Η τεχνολογία μπορεί να έχει τεράστιο αντίκτυπο στην κατώτατη γραμμή των οικονομικών συμβούλων, αλλά η επίτευξη μιας υψηλής απόδοσης επένδυσης σημαίνει έξυπνες επιλογές. Μπορεί να είναι δύσκολο να δοθεί προτεραιότητα στις τεχνολογίες που πρέπει να αγοράσετε και να διασφαλίσετε ότι έχουν ρυθμιστεί σωστά. Επιπλέον, η εκπαίδευση των υπαλλήλων ώστε να χρησιμοποιούν σωστά τις τεχνολογίες και να ξεκλειδώσουν τα οφέλη απαιτεί προσεκτικό σχεδιασμό και πρόσβαση σε εκπαιδευτικά υλικά ή / και προσωπικό.

Σε αυτό το άρθρο, θα ρίξουμε μια ματιά στα τρία μεγαλύτερα τεχνικά λάθη που κάνουν οι σύμβουλοι σε αυτές τις βασικές κατηγορίες και πώς μπορούν να τους αποφύγουν. Η προστιθέμενη αξία για τους πελάτες

Η πλειοψηφία των τεχνολογικών δαπανών από τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους διατίθεται σε εργαλεία έρευνας και διαχείρισης χαρτοφυλακίου . Παρόλο που αυτό είναι καλό για τη βελτίωση της εσωτερικής αποδοτικότητας, οι πελάτες περιμένουν όλο και περισσότερο τεχνολογίες όπως οι κινητές εφαρμογές και οι πύλες πελατών. Οι σύμβουλοι ρομπότ ήταν ιδιαίτερα επιτυχημένοι μεταξύ των νέων δημογραφικών στοιχείων επειδή έχουν κάνει επενδύσεις φιλικές προς το χρήστη και οπτικά ελκυστικές σε όλες τις συσκευές - ορίζοντας το μπαρ υψηλότερα για προσωπικούς συμβούλους.

Οι Σύμβουλοι δεν πρέπει να αποφεύγουν να δαπανούν κεφάλαια στις λύσεις ροής εργασίας, αλλά είναι σημαντικό να αφιερώσουμε ένα ίσο μέρος της πίτας σε τεχνολογίες που βελτιώνουν την ικανοποίηση των πελατών. Σύμφωνα με το Phoenix Marketing International, περισσότεροι από τους μισούς ανθρώπους κάτω των 35 ετών είναι άνετοι να διαχειρίζονται τα οικονομικά τους με κινητά εργαλεία, πράγμα που σημαίνει ότι οι σύμβουλοι που αγνοούν τις εφαρμογές για κινητά και τις πύλες πελατών ενδέχεται να διατρέχουν τον κίνδυνο να αποξενώσουν την επόμενη γενιά πελατών τους.

-

Μην ξεχάσετε την κατάρτιση

Η τεχνολογία έχει τη δυνατότητα να βελτιώσει δραματικά την αποτελεσματικότητα και να αυξήσει τις πωλήσεις, αλλά είναι άχρηστη αν κανείς δεν ξέρει πώς να την χρησιμοποιήσει. Σύμφωνα με το

InvestmentNews , λιγότεροι από το 10% των οικονομικών συμβούλων διαθέτουν ειδικό προϋπολογισμό κατάρτισης τεχνολογίας. Πολλές τεχνολογίες βασίζονται επίσης στη συνεπή χρήση - όπως το λογισμικό διαχείρισης σχέσεων με πελάτες (CRM) - το οποίο σημαίνει ότι είναι τόσο καλό όσο ο πιο αδύναμος κρίκος στον οργανισμό. Τα καλά νέα είναι ότι οι περισσότεροι πάροχοι λογισμικού είναι στην ευχάριστη θέση να παρέχουν εκπαίδευση ή να απευθύνονται σε συμβούλους που μπορούν να σας βοηθήσουν. Όταν εξετάζετε την αγορά μιας νέας τεχνολογίας, οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορεί να θέλουν να ρωτήσουν για την κατάρτιση και να διασφαλίσουν ότι θα είναι σε θέση να συνειδητοποιήσουν τα οφέλη. Είναι εξίσου σημαντικό να υπάρχει ένα γραπτό σχέδιο εφαρμογής και σαφείς προσδοκίες σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η τεχνολογία θα χρησιμοποιείται από τους υπαλλήλους σε καθημερινή βάση. Πάρα πολύ πρόωρα ή αργά

Η πλειοψηφία των ελίτ χρηματοοικονομικών συμβούλων επενδύουν σε τεχνολογίες που έχουν αποδειχθεί στην αγορά, αλλά αποφεύγουν να είναι οι πρώτοι που υιοθετούν ένα νέο κομμάτι του λογισμικού, σύμφωνα με πρόσφατη ανακοίνωση.

έρευνα.Ωστόσο, οι σύμβουλοι που αναβάλλουν την πρώιμη υιοθεσία της τεχνολογίας θα μπορούσαν επίσης να κινδυνεύουν να πέσουν πίσω από την καμπύλη όταν πρόκειται για τις προσδοκίες των πελατών ή για τον παράγοντα καινοτομίας του προϊόντος που μπορεί να κερδίσει πελάτες προτού υιοθετηθεί ευρύτερα η τεχνολογία.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να προσπαθήσουν να βρουν ένα μεσαίο έδαφος σε λογισμικό που είναι σχετικά αποδεδειγμένο στην αγορά, χωρίς να χρειάζεται να πας να προφθάσει οι υπολοιποι. Επιπλέον, αξίζει να σημειωθεί ότι κάποιο λογισμικό είναι λιγότερο επικίνδυνο από άλλες εφαρμογές, όπως μια εφαρμογή αξιολόγησης κινδύνου έναντι λογισμικού διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Οι σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο να εφαρμόσουν λιγότερο επικίνδυνο λογισμικό πιο γρήγορα από το πιο επικίνδυνο λογισμικό που απαιτεί πολλή κατάρτιση και αλλαγές. Η κατώτατη γραμμή Η τεχνολογία μπορεί να κάνει ή να σπάσει έναν οικονομικό σύμβουλο καθώς η αγορά θερμαίνεται με ρομπορικούς συμβούλους και τεχνολογικούς καταλαβαίνω ανταγωνιστές. Ενώ είναι εύκολο να βγάλετε μια πιστωτική κάρτα και να αγοράσετε ένα κομμάτι λογισμικού, είναι πολύ πιο δύσκολο να επιλέξετε τη σωστή λύση και να βεβαιωθείτε ότι είναι σωστά εγκατεστημένη και χρησιμοποιηθεί. Οι σύμβουλοι θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τα τεχνικά λάθη που περιγράφονται παραπάνω και να διασφαλίσουν ότι δεν θα πέσουν θύματα δαπανών κεφαλαίου χωρίς να πραγματοποιήσουν απόδοση της επένδυσης. Χρησιμοποιώντας σωστά την τεχνολογία, οι σύμβουλοι μπορούν να ξεχωρίζουν από τον ανταγωνισμό και να προσελκύουν δημογραφικά στοιχεία νεότερων που έχουν υψηλότερες προσδοκίες τεχνολογίας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors.

)