Είναι οι επενδύσεις της Vanguard ETFs μια ασφαλή επένδυση; (BND, VCIT) Investopedia

Best Vanguard ETFs (Exchange Traded Funds) for Financial Independence (Μάρτιος 2024)

Best Vanguard ETFs (Exchange Traded Funds) for Financial Independence (Μάρτιος 2024)
Είναι οι επενδύσεις της Vanguard ETFs μια ασφαλή επένδυση; (BND, VCIT) Investopedia

Πίνακας περιεχομένων:

Anonim

Τα αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται ανταλλαγή συναλλάγματος (ETFs) που επικεντρώνονται στην αγορά ομολόγων αποτελούν καλές επιλογές για τους επενδυτές που αναζητούν ασφαλείς επενδύσεις. Τα αμοιβαία κεφάλαια των ομολόγων έχουν γενικά μικρότερο κίνδυνο απ 'ό, τι τα ταμεία με έκθεση στο χρηματιστήριο. Πληρώνουν σταθερή απόδοση μερισμάτων, η οποία είναι ελκυστική για όσους αναζητούν απόδοση εσόδων. Ωστόσο, έχουν επίσης λιγότερες δυνατότητες για σημαντική ανατίμηση των τιμών. Επιπλέον, τα ομόλογα εξακολουθούν να έχουν ορισμένους κινδύνους, όπως και όλες οι επενδύσεις.

Τα κεφάλαια της πρωτοπορίας έχουν μερικούς από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών στη βιομηχανία, γεγονός που αποτελεί πολύ σημαντικό παράγοντα. Οι υψηλοί λόγοι εξόδων μπορούν να φανούν σε κέρδη με την πάροδο του χρόνου. Η πρωτοπορία είναι γνωστή στον κλάδο για την ελαχιστοποίηση των εξόδων του όσο το δυνατόν περισσότερο.

Η Vanguard είναι ο μεγαλύτερος εκδότης αμοιβαίων κεφαλαίων και ο δεύτερος μεγαλύτερος εκδότης των ETF στον κόσμο. Η εταιρεία ξεκίνησε το πρώτο της κεφάλαιο το 1972 και τώρα έχει περίπου 3 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM).

Σύνολο Αγοράς Ομολογιών Εγγύησης

Η Αγοραία Σύνολο Ομολογιακού Δανείου ETF (NYSEARCA: BND BNDVng Ttl Bnd Mrk81 .86 + 0.07% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2 6 ) είναι μία από τις ασφαλέστερες επενδύσεις που προσφέρει η Vanguard από την άποψη της ιστορικής αστάθειας. Έχει πολύ χαμηλή μηνιαία μεταβλητότητα 0,21%. Αυτό είναι σημαντικά χαμηλότερο από τη μεταβλητότητα για το ETF (VNT: VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) με μηνιαία μεταβλητότητα του 1,11%. Το ταμείο έχει επίσης πολύ χαμηλή τυπική απόκλιση 3% από τον Σεπτέμβριο του 2015.

Η VTI έχει απόδοση 2,13% τον Οκτώβριο του 2015. Πρόκειται για χαμηλή απόδοση, αλλά αντικατοπτρίζει το χαμηλό επιτόκιο που επιβάλλεται από την Federal Reserve από την οικονομική κρίση του 2008. Ο δείκτης δαπανών για το ταμείο είναι εξαιρετικά χαμηλός στο 0,7%. Αυτό είναι 91% χαμηλότερο από το μέσο όρο των δαπανών των κονδυλίων με παρόμοιες συμμετοχές.

Η BND επιδιώκει να παράσχει ευρεία έκθεση στα ομόλογα επενδυτικής ποιότητας του U. S. και να αντικατοπτρίζει την απόδοση της αμερικανικής αγοράς ομολόγων. Το ETF παρακολουθεί τον αναπροσαρμοσμένο δείκτη Barclays U. S. Aggregate Float. Διαθέτει 7, 701 εκμεταλλεύσεις με μέσο όρο λήξης 7,9 έτη και μέση διάρκεια 5,7 έτη. Η Vanguard σημειώνει ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι κατάλληλο για εκείνους τους επενδυτές οι οποίοι αντιμετωπίζουν μεγαλύτερο κίνδυνο κινδύνου και αναζητούν σταθερή απόδοση για επενδυτικά έσοδα.

Η ενδιάμεση μεσοπρόθεσμη εταιρία Vanguard Bd ETF

Η ενδιάμεση εταιρία Vanguard BD ETF (NASDAQ: VCIT VCITVgrd Intrm-Trm87 85 + 0 .7% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) επενδύει σε εταιρικά ομόλογα υψηλής ποιότητας με μέση σταθμισμένη διάρκεια πέντε έως 10 ετών. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο παρακολουθεί την απόδοση του Δείκτη Εταιρικών Ομολόγων Barclays του Ηνωμένου Βασιλείου 5-10 ετών. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει ομόλογα που εκδίδονται από βιομηχανικές, χρησιμότητες και χρηματοπιστωτικές εταιρείεςΤα εταιρικά ομόλογα έχουν μεγαλύτερο κίνδυνο από τα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου. Η κυβέρνηση του Η.Π.Α. δεν έχει ξεπεράσει ποτέ τις οφειλές της ενώ οι εταιρείες έχουν.

Το VCIT έχει συνολικό καθαρό ενεργητικό ύψους $ 6. 3 δισεκατομμύρια, με 1, 685 ομόλογα στο χαρτοφυλάκιό του από τον Σεπτέμβριο του 2015. Το ΕΙΕΕ πληρώνει υψηλότερη απόδοση 3,38%. Η μέση πραγματική ληκτότητα των εκμεταλλεύσεων είναι 7. 4 έτη, με μέση διάρκεια 6,4 έτη. Το VCIT παρουσιάζει μηνιαία μεταβλητότητα 0,38%, η οποία είναι ελαφρώς υψηλότερη από αυτή της BND. Η τυπική απόκλιση είναι επίσης υψηλότερη στο 4.39%. Το VCIT έχει ελαφρώς υψηλότερο κίνδυνο απ 'ό, τι η BND, αλλά ως εκ τούτου πληρώνει υψηλότερη απόδοση μερίσματος.

Κίνδυνοι για τα Αμοιβαία Κεφάλαια

Όλες οι επενδύσεις έχουν κινδύνους, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων με χαμηλή μεταβλητότητα. Ο κύριος κίνδυνος για τα ομόλογα είναι ο κίνδυνος επιτοκίου. Αυτός είναι ο κίνδυνος να μειωθούν οι τιμές των ομολόγων λόγω των αυξανόμενων επιτοκίων. Τα ομόλογα και τα επιτόκια έχουν αντίστροφη σχέση. Καθώς τα επιτόκια αυξάνονται, οι τιμές των ομολόγων μειώνονται. Όταν τα επιτόκια ανεβαίνουν, οι επενδυτές επιθυμούν να κρατήσουν νέα ομολογίες που πληρώνουν υψηλότερα επιτόκια. Τα ομόλογα που πληρώνουν χαμηλότερα τέλη έχουν λιγότερη ζήτηση, οπότε η τιμή μειώνεται.

Τα ομόλογα έχουν επίσης πιστωτικό κίνδυνο. Αυτός είναι ο κίνδυνος ένας εκδότης ομολόγων να μην εκπληρώσει τις υποχρεώσεις του βάσει των όρων του ομολόγου. Ο πιστωτικός κίνδυνος είναι υψηλότερος για τα εταιρικά ομόλογα από ότι για τα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου.