Μια γρήγορη αναζήτηση των online χρυσών σελίδων σε οποιαδήποτε πόλη αξιοπρεπούς μεγέθους αποδεικνύει ότι δεν υπάρχει έλλειψη οικονομικών συμβούλων. Οι καταχωρίσεις περιγράφουν σελίδες και σελίδες, με κάθε σύμβουλο να προσφέρει το δικό του μοναδικό βήμα για το γιατί θα είναι ο καλύτερος διαχειριστής του χαρτοφυλακίου σας. Με το πλήθος των συμβούλων, πρέπει να υπάρχουν πάνω από λίγες καλές στο μάτσο. Ωστόσο, η πληθώρα των οικονομικών συμβούλων σε οποιαδήποτε πόλη περιλαμβάνει ορισμένα ανεπιθύμητα.

Ένας διακεκριμένος πελάτης μπορεί να εντοπίσει έναν κακό οικονομικό σύμβουλο αρκετά εύκολα και να τον αποφύγει. Οι χειρότεροι σύμβουλοι εκεί έξω μοιράζονται πολλά από τα ίδια γνωρίσματα.

Άγνοια

Εάν ο σύμβουλός ή ο μελλοντικός σύμβουλός σας φαίνεται ανυπόληπτος για τα τρέχοντα συμβάντα στην αγορά, μπορεί να τραβήξει από την τσέπη του μια τεράστια κόκκινη σημαία και να το κυλάει εμπρός και πίσω μπροστά στο πρόσωπό σας.

Οι καλοί σύμβουλοι κρατούν τα δάχτυλά τους στον παλμό της αγοράς όλο το 24ωρο και 7/7 και φροντίζουν να παραμείνουν ενήμεροι για σημαντικά ή και μικρά συμβάντα που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τους πελάτες τους, τόσο καλούς όσο και κακούς. Οι κακοί συμβούλοι συντονίζονται σε 4 π. m. όταν οι αγορές κλείσουν και δεν συντονιστούν ξανά έως τις 9:30 α. m. την επόμενη μέρα.

Η οικονομική συμβουλευτική δεν είναι το είδος της σταδιοδρομίας στην οποία γροθιά κάθε πρωί, και όταν ξετυλίγει το απόγευμα πηγαίνει σπίτι και ξεχνάει για την εργασία για το υπόλοιπο της ημέρας. Είναι ένας καθημερινός τρόπος ζωής που απαιτεί συνάντηση με τους πελάτες, πραγματοποίηση συναλλαγών και μετακίνηση χρημάτων, ενημέρωση και συνεχή συγκέντρωση γνώσεων που μπορεί να είναι χρήσιμες για τους πελάτες.

Εάν ο σύμβουλός σας αντιμετωπίζει την καριέρα του σαν μια εργασία συναρμολόγησης, ήρθε η ώρα να ψάξετε για αντικατάσταση.

Αλαζονεία

Οι σύμβουλοι είναι σαν οι γιατροί. προσλαμβάνονται για να ακούσουν προσεκτικά τους πελάτες τους και να τους καθοδηγήσουν προς τη σωστή κατεύθυνση με βάση αυτό που ακούνε. Όλα ξεκινούν από την προσεκτική ακρόαση, η οποία είναι επιτακτική ανάγκη να γίνει σωστά η δουλειά.

Ένας καλός σύμβουλος σχεδιάζει αδιάκοπη εμπιστοσύνη ότι τα χρήματά σας είναι σε καλά χέρια μαζί του. Κανείς δεν πρέπει να αισθάνεται άνετα με έναν σύμβουλο ο οποίος φαίνεται αβέβαιος για τον εαυτό του και τις ικανότητές του. Υπάρχει μια ξεχωριστή γραμμή ανάμεσα στην αυθεντική εμπιστοσύνη και την αλαζονεία. Ένας σύμβουλος ο οποίος σας μιλάει, απορρίπτει την εισήγησή σας και αρνείται να ανοίξει το μυαλό του σε ιδέες που δεν του είναι σύμβουλος που θα πρέπει να δείξετε την πόρτα.

Greed

Στην ταινία "Wall Street", το χρηματιστήριο του Gordon Gekko είναι ότι η απληστία είναι καλή. Είναι λάθος και οποιοσδήποτε σύμβουλος που φαίνεται να υπερασπίζεται τη φιλοσοφία του Gekko είναι αυτός που πρέπει να αποφύγει.

Η φιλοδοξία είναι καλή. Η παρακίνηση από τα χρήματα είναι καλή. Μερικοί από τους καλύτερους συμβούλους μπήκαν στην επιχείρηση κυρίως επειδή γνώριζαν ότι θα μπορούσαν να τους κάνουν πλούσιους. Ωστόσο, υπάρχει μια έντονη διαφορά μεταξύ του κινήτρου των χρημάτων και της απληστίας.Ένας άπληστος σύμβουλος ενδιαφέρεται μόνο για να γίνει πλούσιος και ελάχιστα για τίποτα για τους πελάτες του. Αυτός ο τύπος συμβούλου λαμβάνει αποφάσεις εκ μέρους σας με βάση την προμήθεια που κερδίζει και όχι το καλύτερο για το χαρτοφυλάκιό σας.

Οι τρόποι να αποφύγετε να καταλήξετε με έναν άπληστο σύμβουλο, περιλαμβάνουν ερωτήσεις σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο αποζημιώνεται και μιλάει με τους τρέχοντες και τους προηγούμενους πελάτες του.

Όντας δύσκολο να επιτευχθεί

Όταν οι αναταράξεις πλήττουν τις αγορές, όπως έκανε το 1987, το 2001 και το 2008, οι καλύτεροι σύμβουλοι τηλεφωνούν και κλείνουν τους καταλόγους πελατών τους, αγγίζοντας τη βάση και αφήνοντας τους πελάτες να ανησυχούν ότι εργάζονται όλο το 24ωρο για να προστατεύσουν τα χαρτοφυλάκιά τους. Είναι προληπτικοί και μην περιμένετε να τους έρθουν σε επαφή με τους πελάτες.

Σε όλο το φάσμα, οι χειρότεροι σύμβουλοι παλαβώνουν τους πελάτες τους όταν δεν έχουν καλά νέα να μοιραστούν. Αφήνουν τις κλήσεις και τα μηνύματα ηλεκτρονικού ταχυδρομείου να μην επιστρέφουν, και είναι δύσκολο να αδύνατο να επιτευχθεί όταν οι πελάτες τις χρειάζονται περισσότερο. Εάν ο σύμβουλός σας στο τηλέφωνο είναι μια άσκηση απογοήτευσης ή τελείως ματαιοδοξία, ίσως είναι καιρός να του στείλετε ένα τελικό μήνυμα ότι παίρνετε την επιχείρησή σας αλλού.