Η σταδιοδρομία ως οικονομικού συμβούλου απαιτεί υψηλό επίπεδο επάρκειας σε ένα ευρύ φάσμα κατηγοριών. Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να ολοκληρώσουν αυστηρές εξετάσεις αδειοδότησης, να κατανοήσουν απλά και σύνθετα χρηματοοικονομικά προϊόντα και να χρησιμοποιήσουν δημιουργική τακτική για να αποκτήσουν νέους πελάτες σε συνεχή βάση.

Ωστόσο, η επιτυχία στον τομέα εξαρτάται όχι μόνο από την αποτελεσματικότητα στις πωλήσεις και το μάρκετινγκ. Οι οικονομικοί σύμβουλοι που θεωρούνται οι καλύτεροι στην επιχείρηση μοιράζονται ορισμένα χαρακτηριστικά που τους βοηθούν να δημιουργήσουν και να διατηρήσουν κερδοφόρες σταδιοδρομίες σε συνεργασία με πελάτες.

Φυσικά Εμπιστοσύνη

Οι πιο επιτυχημένοι οικονομικοί σύμβουλοι κερδίζουν την εμπιστοσύνη των προοπτικών και των πελατών σε σύντομο χρονικό διάστημα. Οι οικονομικοί σύμβουλοι είναι έμπειροι σε ορισμένες από τις πιο προσωπικές πτυχές της οικονομικής ζωής των πελατών τους. Ενώ αυτό συχνά περιλαμβάνει οικονομικές επιτυχίες και στόχους, όπως η αγορά ενός σπιτιού ή η αποταμίευση προς τη συνταξιοδότηση, ορισμένοι πελάτες έχουν λιγότερο από τέλειο οικονομικό υπόβαθρο ή συγκεκριμένους οικονομικούς φόβους. Οι σύμβουλοι που είναι σε θέση να κερδίσουν την εμπιστοσύνη των πελατών αυτών μέσω της ειλικρίνειας και της πλήρους αποκάλυψης έχουν μεγαλύτερες πιθανότητες να διατηρούν τους πελάτες τους μακροπρόθεσμα.

Καλός ακροατής

Εκτός από την εμπιστοσύνη, οι καλύτεροι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν επίσης την ικανότητα να ακούν καλά. Όταν συναντώνται για πρώτη φορά με οικονομικούς συμβούλους, ζητείται από τα άτομα να μοιράζονται τα τρέχοντα και τα προβλεπόμενα επίπεδα εισοδήματος των νοικοκυριών, τα υπόλοιπα λογαριασμών χρέους και ταμιευτηρίου, καθώς και τις τρέχουσες συμμετοχές χαρτοφυλακίου. Εκτός από αυτά τα δεδομένα, οι σύμβουλοι συγκεντρώνουν επίσης πληροφορίες σχετικά με τις ανησυχίες των πελατών τους σχετικά με τα οικονομικά τους μέλλοντα και τις στρατηγικές τους για την επίτευξη οικονομικών στόχων. Οι σύμβουλοι πρέπει να επεξεργαστούν όλες αυτές τις πληροφορίες για να κάνουν τις κατάλληλες συστάσεις για να ικανοποιήσουν τις μοναδικές ανάγκες των πελατών τους. Οι καλύτεροι σύμβουλοι έχουν μια έμφυτη ικανότητα να ακούνε τους πελάτες τους και να καθορίζουν τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που είναι κατάλληλες για τις καταστάσεις τους.

Έχετε την Εμπάθεια για τους Άλλους

Ενώ η ακρόαση συχνά χαρακτηρίζεται ως χαρακτηριστικό ενός μεγάλου οικονομικού συμβούλου, η εξουσία για τους άλλους είναι εξίσου σημαντική. Οι πελάτες που προσλαμβάνουν οικονομικούς συμβούλους το κάνουν επειδή έχουν ανησυχίες σχετικά με τη δική τους ικανότητα να διαχειρίζονται την τρέχουσα και μελλοντική οικονομική τους κατάσταση με τρόπο που να είναι αποτελεσματικός και επωφελής. Οι καλύτεροι οικονομικοί σύμβουλοι συνδέονται γρήγορα με αυτά τα συναισθήματα σε κάθε έναν από τους πελάτες τους. Αυτό επιτυγχάνεται συνήθως μέσω της συνεπούς επικοινωνίας με τους πελάτες τους καθώς και της ουσιαστικής εκπαίδευσης των πελατών σε θέματα που σχετίζονται με την κατάστασή τους.

Ανοχή για άγχος

Μια σταδιοδρομία ως οικονομικού συμβούλου έρχεται με υψηλό επίπεδο άγχους, ειδικά τα πρώτα τρία με πέντε χρόνια που κατέχουν τη θέση.Οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει συχνά να εργάζονται για πολλές ώρες λόγω της ανάγκης συντονισμού των ωραρίων των πελατών. Επιπλέον, οι σύμβουλοι αντιμετωπίζουν το καθήκον της συνεχούς αναζήτησης νέων πελατών. πολλές επιχειρήσεις επιβάλλουν ποσοστώσεις πωλήσεων που οι σύμβουλοι πρέπει να πληρούν κάθε μήνα για να συνεχίσουν την εργασία τους. Οι σύμβουλοι που εργάζονται με βάση την προμήθεια χωρίς επιδότηση ή μισθό κάθε μήνα υπομένουν ακόμη μεγαλύτερη πίεση στο έργο. Κάθε μία από αυτές τις πτυχές οδηγεί σε άγχος τόσο στο χώρο εργασίας όσο και στο σπίτι. Οι καλύτεροι σύμβουλοι είτε έχουν φυσικά υψηλή ανεκτικότητα για αγχωτικά περιβάλλοντα είτε δημιουργούν ανοχή λίγο μετά την έναρξη της καριέρας τους.

Ολιστική Προοπτική

Ενώ κάθε οικονομικός σύμβουλος μπορεί να επικεντρωθεί σε ένα συγκεκριμένο τομέα της ανάγκης όταν εργάζεται με πελάτες, οι καλύτεροι σύμβουλοι στην επιχείρηση υιοθετούν μια ολιστική προσέγγιση για την εργασία με τους πελάτες. Οι σύμβουλοι που επικεντρώνονται μόνο στον προγραμματισμό του συνταξιοδοτικού εισοδήματος μπορεί να χάσουν τις ευκαιρίες να βοηθήσουν τους πελάτες τους στον προγραμματισμό της περιουσίας τους ή στους στόχους χρηματοδότησης κολλεγίων. Ομοίως, οι σύμβουλοι που εργάζονται αποκλειστικά με ασφαλιστικά προϊόντα ενδέχεται να παραβλέπουν τις ανάγκες διαχείρισης των περιουσιακών στοιχείων των πελατών. Οι καλύτεροι σύμβουλοι εργάζονται για να ενσωματώσουν όλες τις πτυχές της οικονομικής ζωής ενός ατόμου σε ένα ενιαίο σχέδιο.