Πολλοί άνθρωποι έχουν ακούσει για το πώς ο Bernie Madoff εξαπάτησε πολλούς πλούσιους ανθρώπους από δισεκατομμύρια δολάρια. Ο Madoff απομάκρυνε κάτι που συχνά αναφέρεται ως σχέδιο Ponzi, το οποίο είναι ένα είδος απάτης συγγένειας. Η απάτη συγγένειας εμφανίζεται όταν οι απάτες επενδύσεων απευθύνονται σε συγκεκριμένες ομάδες ατόμων. Στις ομάδες αυτές συγκαταλέγονται συνήθως οι ηλικιωμένοι, οι θρησκευόμενοι ή οι επαγγελματίες. Δυστυχώς, οι ίδιοι οι άνθρωποι που κάνουν το scamming μπορεί μερικές φορές να είναι αυτοί που οι άνθρωποι εμπιστεύονται περισσότερο. Ένας τρόπος για να προστατευθείτε είναι να κατανοήσετε τι είναι η απάτη συγγένειας και πώς να την αποφύγετε.

Τι είναι η Affinity Fraud; Η απάτη συγγένειας εμφανίζεται όταν συγκεκριμένες ομάδες ατόμων στοχεύουν με σκοπό να τους εξαπατήσουν από τα χρήματα. Συνήθως, εκμεταλλεύεται μια σχέση, όπως στην περίπτωση μιας φιλίας, μιας θρησκευτικής ένωσης ή στηριζόμενη στην πίστη σε μια κοινή ομάδα. Πολλοί ηγέτες αυτών των ομάδων εμπιστεύονται τον απατεώνα και δυστυχώς βοηθούν στη διάδοση του μηνύματος του απατεώνα.

Ένα σχέδιο Ponzi είναι παρόμοιο με ένα σχήμα πυραμίδας. Η διαφορά έγκειται στο γεγονός ότι με ένα σχέδιο Ponzi, τα χρήματα υποσχεθούν χωρίς να απαιτείται από τον επενδυτή να πουλήσει οτιδήποτε. Σε ένα πυραμιδικό σχέδιο, ο επενδυτής συχνά πρέπει να πουλήσει ένα προϊόν ή μια υπηρεσία καθώς και να προσπαθήσει να στρατολογήσει άλλους να ενταχθούν. Με ένα σχέδιο Ponzi, ο επενδυτής πιστεύει ότι επενδύει σε κάτι που υπόσχεται να κάνει μεγάλη απόδοση. Στην πραγματικότητα, ο απατεώνας εισάγει απλώς περισσότερους επενδυτές που τους δίνουν περισσότερα χρήματα για προσωπική χρήση. Το πρόγραμμα λειτουργεί καθώς όλο και περισσότεροι νέοι επενδυτές φέρνουν όλο και περισσότερα χρήματα. (Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε Φορολογικά προκληθείσα; σοφός μέχρι οικονομικής απάτης .)

Ένας από τους λόγους απάτης συγγένειας είναι τόσο επιτυχής είναι ότι βασίζονται σε πίστη και μαρτυρίες. Πολλές φορές ο απατεώνας θα χρησιμοποιήσει ονόματα άλλων από την ομάδα τους για να τους πείσει ότι είναι σε καλή παρέα. Ο απατεώνας βασίζεται στο γεγονός ότι ο επενδυτής αισθάνεται άνετα μέσα σε αυτήν την ομάδα ανθρώπων και μοιράζεται μια αίσθηση κοινότητας μαζί του. Με την εκμάθηση ότι άλλοι στην ομάδα τους έχουν ήδη επενδύσει, οι επενδυτές είναι λιγότερο επιφυλακτικοί και έχουν φρουρά κάτω.

Τύποι Κοινής Απάτης Συνάφειας Ένας από τους πιο συνηθισμένους τύπους απάτης συγγένειας απευθύνεται σε θρησκευτικές ή εθνοτικές ομάδες. Μπορεί να είναι δύσκολο να εντοπιστεί η απάτη μέσα σε αυτές τις ομάδες λόγω της στενής δομής τους. Επίσης, λόγω των σχέσεών τους μεταξύ τους, οι ομάδες αυτές είναι λιγότερο πιθανό να αναφέρουν θυματοποίηση στις αρχές. Συνήθως τα κύρια μέλη της ομάδας στοχεύουν πρώτα ώστε οι άλλοι να αισθάνονται πιο άνετα με τη σύστασή τους.

Μπορούν να στοχεύσουν πολλοί διαφορετικοί τύποι ομάδων. Οι ηλικιωμένοι έχουν επί μακρόν στόχους πολλών διαφορετικών τύπων επενδυτικών απάτες. Η απάτη συγγένειας δεν αποτελεί εξαίρεση. Το κουράγιο είναι να δώσει μια ψευδαίσθηση της ασφάλειας που είναι κάτι που ψάχνουν πολλοί ηλικιωμένοι.Οι επαγγελματικές ομάδες αποτελούν έναν άλλο εύκολο στόχο. Οι απατεώνες βρίσκουν κάθε ομάδα που είναι στενά συνδεδεμένη όπου μπορούν να ασπαστούν τη σχέση αυτή. Με την εκμάθηση ότι άλλοι στην ομάδα τους έχουν ήδη επενδύσει, ο επενδυτής είναι λιγότερο σκεπτικός και έχει φρουρά κάτω.

Απάτη συγγένειας στις ειδήσεις Τα προγράμματα Ponzi ήταν στην είδηση ​​αρκετά λίγο το 2009 λόγω του Bernie Madoff. Μία από τις ομάδες που εκμεταλλεύτηκε περιέλαβε μεγάλο αριθμό ανθρώπων στο Χόλιγουντ. Ο Μαντόφ είχε στοχεύσει σε μεγάλα ονόματα όπως ο Στίβεν Σπίλμπεργκ και όταν ένας απατεώνας μπορεί να αποκτήσει πρόσβαση σε μια τέτοια ελίτ, αυτοί που ταξιδεύουν στους ίδιους κύκλους είναι πρωταρχικοί στόχοι για την απάτη. (Για να μάθετε περισσότερα, ανατρέξτε στο Πώς να αποφύγετε την πτώση της επόμενης απάτης Madoff .)

Η κοινότητα του Χόλιγουντ δεν είναι η μοναδική ομάδα που έχει στοχεύσει. Οι θηρευτές βασίζονται στο γεγονός ότι οι άνθρωποι που ανήκουν σε αυτές τις ομάδες αισθάνονται την αίσθηση της υπερηφάνειας και του ανήκειν.

Μια άλλη κοινά στοχευμένη ομάδα με απάτη συγγένειας είναι οι ηλικιωμένοι. Οι απατεώνες είναι γνωστό ότι πείθουν τους ηλικιωμένους πολίτες να ρευστοποιήσουν τη συνταξιοδότησή τους για να αγοράσουν τίτλους που δεν αγοράζονται ποτέ. Ορισμένοι ηλικιωμένοι έχουν εμπιστευτεί τους επενδυτικούς τους συμβούλους με τη συνταξιοδότησή τους μόνο για να διαπιστώσουν ότι τα χρήματά τους δεν είχαν ποτέ επενδυθεί και έχει περάσει πολύς καιρός.

Αποφύγετε την εξαπάτηση συγγένειας Υπάρχουν τρόποι για να αποφύγετε την απάτη συγγένειας:

• Μη βασίζεστε αποκλειστικά σε συστάσεις συναδέλφων φίλων, μελών club ή συνεργατών.
• Βεβαιωθείτε ότι γνωρίζετε πού επενδύονται τα χρήματά σας και ποιος το επενδύει.
• Πάρτε τα πάντα γραπτώς και ελέγξτε για να είστε σίγουροι ότι τα χρήματά σας είναι στην πραγματικότητα όπου πρέπει να είναι.
• Προσέξτε αν το άτομο προσπαθεί να σας πιέσει σε γρήγορες αποφάσεις. Εάν το κάνουν να ακούγεται πολύ καλό για να είναι αληθινό ή να υπονοεί ότι είναι μια ευκαιρία μια φορά στη ζωή, να είστε σκεπτικοί.

Να θυμάστε ότι ποτέ δεν είναι καλή ιδέα να έχετε όλα τα αυγά σας σε ένα καλάθι. είναι σημαντικό να διαφοροποιούμε πάντα. Σε περίπτωση που θα πάρετε πραγματικά scammed, θα έχετε πάντα άλλα χρήματα για να επιστρέψετε ως ένα δίχτυ ασφαλείας.

Εάν αισθάνεστε ότι έχετε υποστεί βιασμό, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Συμπληρώστε τη φόρμα καταγγελίας στη διεύθυνση www. sec. gov / καταγγελία. shtml. Μπορείτε επίσης να επικοινωνήσετε με έναν ρυθμιστή κρατικών κινητών αξιών στη διεύθυνση www. nasaa. org / about-us / contact-us / contact-your-regulator / για να διαπιστώσετε εάν το προϊόν που πωλείται ή η προώθηση των επενδύσεων είναι νόμιμα καταχωρημένο. Συμπέρασμα Όταν η οικονομία κάνει κακό, πολλοί άνθρωποι θέλουν να κάνουν πίσω τα χρήματα που έχασαν στο χρηματιστήριο (

Stop Scams In Tracks . Αυτή είναι μια περίοδος κατά την οποία οι άνθρωποι είναι πιο ευάλωτοι από ποτέ σε αυτούς τους τύπους απάτης. Τα καλύτερα πράγματα που πρέπει να κάνετε είναι να μην εμπιστεύεστε τυφλά, να είστε βέβαιος να ελέγξετε τα πάντα για την επένδυση και να μην αφήσετε την απληστία να σας πάρει το καλύτερο. (Για να μάθετε περισσότερα, ανατρέξτε στο Εκπαιδευτικό εγχειρίδιο

.