Η BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475 .61-0. 73% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 $ 4. 6 τρισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM), από τις 31 Δεκεμβρίου 2015. Η BlackRock χορηγεί πολλά δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια και χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs). Η Morningstar δίνει πέντε βαθμούς σε 16 αμοιβαία κεφάλαια της BlackRock, 14 από τα οποία έλαβαν μόνο την πιστοληπτική διαβάθμιση για μετοχές της Institutional Class. Οι μετοχές της Θεσμικής Κατηγορίας διατίθενται μόνο σε επενδύσεις άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων ή σε επενδυτές σε ορισμένα συνταξιοδοτικά προγράμματα.

AD:

Τα Μερίδια της BlackRock για Μερίδια Επενδυτών (BALPX)

Το Ταμείο BlackRock Event Driven Equity Fund επιδιώκει μακροπρόθεσμη αύξηση κεφαλαίου. Πρόκειται για ένα ουδέτερο στην αγορά ταμείο που παρέχει απόδοση με βάση ένα επιτόκιο αναφοράς. Το σημείο αναφοράς συνήθως βασίζεται σε βραχυπρόθεσμο επιτόκιο T-bills και τα κεφάλαια επενδύουν σε ένα πολλαπλάσιο του επιπέδου αναφοράς. Αυτό το ταμείο συγκρίνεται με το δείκτη της αγοράς του μέσου όρου Russell 1000. Η χρήση ενός διαφορετικού κριτηρίου θα μπορούσε να απορρίψει την ονομασία κατηγορίας του Morningstar και να οδηγήσει σε ανακριβή βαθμολογία.

AD:

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε εταιρείες που δεν βασίζονται στις γενικές συνθήκες της αγοράς. Το κύριο κριτήριο είναι η επένδυση σε εταιρείες που έχουν τη δυνατότητα να μεταφέρουν την τιμή των μετοχών βάσει συγκεκριμένης εκδήλωσης. Αυτά τα γεγονότα περιλαμβάνουν συγχωνεύσεις, αλλαγές διαχείρισης, εταιρικές αναδιαρθρώσεις ή spinoffs. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να χρησιμοποιεί μια σειρά τίτλων, συμπεριλαμβανομένων των κοινών μετοχών, των προνομιούχων μετοχών και των μετατρέψιμων τίτλων για την επίτευξη των στόχων του. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων μπορούν να επενδύσουν πολύ ή λίγο ανάλογα με τον τρόπο που πιστεύουν ότι οι τιμές των μετοχών θα κινηθούν.

AD:

Υπάρχουν μερικοί λόγοι για τους οποίους το συγκεκριμένο ταμείο ενδέχεται να μην είναι κατάλληλο για πολλούς επενδυτές. Πρώτον, έχει υψηλή αναλογία δαπανών 1. 69%. Δεύτερον, αν και ξεπερνούν κατά πολύ τα ποσοστά T-Bill, υποβαθμίζει το δείκτη αναφοράς Russell 1000. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσιες συνολικές αποδόσεις 12,6% σε διάστημα τριών ετών και 11,09% σε διάστημα πέντε ετών, ενώ ο δείκτης Russell 1000 επέστρεψε 15,1% και 12,4% το ίδιο χρονικό διάστημα. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να αντιμετωπίσουν μια επιβάρυνση πωλήσεων έως και 5% 25%, η οποία επιδεινώνει περαιτέρω τις αποδόσεις. Οι θεσμικοί επενδυτές πληρώνουν ελαφρώς χαμηλότερα τέλη και δεν έχουν φορτίο πωλήσεων.

Ταμείο BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Μερίδια Επενδυτών C (BCMPX)

Το Ταμείο Παραχώρησης Τελών 40/60 BlackRock είναι ένα συντηρητικό ταμείο κατανομής που έχει συνδυασμό τρέχοντος εισοδήματος και ανατίμησης κεφαλαίου με προκατάληψη προς το εισόδημα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύει το 60% του καθαρού ενεργητικού σε σταθερό εισόδημα και το 40% σε μετοχές. Στην πραγματικότητα δεν αγοράζει τίτλους. Αντίθετα, είναι ένα ταμείο κεφαλαίων. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων επενδύουν σε άλλα ETF ή αμοιβαία κεφάλαια που συνδέονται με την BlackRock.

Οι αποδόσεις είναι καλές, αλλά η αναλογία δαπανών είναι υψηλή 1,7%, η οποία περιλαμβάνει 1% 12β-1 τέλος που πληρώνει για το μάρκετινγκ κεφαλαίων. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ετήσια συνολική απόδοση 7,2% σε διάστημα τριών ετών και 6,34% σε διάστημα πέντε ετών. Οι θεσμικές μετοχές δεν κατέβαλαν τέλος 12b-1 και επέστρεψαν 8. 45% και 7. 54%. Τα θεσμικά μερίδια είναι μια καλή επιλογή για ένα σχέδιο συνταξιοδότησης ενός επενδυτή, αλλά οι δυνητικοί αγοραστές μετοχών της C πρέπει να κάνουν συγκρίσεις με άλλα ταμεία για να αποφύγουν τη συρρίκνωση των τελών 12b-1 στις επιστροφές.

Τα Ίδια Κεφάλαια Ισορροπίας Κεφαλαίου Blackrock (MACPX)

Το BlackRock Balanced Capital Fund είναι ένα μετριοπαθές ταμείο αποζημίωσης που επιδιώκει συνολική απόδοση. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει τουλάχιστον το 25% του ενεργητικού σε μετοχές και το 25% σε τίτλους σταθερής απόδοσης, ενώ το υπόλοιπο 50% εξισορροπείται από τους τέσσερις διαχειριστές χαρτοφυλακίων του αμοιβαίου κεφαλαίου με τον πλέον συμφέροντα τρόπο για την επίτευξη του στόχου του ταμείου. Το υπόλοιπο είναι μετοχές 60% και σταθερό εισόδημα 40%, από τον Ιανουάριο του 2016.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο μπορεί να επενδύσει σε μια σειρά τίτλων όπως το κοινό απόθεμα, το προνομιούχο μετοχικό κεφάλαιο, τα ενυπόθηκα στεγαστικά δάνεια (MBS) και το εταιρικό χρέος. Ωστόσο, στις 31 Δεκεμβρίου 2015 το 59,8% των καθαρών περιουσιακών στοιχείων επενδύθηκαν στο Ταμείο Κεφαλαιακών Κεφαλαίων BlackRock Large Cap και το 36,4% επενδύθηκε στο Ταμείο Συνολικής Επιστροφής BlackRock. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει αναλογία δαπανών 0,66% και ετήσιες συνολικές αποδόσεις 10,27% σε διάστημα τριών ετών και 9,2% σε διάστημα πέντε ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει επίσης μετοχές κατηγορίας Α και κατηγορίας C, οι οποίες έχουν χαμηλότερες αποδόσεις λόγω τελών πώλησης ή 12b-1 τελών.