε το legwork που εξετάζει καλύτερα για διαφορετικές θέσεις εργασίας στο πλαίσιο της αγοράς. Για παράδειγμα, η ανάλυση άμεσης επένδυσης πιθανότατα εξυπηρετείται καλύτερα μέσω της εφαρμογής του χάρτη CFA, ενώ οι γενικότερες δραστηριότητες χρηματοοικονομικού προγραμματισμού θα μπορούσαν να εξυπηρετηθούν από τους άλλους.