Τα μεγαλύτερα τραπεζικά ιδρύματα στον κόσμο εξακολουθούν να μην έχουν ανακάμψει από το χτύπημα δημοσίων σχέσεων που έλαβαν κατά τη διάρκεια της μεγάλης ύφεσης του 2008-09 και δεν έκαναν καθόλου ευνοϊκές λύσεις το 2016. Νέα σκάνδαλα έπληξαν μερικά τα μεγαλύτερα ονόματα στον χρηματοοικονομικό τομέα, όπως η JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co99, 03-1, 74% NYSE: C CCitigroup Inc72 73-1. 45% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) UBS Group AG (NYSE: UBS < Το 79% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) και το ιταλικό Monte dei Paschi di Siena, την παλαιότερη επιζών τράπεζα στον κόσμο. Το μέγεθος, η βαρύτητα και ο δημόσιος χαρακτήρας των πρόσφατων διεφθαρμένων τραπεζικών σκανδάλων είναι απογοητευτικά, ειδικά για τους εργαζόμενους και τους επενδυτές που εργάζονται σκληρά για να κάνουν μια έντιμη ζωή στην αγορά. Είναι επίσης συγκεχυμένη για τους υπερασπιστές της δημόσιας πολιτικής, καθώς περισσότερα από επτά χρόνια σφιξίματος των βιδών μέσω των τραπεζικών κανονισμών δεν φαίνεται να προκάλεσαν την πανωλεθρία της τραπεζικής παρατυπίας. Τα πρόσφατα μεγάλα τραπεζικά σκάνδαλα

Ίσως καμία τράπεζα στην ιστορία του Ηνωμένου Βασιλείου δεν ήταν τόσο στενά συνδεδεμένη με πολιτικά πρόσωπα, σκάνδαλα και άλλες διαμάχες όπως η JPMorgan Chase. Στα πέντε χρόνια που οδήγησαν μέχρι το 2016, η τράπεζα είχε καταβάλει πρόστιμα και οικισμούς ύψους 36 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Η JPMorgan Chase, που ήδη εμπλέκεται σε προγράμματα καθορισμού τιμών που περιλαμβάνουν συμφωνίες ανταλλαγής κινδύνου αθέτησης, τιμές νομίσματος και πολύτιμα μέταλλα, αντιμετωπίζει ισχυρισμούς, μαζί με την Bank of America Corp. (NYSE: BAC

BACBank της Αμερικής Corp.22-2. > Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6

) και Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co55. ), σχετικά με τον καθορισμό παράνομων τιμών των ΑΤΜ.

Μεταξύ του 2008 και του 2015, η Deutsche Bank AG (NYSE: DB DBDeutsche Bank AG16, 73-0, 59% ) δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 περισσότερα από 9 δισεκατομμύρια δολάρια σε πρόστιμα και οικισμούς για διάφορα σκάνδαλα. Για παράδειγμα, ήταν μέρος του ίδιου καθεστώτος καθορισμού των τιμών χρυσού και αργύρου με την JPMorgan Chase και κατηγορήθηκε επίσης ότι εξαπάτησε εταιρείες υποθηκών. Πληρώθηκε 2 δολάρια. 5 δισεκατομμύρια για το περίφημο χειρισμό του LIBOR που έπληξε τη Wall Street. Το 2016, το ρωσικό γραφείο για την Deutsche Bank βρέθηκε ότι βοήθησε να ξεπλύνει πάνω από 10 δισεκατομμύρια δολάρια από την ανοικτή θάλασσα μέσω ενός συστήματος κατοπτρικής διαπραγμάτευσης. Τον Αύγουστο του 2016, είδαν στο κοινό ότι ο Διευθύνων Σύμβουλος του Monte Paschi, Fabrizio Viola, διερευνάτο πιθανή χειραγώγηση της αγοράς και δόλιες λογιστικές πρακτικές. Αυτό ήρθε μετά την ονομασία του Monte Paschi ως την πιο αδύναμη τράπεζα στην Ευρώπη, μετά από δοκιμές αντοχής στην ΕΕ.

Υπήρξαν τραπεζικά σκάνδαλα το 2016 στην Ισπανία, το Ηνωμένο Βασίλειο και την Αυστραλία, μεταξύ άλλων.Επιπλέον, η Goldman Sachs Group Inc (NYSE: GS

GSGoldman Sachs Group Inc240, 68-1. 15% δημιούργησε με την Highstock 4. 2. 6 ) προσέλαβε τον πρώην αρχηγό της Ευρωπαϊκής Επιτροπής José Manuel Barroso Τον Ιούλιο του 2016, ενώ η τράπεζα βρέθηκε αντιμέτωπη με διαμάχη για τη δραστηριότητά της που αφορούσε τρεις αξιωματούχους από το δημόσιο ταμείο κεφαλαίων της Λιβύης. Έγγραφα του Παναμά είχαν τραπεζικές υποδομές

Στις αρχές του 2016, η Διεθνής Κοινοπραξία Διερευνητικών Δημοσιογράφων (ICIJ) δημοσίευσε μια σειρά ιστοριών σχετικά με τη φοροδιαφυγή βάσει αρχείων που αποκτήθηκαν από δικηγορικό γραφείο του Παναμά. Αυτές οι αποκαλούμενες "Παναμάες" δεν επικεντρώθηκαν ρητά στους τραπεζίτες ή στον τραπεζικό κλάδο. Αντίθετα, τα εντυπωσιακά ονόματα ήταν συνήθως αυτά των πολιτικών ή άλλων μορφών υψηλού προφίλ. Ωστόσο, η υποτιθέμενη δραστηριότητα αφορούσε εταιρείες εκμετάλλευσης υπεράκτιων εταιρειών για την απόκρυψη περιουσιακών στοιχείων, κάτι που απαιτεί ισχυρή τραπεζική υποδομή.

Όταν περισσότερες από 80 ελβετικές τράπεζες συμμετείχαν σε έρευνα του Υπουργείου Δικαιοσύνης για την ενθάρρυνση της φοροδιαφυγής, πολλοί παραδέχτηκαν τη χρήση παναμαίων για να αποφύγουν τη φοροδιαφυγή. Η προσπάθεια περιορισμού της φορολογικής σας έκθεσης δεν αποτελεί έγκλημα στις περισσότερες περιπτώσεις και είναι γενικά καλή ιδέα αν θέλετε να μεγιστοποιήσετε το βιοτικό σας επίπεδο. Ωστόσο, οι μεγάλες τράπεζες έχουν ιστορικά φιλικές με τα δημόσια πρόσωπα που θέλουν να κρύψουν τις αντι-φορολογικές τους δραστηριότητες, κάτι που, τουλάχιστον, υποδηλώνει υψηλό επίπεδο αδίστακτων σχέσεων στους τραπεζικούς κύκλους. Η διαφθορά είναι τίποτα νέο Τα τραπεζικά σκάνδαλα δεν είναι κάτι καινούργιο, ειδικά σε μεγάλους παγκόσμιους οικονομικούς κόμβους όπως το Λονδίνο, η Νέα Υόρκη και το Σικάγο. Υπάρχει τεράστια ποσότητα βιβλιογραφίας σχετικά με τη διαφθορά στην Εποχή των Χρυσών, όπως και οι Ηνωμένες Πολιτείες και η Δυτική Ευρώπη σηκώθηκαν από τη φτώχεια στη Βιομηχανική Επανάσταση. Συγκεκριμένα, η διασταύρωση μεταξύ της μεγάλης κυβέρνησης, των μεγάλων τραπεζών και των μεγάλων εταιρειών σιδηροδρόμων εμφανίστηκε ώριμη για τα backroom ή τις κακοτυχίες. Η έννοια ότι οι τράπεζες είναι πιο διεφθαρμένες από ποτέ δεν είναι επίσης καινούργια. Ο Πρόεδρος Andrew Jackson αφιέρωσε μεγάλο μέρος των πολιτικών εκστρατειών του στη δεκαετία του 1820 και του 1830 για την απεικόνιση ενός κλασικού αγώνα μεταξύ των διεφθαρμένων μεγάλων τραπεζών και του υπόλοιπου αμερικανικού λαού. Ο ιστορικός Μάικλ Χολτ έγραψε ότι ο Τζάκσον κατήγγειλε αποτελεσματικά τις τράπεζες ως «τερατώδη συγκέντρωση ιδιωτικής εξουσίας που απειλούσε τη λαϊκή ελευθερία» και ένα μέσο για τη λήψη των πλουσίων και των φτωχών.

Το 2011, ένας καταγγέλλων από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) δήλωσε στο Κογκρέσο ότι η SEC έχει καταστρέψει ενεργά ή διαγράφει μόνιμα έγγραφα που σχετίζονται με τρέχουσες έρευνες μεγάλων τραπεζικών ιδρυμάτων. Αυτή η δραστηριότητα φέρεται να ξεκίνησε πριν από δεκαετίες, υποδηλώνοντας ότι οι τράπεζες δεν είναι πιο σκανδαλώδεις από ποτέ, αλλά οι διεφθαρμένες ιστορίες τους έχουν γίνει πιο δημόσιες στη σύγχρονη εποχή της πληροφορίας. Τα κίνητρα για διαφθορά, είτε για πλούσιους τραπεζίτες είτε για πολιτικούς και ρυθμιστικούς φορείς με τους οποίους επιβεβαιώνουν, ήταν πάντα παρόντες.