α:

Οι μετοχές είναι μια συγκεκριμένη κατηγορία αμοιβαίων κεφαλαίων που διατίθενται στους επενδυτές, συνήθως μέσω οικονομικών συμβούλων. Αυτή η κατηγορία αμοιβαίων κεφαλαίων φέρει ένα front-end φορτίο, το οποίο είναι ένα τέλος πώλησης που αφαιρείται από νέες επενδύσεις στο αμοιβαίο κεφάλαιο.

Αν και οι μετοχές A έχουν αυτό το είδος προκαταβολής, προσφέρουν γενικά χαμηλότερους ετήσιους δείκτες δαπανών από ό, τι άλλες κατηγορίες μετοχών. Αυτό σημαίνει ότι είναι σίγουρα μια καλύτερη επιλογή για μακροπρόθεσμες επενδύσεις από τις βραχυπρόθεσμες επενδύσεις και μπορεί να είναι φθηνότερες για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα από ό, τι άλλες κατηγορίες μετοχών.

Γιατί οι Μετοχές Α είναι Κακές για Βραχυπρόθεσμες Επενδύσεις

Οι νέες επενδύσεις σε μετοχές Α χτυπήθηκαν με φορτία εμπρόσθιου τμήματος που συνήθως κυμαίνονται από 0 έως 5. 75%, ανάλογα με την ιδιαίτερη αμοιβαία και πόσα χρήματα έχει ένας επενδυτής με την ίδια εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων.

Εάν ένας επενδυτής τοποθετήσει $ 10, 000 σε αμοιβαίο κεφάλαιο με μερίδιο Α με προενταξιακό φορτίο 5.75%, το ποσό των $ 575 θα αφαιρεθεί αμέσως. Εάν αυτός ο επενδυτής πωλεί την επένδυση ένα μήνα αργότερα, δεν λαμβάνει επιστροφή αυτής της αρχικής χρέωσης. κατά πάσα πιθανότητα, η επένδυση δεν έχει εκτιμηθεί περισσότερο από το 5,75% σε αυτή τη σύντομη χρονική περίοδο. Υπάρχουν και άλλες κατηγορίες μεριδίων, όπως τα μερίδια C ή τα αδιάθετα κεφάλαια, τα οποία δεν έχουν μια προκαταβολή των πωλήσεων που θα ήταν καλύτερη επιλογή σε αυτό το παράδειγμα.

Γιατί τα Μερίδια Α μπορεί να είναι μια καλή Μακροπρόθεσμη Επιλογή

Οι μετοχές Α έχουν ένα front-end φορτίο, αλλά συνήθως προσφέρουν χαμηλότερη ετήσια δαπάνη από άλλες κατηγορίες του ιδίου Αμοιβαίου Κεφαλαίου . Για παράδειγμα, ο ετήσιος δείκτης δαπανών για το Αμερικάνικο Ταμείο Ανάπτυξης Αμοιβαίων Κεφαλαίων της A-share είναι 0. 66%, ενώ η μετοχή C είναι 1. 45%. Μετά από αρκετά χρόνια, ένας επενδυτής μπορεί να πληρώσει περισσότερα σε τέλη στις μετοχές C παρά την προκαταβολή που υπάρχει στην A-μετοχή.