Η Allianz Global Investors είναι διαχειριστής επενδύσεων που σήμερα διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία αξίας άνω των 345 δις ευρώ σε παγκόσμια βάση. Η εταιρεία διαθέτει πάνω από 23 τοποθεσίες και πάνω από 500 επαγγελματίες επενδύσεων, γεγονός που επιτρέπει στην Allianz την κλίμακα που χρειάζεται για την εξυπηρέτηση της εξελιγμένης πελατειακής της βάσης. Ο όμιλος προσφέρει πολλά διαφορετικά επενδυτικά προϊόντα και υπηρεσίες, όπως αμοιβαία κεφάλαια, κεφάλαια κλειστού τύπου, διαχειριζόμενους λογαριασμούς, θεσμικές υπηρεσίες και 529 εκπαιδευτικά προγράμματα. Με την παγκόσμια προοπτική της Allianz, δεν αποτελεί έκπληξη ότι η εταιρεία έχει συγκεντρώσει πάνω από 83 εκατομμύρια πελάτες σε περισσότερες από 70 χώρες.

Το Ταμείο Επενδυτικής Ανάπτυξης Allianz GI (PGWAX)

Ένα από τα καλύτερα διαθέσιμα κεφάλαια της Allianz, το Ταμείο Επικεντρωμένης Ανάπτυξης έχει τέσσερα αστέρια από την Morningstar. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επιδιώκει μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου επενδύοντας σε εταιρείες με κεφαλαιοποίηση αγοράς τουλάχιστον 1 δισεκατομμυρίου δολαρίων ή περισσότερο. Με επικεφαλής τον Scott Migliori, τον Karen Hiatt και τον David Jedlicka, το ταμείο χρησιμοποιεί πειθαρχημένη προσέγγιση για επενδύσεις. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου χρησιμοποιούν μια προσέγγιση από τη βάση προς την κορυφή και εξετάζουν τα θεμελιώδη πλεονεκτήματα κάθε εταιρείας στο πλαίσιο του ταμείου. Οι διαχειριστές χρησιμοποιούν μια συγκεκριμένη διαδικασία επιλογής για να επιλέξουν αποθέματα με βιώσιμη ανάπτυξη, εύλογα επίπεδα αποτίμησης και ανώτερη ταμειακή ροή. Για δείκτη εξόδων 1,11%, οι κάτοχοι αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να αναμένουν οπουδήποτε από 25 έως 45 από τις υψηλότερες εκτιμήσεις μετοχών των διαχειριστών που έχουν προβλεφθεί για ανάπτυξη.

Από απόψεως απόδοσης, το αμοιβαίο κεφάλαιο υπερέχει σε κάθε τομέα. Με μέσο όρο 10 ετών, το Αμοιβαίο Κεφάλαιο παρήγαγε μέση απόδοση 8,66%, ήτοι 2% υψηλότερη από την απόδοση της S & P 500. Το 2015, ένα έτος, όταν το S & P 500 είχε αδιαφανή 1. 38% συνολική απόδοση, το ταμείο είχε απόδοση 10,03%. Αυτές οι αστρικές αποδόσεις έχουν επίσης τον ίδιο κίνδυνο με το δείκτη αναφοράς, με το αμοιβαίο κεφάλαιο να έχει βήτα 0. 98 και alpha 2. 38. Οι επενδυτές που επιθυμούν ένα ταμείο αύξησης μεγάλου κεφαλαίου θα πρέπει να κοιτάξουν το Ταμείο Επενδυτικής Ανάπτυξης από την Allianz.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Best Fonts Global Equity (ALLGX)

Ένα από τα νεότερα κεφάλαια της Allianz, το ταμείο Best Styles Global Equity, φαίνεται να ξεχωρίζει μέσα από μια ενεργά διαχειριζόμενη επενδυτική διαδικασία που επιδιώκει να επιτύχει την απόδοση άνω του μέσου όρου. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διοικείται από την ομάδα του Klaus Teloeken, του Michael Heldmann και του Rainer Tafelmayer, που έχουν εμπειρία σε εγχώριες και διεθνείς αγορές. Η ομάδα επιδιώκει να δώσει στους επενδυτές μια διαφοροποιημένη προσέγγιση που βασίζεται στον παράγοντα κινδύνου και βασίζεται σε παράγοντες για την επενδυτική τους διαδικασία. Το αμοιβαίο κεφάλαιο παρέχει στους επενδυτές μεγάλη αξία με αναλογία καθαρών δαπανών 0,75%, καθώς μπορεί να επενδύσει σε οποιαδήποτε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων σε παγκόσμια βάση.

Δεδομένου ότι το ταμείο μόλις ξεκίνησε τον Σεπτέμβριο του 2014, δεν υπάρχει σημαντικό ποσό δεδομένων απόδοσης για να το συγκρίνουμε με την ομάδα ομοτίμων του σε μακροπρόθεσμη βάση.Κατά το πρώτο έτος λειτουργίας του το 2015, το ταμείο ήταν κάτω από -1. 88%, το οποίο ήταν πολύ καλύτερο από το σημείο αναφοράς του, το οποίο ήταν κάτω από -5. 66%. Επί του παρόντος, η διοίκηση έχει επενδύσει το 56% του κεφαλαίου στη Βόρεια Αμερική, το 15% στην Ευρώπη και το 8% στην Ιαπωνία. Στις κορυφαίες συμμετοχές της περιλαμβάνονται μεγάλα ονόματα όπως η Apple, η Johnson & Johnson και η AT & T. Με τη μοναδική φιλοσοφία επενδύσεων που επιτρέπει στο ταμείο να επιλέξει τις καλύτερες επενδυτικές ευκαιρίες παγκοσμίως, θα πρέπει να είναι έτοιμη για καλύτερες από τις μέσες μακροπρόθεσμες επιδόσεις.

Το Allianz GI Convertible Fund (ANNPX)

Τα Allianz Funds έχουν στη διάθεσή τους μόνο τρία παραδοσιακά κεφάλαια σταθερού εισοδήματος. η υψηλότερη βαθμολογία είναι το Μετατρέψιμο Αμοιβαίο Κεφάλαιο. Ο κύριος στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να παρέχει στους επενδυτές μέγιστη συνολική απόδοση μέσω της συνδυασμένης αύξησης κεφαλαίου και εισοδήματος. Αυτό το ταμείο μετατρέψιμων ομολογιών το πράττει κυρίως μέσω της επένδυσης σε τίτλους σταθερού εισοδήματος των ΗΠΑ που είναι μετατρέψιμοι σε μετοχές. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου, Douglas Forsyth και Justin Kass, φαίνεται να έχουν θετική μακροπρόθεσμη ανάπτυξη με χαμηλότερη μεταβλητότητα παρόμοια με τις αγορές ομολόγων. Για δείκτη εξόδων 0,6%, το ταμείο προσπαθεί να κερδίσει το 70 έως 80% των αποδόσεων των υποκείμενων αποθεμάτων με σημαντικά χαμηλότερη έκθεση. Αυτό δίνει στους επενδυτές τη δυνατότητα να κερδίσουν ανάποδα σε μια αγορά ταύρων, προσφέροντας ένα μαξιλάρι ενάντια στις αγορές μεριδίων.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι μία από τις καλύτερες βαθμολογίες της Allianz, με μια βαθμολογία πέντε αστέρων από την Morningstar. Σε 10ετή βάση, το αμοιβαίο κεφάλαιο ξεπέρασε το σημείο αναφοράς κατά 1,43%, παρέχοντας στους επενδυτές μέσο όρο συνολικής απόδοσης 8,11%. Κατά το τελευταίο έτος, οι αγορές άρχισαν να μειώνονται, αλλά το ταμείο διατήρησε την ικανότητα αντιστάθμισης του κινδύνου μειώνοντας μόνο το -1. 84% αντί του δείκτη αναφοράς -2. 99%. Οι επενδυτές που αναζητούν ένα ταμείο με σταθερό εισόδημα με απόδοση που μοιάζει με μετοχές θα πρέπει να εξετάζουν το Allianz Convertible Fund.