Εκτός από το γεγονός ότι είναι γενικά πιο προσιτό από ότι επενδύουν στα περισσότερα αποθέματα μπλε chip, τα αμοιβαία κεφάλαια προσαρμόζονται σε διαφορετικούς επενδυτικούς στόχους και επίπεδα ανοχής κινδύνου. Οι επαγγελματίες είναι υπεύθυνοι για τη διαχείριση των αμοιβαίων κεφαλαίων. ολόκληρη η σταδιοδρομία τους βασίζεται στο να δουν τα κεφάλαια να αποκομίζουν κέρδος.

Τι είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο;

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο είναι στην πραγματικότητα ένα ιδιαίτερο είδος εταιρείας επενδύσεων που συγκεντρώνει τις συλλογικές εισφορές των συμμετεχόντων στο ταμείο και επενδύει αυτά τα δολάρια σε ένα χαρτοφυλάκιο τίτλων. Ενώ ο όρος "αμοιβαίο κεφάλαιο" αναφέρεται τεχνικά στην επιχείρηση επενδύσεων, χρησιμοποιείται επίσης ευρέως για να αναφερθεί στο ίδιο το χαρτοφυλάκιο.

AD:

Αντί να αγοράζετε απλώς μετοχές μερικών μετοχών, μπορείτε να επιλέξετε να αγοράσετε μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που κατέχει επενδύσεις σε μετοχές, ομόλογα ή τίτλους χρηματαγοράς. Κάθε μετοχή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου σας παρέχει δικαίωμα σε ένα μέρος του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Τα αμοιβαία κεφάλαια, όπως τα αποθέματα, είναι πολύ ρευστά περιουσιακά στοιχεία. μπορείτε να αγοράσετε και να πωλήσετε μετοχές ανά πάσα στιγμή. Ενώ οι μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων διαπραγματεύονται γενικά απευθείας μέσω του ίδιου του αμοιβαίου κεφαλαίου και όχι σε αγορά ή ανταλλαγή, η αγορά και πώληση μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων είναι εξίσου εύκολη με τα αποθέματα συναλλαγών. Μπορείτε να ρευστοποιήσετε την επένδυσή σας γρήγορα και με δική σας διακριτική ευχέρεια.

Το πλεονέκτημα της διαφοροποίησης

Ένα από τα μεγαλύτερα οφέλη των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι επιτρέπουν στους επενδυτές να διαφοροποιήσουν τις επενδύσεις τους με ελάχιστες προσπάθειες. Εάν επενδύσετε όλα τα χρήματά σας σε ένα μόνο απόθεμα, υπάρχει σημαντικός κίνδυνος απώλειας εάν η απόδοση της εταιρείας έκδοσης χάνει ατμό. Αν επενδύετε σε μια ποικιλία αποθεμάτων σε διάφορους τομείς, μειώνετε τον κίνδυνο σας. οι πιθανότητες όλων των εταιρειών που αποτυγχάνουν ταυτόχρονα είναι περιορισμένες.

AD:

Χρειάζεται μεγάλη έρευνα και κεφάλαιο για τη δημιουργία ενός κατάλληλα διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου όταν επενδύετε στο χρηματιστήριο. Εάν επενδύσετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο αντ 'αυτού, όλες οι εικασίες εξάγονται από την εξίσωση. Τα ενημερωτικά δελτία, τα ετήσια έγγραφα επιδόσεων και κατανομής περιουσιακών στοιχείων σας δείχνουν σε τι επενδύεται το ταμείο και πώς έχει πραγματοποιηθεί ιστορικά. Αντί να εξετάζετε μεμονωμένα δεκάδες διαφορετικές μετοχές, μπορείτε απλά να αναζητήσετε αμοιβαία κεφάλαια που να ανταποκρίνονται στους επενδυτικούς στόχους σας.

Το πλεονέκτημα της προσαρμογής

Ένα άλλο όφελος των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η ικανότητα των διαχειριστών αμοιβαίων κεφαλαίων να προσαρμόζουν επενδυτικά οχήματα που πληρούν διαφορετικούς στόχους επενδυτών και επίπεδα ανοχής κινδύνου. Η δημιουργία ενός κατάλληλα προσαρμοσμένου χαρτοφυλακίου που να ανταποκρίνεται στις συγκεκριμένες ανάγκες σας όταν επενδύετε σε μεμονωμένες μετοχές απαιτεί πλήρη κατανόηση των τεχνικών δεικτών και κατανόηση της θεμελιώδους ανάλυσης και της τεχνικής ανάλυσης.Χωρίς μια σταθερή κατανόηση της ιστορικής μεταβλητότητας, της εταιρικής χρηματοδότησης και των διαγραμμάτων χαρτογράφησης, η επένδυση σε μεμονωμένες μετοχές συχνά έρχεται κάτω απλά από εικασίες.

Υπάρχουν τέσσερις κύριοι τύποι αμοιβαίων κεφαλαίων: τα χρηματιστήρια, τα ομόλογα, τα ισορροπημένα κεφάλαια και τα κεφάλαια της χρηματαγοράς. Οποιαδήποτε επιχείρηση επενδύσεων είναι πιθανό να προσφέρει ένα ευρύ φάσμα κεφαλαίων από διαφορετικές κατηγορίες, καθιστώντας εύκολη την επιλογή ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που αντικατοπτρίζει το επενδυτικό στυλ σας.

Για παράδειγμα, εάν ο κύριος στόχος σας είναι η δημιουργία πλούτου, επιλέξτε χρηματιστηριακά κεφάλαια. είναι συνήθως υψηλού κινδύνου και με μεγάλη ανταμοιβή. Εάν θέλετε να διατηρήσετε το κεφάλαιο και θα δεχθείτε χαμηλές αποδόσεις με αντάλλαγμα για μέγιστη ασφάλεια, επιλέξτε ταμεία χρηματαγοράς. Εάν η διατήρηση κεφαλαίου είναι ο πρωταρχικός σας στόχος και η δημιουργία τακτικού εισοδήματος είναι δευτερεύουσα, τα ομόλογα παρέχουν εγγυημένες περιοδικές πληρωμές τόκων και προσφέρουν υψηλό επίπεδο ασφάλειας.

Αν θέλετε κάποιο επίπεδο επενδυτικής ασφάλειας χωρίς να χάσετε εντελώς την πιθανότητα μεγάλων κερδών, τα ισορροπημένα κεφάλαια περιλαμβάνουν τόσο μετοχικές όσο και ομολογιακές επενδύσεις σε ποικίλες αναλογίες για να ικανοποιήσουν τις διαφορετικές ανάγκες. Ένα ταμείο βαρέων μετοχών είναι γενικά πιο ριψοκίνδυνο, αλλά έχει τη δυνατότητα μεγαλύτερων κερδών, ενώ ένα ταμείο με βαρύ δεσμό παρέχει χαμηλότερο κίνδυνο με πιο σταθερή και ασφαλέστερη ανάπτυξη.

Το όφελος της επίβλεψης

Αυτό που κάνει αυτά τα οφέλη δυνατή είναι η εποπτεία των επενδύσεων. Τα αμοιβαία κεφάλαια παίρνουν όλα τα λεωφορεία από την επένδυση. Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο διοικείται από επαγγελματίες με αποκλειστικό σκοπό τη δημιουργία κερδών. Οι διαχειριστές κεφαλαίων έχουν κίνητρα να σχεδιάζουν κερδοφόρα χαρτοφυλάκια και έχουν τη γνώση και την εμπειρία που οι μεμονωμένοι επενδυτές μπορούν μόνο να ονειρεύονται.

Όταν επενδύετε σε μεμονωμένες μετοχές, είστε υπεύθυνοι τόσο για την έρευνα όσο και για την εκτέλεση των συναλλαγών σας. Πρέπει να γνωρίζετε πολλά για το απόθεμα που έχετε επιλέξει και πρέπει επίσης να συμμετέχετε ενεργά στην καθημερινή δραστηριότητα της χρηματιστηριακής αγοράς. Υπάρχουν πολλά χρήματα που πρέπει να γίνουν σε συναλλαγές swing ή άλλες βραχυπρόθεσμες στρατηγικές, αλλά απαιτεί να κρατάς ένα μάτι στο διάγραμμα ανά πάσα στιγμή. Εάν έχετε εσφαλμένη συναλλαγή σας, μπορεί να καταλήξετε να χάσετε μεγάλα κέρδη - ή χειρότερα, να χάσετε την αρχική επένδυσή σας.

Οι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων κάνουν όλη την έρευνα, τον υπολογισμό και τη διαπραγμάτευση για εσάς, καθιστώντας τα αμοιβαία κεφάλαια μια απλή και κερδοφόρα επενδυτική επιλογή. Εάν απολαμβάνετε ένα πολύ ενεργό στυλ συναλλαγών ή χρειάζεστε συνεχή έλεγχο του τρόπου και του τρόπου εκτέλεσης των συναλλαγών, ίσως να μην απολαμβάνετε αυτό το είδος επένδυσης σε set-it-and-forget-it. Τα χρηματιστήρια προσφέρουν παρόμοιες ανταμοιβές στην επένδυση στο χρηματιστήριο, αλλά με ένα βαθμό επαγγελματικής καθοδήγησης που οι περισσότεροι μεμονωμένοι επενδυτές δεν έχουν πρόσβαση.

Το πλεονέκτημα της προσιτότητας

Ένα άλλο σημαντικό πλεονέκτημα των αμοιβαίων κεφαλαίων είναι η οικονομική τους προσιτότητα σε σχέση με τις επενδύσεις σε μεμονωμένα αποθέματα. Πολλοί από τους μεγαλύτερους εκτελεστές στην αγορά σήμερα έχουν απαγορευτικές τιμές μετοχών προς τα πάνω από $ 500. Πολλοί επενδυτές δεν έχουν το κεφάλαιο να επενδύουν σε περισσότερες από μια χούφτα μετοχές τη φορά, πράγμα που σημαίνει ότι οι αποδόσεις πιθανόν δεν δικαιολογούν τη δαπάνη.

Τα αμοιβαία κεφάλαια συχνά πωλούν μετοχές για μόλις 100 δολάρια και καθιστούν εύκολη την αυτόματη πραγματοποίηση πρόσθετων επενδύσεων με την πάροδο του χρόνου για να αυξηθεί η συμμετοχή σας. Εάν έχετε $ 10, 000 για να επενδύσετε, θα μπορούσατε να αγοράσετε μόνο 20 μετοχές ενός μετοχικού κεφαλαίου που πωλούν για $ 500 ανά μετοχή ή θα μπορούσατε να αγοράσετε 100 μετοχές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου που έχει διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο και επαγγελματική διαχείριση.

Επιπλέον, εάν αγοράζετε και πωλείτε μετοχές συχνά, οι προμήθειες μεσιτείας από μόνα τους μπορεί να είναι σημαντική διαρροή των κερδών σας. Εάν έχετε ένα μεγάλο χρηματικό ποσό για να επενδύσετε και γνωρίζετε αρκετά για το χρηματιστήριο για να περάσετε μερικές μεγάλες συναλλαγές τέλεια, μπορεί να είστε σε θέση να κάνετε εντυπωσιακά κέρδη σε σύντομο χρονικό διάστημα χωρίς να επιβαρύνεστε πάρα πολλά. Οι περισσότεροι επενδυτές, ωστόσο, δεν είναι τόσο τυχεροί.

Επειδή τα αμοιβαία κεφάλαια εκμεταλλεύονται τις επενδύσεις χιλιάδων μετόχων, μπορούν να περιορίσουν το κόστος επένδυσης. Τα αμοιβαία κεφάλαια αγοράζουν και πωλούν τίτλους συχνά, κάνοντας εκατοντάδες συναλλαγές ετησίως. Ως ατομικός επενδυτής, οι αμοιβές που προκύπτουν από αυτό το είδος δραστηριότητας θα ήταν αστρονομικές. Ωστόσο, τα αμοιβαία κεφάλαια διέδωσαν το κόστος των συναλλαγών μεταξύ των χιλιάδων μετόχων, μειώνοντας κατά πολύ το κόστος ανά άτομο.