Πιθανότατα θα συνιστούσατε σε έναν φίλο να σκέφτεται να πάρει μια δεύτερη γνώμη όταν αποφασίζει για την αξία μιας ιατρικής διαδικασίας που ενέχει κάποιο κίνδυνο. Δεν θα ήταν λογικό να έχετε μια δεύτερη γνώμη για τους πελάτες σας σχετικά με τις επενδυτικές στρατηγικές και τα σχέδια συνταξιοδότησης;

Οι περισσότεροι σύμβουλοι θα αποφεύγουν να στέλνουν τους πελάτες τους για να μιλήσουν με έναν άλλο σύμβουλο ο οποίος τελικά μπορεί να κλέψει την επιχείρησή τους. Αλλά υπάρχουν πιθανότητες, υπάρχουν κάποιοι επαγγελματίες, στη δική σας επιχείρηση ή με τους οποίους συνεργάζεστε στενά, οι οποίοι θα μπορούσαν να δώσουν μια χρήσιμη δεύτερη γνώμη. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς να Συμβουλεύετε τους Πελάτες για την Εταιρεία στο 401 (k) s. )

Επωφεληθείτε από την ομάδα σας

Η εμπιστοσύνη στην ομάδα επαγγελμάτων που περιβάλλετε μπορεί να είναι επωφελής όχι μόνο για τους πελάτες σας, αλλά και για τους άλλους. Κάθε επαγγελματίας στην ομάδα σας έχει πιθανώς ένα διαφορετικό σύνολο δυνατοτήτων και εμπειριών. Ως εκ τούτου, θα ήταν ντροπή να χάσετε την εμπειρογνωμοσύνη του άλλου όταν μένει εκεί στο γραφείο ή τηλεφωνικά.

Οι επαγγελματίες με περισσότερες επενδυτικές συμβουλές μπορεί να είναι διαθέσιμοι για να αναθεωρήσουν τα χαρτοφυλάκια των πελατών τους, ενώ όσοι έχουν περισσότερες γνώσεις σχετικά με την ασφάλιση ή με τα μέσα εισόδου των Roth IRA θα μπορούσαν να δώσουν την άποψή τους σε αυτούς τους τομείς. Μιλώντας με άλλους και λαμβάνοντας υπόψη δύο ή ακόμα και τρεις καλά ενημερωμένες απόψεις ή ιδέες, τελικά εξυπηρετείτε καλύτερα τις ανάγκες των πελατών σας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Πώς να εντυπωσιάσετε τους πελάτες: Η πρώτη συνάντηση .)

Γνωρίζοντας τον πελάτη σας πολύ καλά

Όσο περισσότερο γνωρίζετε για τους πελάτες σας είναι συνήθως ένα καλό πράγμα. Αυτό σημαίνει ότι θα είστε σε θέση να τους εξυπηρετήσετε καλύτερα και να τους βοηθήσετε να προγραμματίσουν καλύτερα το μέλλον τους. Ωστόσο, ένα ζήτημα που μπορεί να προκύψει συχνά με τους πελάτες με τους οποίους εργάζεστε εδώ και χρόνια είναι ότι αρχίζετε να είστε πολύ εξοικειωμένοι με τα χαρτοφυλάκια τους ή τα ακίνητά τους. Αυτό, δυστυχώς, μπορεί να οδηγήσει σε εφησυχασμό και τυφλά σημεία, επειδή μπορεί να σταματήσετε να ρωτάτε τις σωστές ερωτήσεις ή να υποθέσετε ότι έχετε ήδη αντιμετωπίσει τα θέματα και τις ανησυχίες σας. Μπορεί να χάσετε ακόμη και ορισμένες βασικές αλλαγές που πρέπει να αντιμετωπιστούν, τις οποίες δεν θα χάνατε με έναν νέο πελάτη, τον οποίο γνωρίζετε και εξοικειωθείτε. Μπορεί επίσης να αρχίσετε να ξεχνάτε τη σημασία της σκέψης έξω από το κουτί ή να έρθετε με νέες στρατηγικές για εκείνους τους πελάτες που έχουν με σας εδώ και χρόνια. (

) Ο στόχος κάθε συμβούλου είναι να κρατήσει τους πελάτες σας ευτυχισμένους μακροπρόθεσμα, ώστε να συνεχίσουν να σας δίνουν την επιχείρησή τους. Κάνοντας ένα επιπλέον ζευγάρι των ματιών στην υπόθεση θα είναι μόνο χρήσιμη για εσάς και ωφέλιμη για τον πελάτη.Γι 'αυτό δεν μπορεί να βλάψει να προσπαθήσουμε να αφήσουμε κάποιον άλλο στην ομάδα να ρίξει μια ματιά στο χαρτοφυλάκιο ενός πελάτη ή να του ζητήσει να εξετάσει το ενδεχόμενο να κοιτάξει πάνω από ένα συγκεκριμένο θέμα με τον οποίο ο πελάτης ασχολείται. Αυτός ο άλλος επαγγελματίας έρχεται στο τραπέζι με πιο φρέσκο ​​ζευγάρι μάτια και μπορεί να παρατηρήσει κάτι που πέρασα. Ή μπορεί να είναι σε θέση να προσθέσει νέα προοπτική ή να λάμψει διαφορετικό φως σε μια περιοχή που ίσως να μην έχετε εξετάσει για τον πελάτη σας. Οι περισσότεροι οφθαλμοί το καλύτερο

Αυτές τις μέρες, οι πελάτες τείνουν να ζητούν συμβουλές από οικονομικούς συμβούλους για μια ποικιλία προσωπικών και επαγγελματικών συμβουλών. οικονομικά ζητήματα που στο παρελθόν μπορεί να φάνηκαν πολύ πιο απλά να τα καταλάβουμε. Πολλοί θέλουν να μάθουν περισσότερα σχετικά με την αποταμίευση για να πληρώσουν για τους λογαριασμούς των κολεγίων τους παιδιών ή των εγγονών τους ή για να μάθουν πότε είναι ο καλύτερος χρόνος για να λάβουν τις πληρωμές κοινωνικής ασφάλισης. Μπορεί να ενδιαφέρονται για τη διαφοροποίηση των επενδύσεων και την επένδυση σε αναδυόμενες αγορές ή άλλες εναλλακτικές επενδύσεις. Άλλοι μπορεί να έχουν διάφορες ερωτήσεις σχετικά με το ποια ασφαλιστήρια συμβόλαια πρέπει να εξετάσουν και ποιες είναι οι φορολογικές συνέπειες των διαφόρων επενδυτικών στρατηγικών τους. Ακόμη άλλοι χρειάζονται βοήθεια στην επιλογή της καλύτερης μακροχρόνιας περίθαλψης. Ο κατάλογος συνεχίζεται και λίγοι άνθρωποι είναι ειδικοί σε όλα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Συμβουλές για τη διακοπή του πάγου με νέους πελάτες .)

Με τον αριθμό των επιλογών robo-advisor και των σε απευθείας σύνδεση οικονομικών ιστοσελίδων σε άνοδο, οι πελάτες πρέπει να αισθάνονται ότι παίρνουν περισσότερες συμβουλές από εσάς από ό, τι θα μπορούσαν από μια υπηρεσία που βασίζεται στο διαδίκτυο. Έτσι εάν είστε σε θέση να προσφέρετε στους πελάτες σας όχι μόνο τη δική σας συμβουλή ειδικών, αλλά και ολόκληρη την ομάδα των επαγγελματιών σας, μπορείτε πραγματικά να λάμψετε.

Θα μπορούσατε επίσης να προσπαθήσετε να διοργανώσετε εβδομαδιαίες συναντήσεις ομάδας στην επιχείρησή σας, κατά τη διάρκεια των οποίων κάθε σύμβουλος φέρνει μια ερώτηση που μπορεί να έχουν σχετικά με ένα χαρτοφυλάκιο συγκεκριμένου πελάτη ή ένα ζήτημα για το οποίο θέλουν να μάθουν περισσότερα. Η ομάδα μπορεί να ρίξει τις ιδέες γύρω, και παρόλο που μπορεί να προκύψει μια συζήτηση, οι καλύτερες λύσεις θα φτάσουν συχνά στην κορυφή. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Πώς οι Σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν την Gen Y με θέματα 401 (k) )

Συμβουλές των Εμπειρομένων

Εάν η επιχείρησή σας περιλαμβάνει συμβούλους που έχουν βοηθήσει πελάτες για δεκαετίες καθώς και οι νέοι σύμβουλοι μόνο που μαθαίνουν τα σχοινιά, θα μπορούσατε πραγματικά να κάθεστε σε ένα χρυσωρυχείο. Αυτό συμβαίνει επειδή οι σύμβουλοι με διαφορετικά στάδια εμπειρίας μπορούν να μάθουν ο ένας από τον άλλον. Αυτοί οι επαγγελματίες που εργάζονται εδώ και περισσότερο από μια δεκαετία ενδέχεται να μην είναι ενημερωμένοι σχετικά με τον τρόπο λειτουργίας των πλατφορμών των κοινωνικών μέσων και πώς αυτές οι πλατφόρμες μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αύξηση της επιχειρηματικής δραστηριότητας. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Πώς να αντιμετωπίσετε (Σοβαρά) δυσλειτουργικούς πελάτες .)

Από την άλλη πλευρά, οι αρχάριοι ενδέχεται να πλησιάζουν σε ορισμένες από τις αποχρώσεις της επιχείρησης και να μαθαίνουν για καλύτερους τρόπους επικοινωνίας με τους πελάτες προσωπικά. Και οι δύο ομάδες συμβούλων θα μπορούσαν να επωφεληθούν από τις σταθερές συμβουλές που μπορούν να προσφέρουν οι άλλοι.

Η κατώτατη γραμμή Εάν δεν ζητάτε συμβουλές ή συγκρίνετε τις απόψεις σας σχετικά με την εργασία σας με άλλους επαγγελματίες στην ομάδα σας ή στον κύκλο σας, θα μπορούσατε να κάνετε τους πελάτες σας κακή.Ο καθένας μπορεί να επωφεληθεί από μια δεύτερη γνώμη, πολλές φορές. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Πρέπει να αποφύγετε τεχνικούς συμβουλές τεχνικών δυσλειτουργίας

)