Το Q1 του 2016, Ο τομέας με τις καλύτερες επιδόσεις στο S & P 500 ήταν Utilities, γεγονός που υποδηλώνει ότι οι επενδυτές αναζητούν αποδόσεις σε περιβάλλον πολύ χαμηλού επιτοκίου. Όταν οι επενδυτές βρίσκουν δύσκολο να πετύχουν κεφαλαιακά κέρδη μέσω επενδύσεων σε μεμονωμένα αποθέματα ή κεφάλαια, όπως τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs), πολλοί από αυτούς στρέφουν την προσοχή τους στην εξεύρεση τρόπων δημιουργίας τακτικών εισοδημάτων από τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια. Ακόμη και όταν τα αποθέματα ή τα κεφάλαια έχουν καλές επιδόσεις, σε πολλές περιπτώσεις οι επενδυτές δεν θα πραγματοποιήσουν αυτά τα κέρδη για αρκετά χρόνια, οπότε η προσθήκη εισοδηματικών επενδύσεων σε ένα χαρτοφυλάκιο παρέχει έναν τρόπο να αποκτηθούν οι αποδόσεις των επενδύσεων σε πολύ μικρότερο χρονικό διάστημα.

Προσθήκη ομολόγων στο μείγμα

Η συμπερίληψη ομολόγων σε ένα χαρτοφυλάκιο είναι ένας από τους βασικούς τρόπους δημιουργίας ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου που μειώνει τον συνολικό κίνδυνο και τη μεταβλητότητα. Οι επενδύσεις ομολόγων παρέχουν επίσης τακτικό εισόδημα. Παρόλο που το αρχικό ποσό ενός ομολόγου δεν επιστρέφεται μέχρι την λήξη του ομολόγου, οι επενδυτές ομολόγων λαμβάνουν τακτικές πληρωμές τόκων μέχρι τη λήξη τους.

Οι επενδυτές μπορούν να διαφοροποιήσουν τα ομόλογα του Δημοσίου, τα εταιρικά ομόλογα, τα δημοτικά ομόλογα ή το σύνολο των τριών. Τα δημοτικά ομόλογα προσφέρουν συχνά το πρόσθετο πλεονέκτημα ότι είναι αφορολόγητα. Οι επενδυτές με ανοχή υψηλότερου κινδύνου ενδέχεται να εξετάσουν τα ομόλογα αναδυόμενων αγορών που συχνά προσφέρουν υψηλότερες αποδόσεις από τα ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου.

Ανάληψη Μερισμάτων Μερίσματος

Ο ευκολότερος τρόπος για να εξασφαλίζετε τα τακτικά έσοδα από ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο είναι να συμπεριλάβετε μερικά μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα. Ακόμη και όταν η χρηματιστηριακή τιμή μιας εταιρείας δεν αυξάνεται σημαντικά ή μπορεί να είναι σε παρακμή, οι πιο κανονικές εταιρείες που πληρώνουν μερίσματα εξακολουθούν να πληρώνουν μερίσματα στους μετόχους, συχνά σε τριμηνιαία βάση και μερικές ακόμη και μηνιαίως.

Οι επενδυτές μπορούν να βρουν μεμονωμένα μερίσματα που πληρώνουν μερίσματα αναζητώντας μια λίστα με αριστοκράτες μερίσματος ή επενδύοντας σε μερίσματα ETF.

Επένδυση στις συμπράξεις Master Limited

Ένας τρόπος εισοδήματος που μπορεί να μην είναι γνωστός σε πολλούς επενδυτές είναι η επένδυση σε βασικές εταιρείες περιορισμένης ευθύνης (MLPs). Τα MLP είναι εταιρείες περιορισμένης ευθύνης που αποτελούν αντικείμενο δημόσιας διαπραγμάτευσης. Τα MLP θεωρούνται ως επενδύσεις καλού εισοδήματος, επειδή επιστρέφουν συνήθως ένα μεγάλο ποσό των κερδών τους στους επενδυτές υπό μορφή πολύ υψηλών αποδόσεων, συχνά μεταξύ 8 και 10%, με ορισμένες αποδόσεις που υπερβαίνουν το 20%.

Τα ETF προσφέρουν τον απλούστερο τρόπο απόκτησης έκθεσης σε MLP. Από τον Μάιο του 2016, υπήρχαν περίπου δύο δωδεκάδες ETF MLP.

Συμπεριλαμβανομένων των Αμοιβαίων Κεφαλαίων Επενδύσεων σε Ακίνητα

Τα Αμοιβαία Κεφάλαια Επενδύσεων σε Ακίνητη Περιουσία (REITs) είναι χρεόγραφα που διαπραγματεύονται στο κοινό με επενδύσεις σε ακίνητα είτε με υποθήκες είτε με απευθείας κατοχή ακινήτων. Οι REITs υποχρεούνται από το νόμο να πληρώνουν το 90% των καθαρών κερδών τους στους επενδυτές.Αυτή η νομική απαίτηση καθιστά τη REIT μία από τις υψηλότερες επιλογές για τους επενδυτές.

Οι επενδυτές μπορούν να αγοράσουν μετοχές σε μεμονωμένες εταιρείες REIT ή μπορούν να επιλέξουν την έκθεση σε ένα καλάθι REIT μέσω ενός REIT ETF.

Επιλογές πώλησης

Μια άλλη λιγότερο γνωστή πηγή επενδύσεων εισοδήματος πωλεί επιλογές κλήσεων ή πώλησης. Μια επιλογή κλήσης παρέχει το δικαίωμα αγοράς ενός αποθέματος ή ενός ETF σε μια δεδομένη τιμή, γνωστή ως τιμή προειδοποίησης, ενώ ένα δικαίωμα πώλησης δίνει το δικαίωμα να ξεκινήσει μια θέση πώλησης με μικρή τιμή πώλησης στην καθορισμένη τιμή προειδοποίησης. Οι επιλογές μπορούν να αγοραστούν με ποικίλες ημερομηνίες λήξης που εκτείνονται εγκαίρως για ένα ή περισσότερα έτη και υπάρχουν διαθέσιμες επιλογές για μεμονωμένες μετοχές και για ETF.

Οι πωλητές ή οι συγγραφείς των επιλογών λαμβάνουν ένα ασφάλιστρο, το οποίο είναι το κόστος της επιλογής. Οι επιλογές πώλησης ενδέχεται να ενέχουν μεγάλο κίνδυνο εάν ένας επενδυτής δεν έχει ήδη συμφέρον στην υποκείμενη επένδυση αλλά τα δικαιώματα πώλησης μπορούν να παράσχουν πρόσθετο εισόδημα στους επενδυτές που κατέχουν ήδη μετοχές της υποκείμενης εξασφάλισης, με μοναδικό κίνδυνο την πιθανή κάλυψη κερδοφορίας. Μία από τις πιο κοινές στρατηγικές επιλογής είναι η πώληση καλυμμένων κλήσεων, οι οποίες προσφέρουν σε κάποιον το δικαίωμα να αγοράσει μετοχές του μετοχικού κεφαλαίου που ο επενδυτής που πωλεί το προαιρετικό δικαίωμα ήδη κατέχει σε δεδομένη τιμή και εντός καθορισμένου μελλοντικού χρόνου.

Για παράδειγμα, σκεφτείτε έναν επενδυτή που κατέχει 100 μετοχές ενός αποθέματος που πωλείται αυτήν την περίοδο στα $ 50. Ο επενδυτής πωλεί ένα δικαίωμα προαίρεσης, ίσο με 100 μετοχές, για να αγοράσει το απόθεμα στα $ 70 ανά μετοχή. Στο βέλτιστο σενάριο, η τιμή των μετοχών δεν φτάνει τα $ 70 πριν από τη λήξη της επιλογής και ο επενδυτής τσέπησε την τιμή επιλογής που έλαβε ως καθαρό κέρδος. Στο χειρότερο σενάριο, όπου η τιμή των μετοχών προχωρεί πάνω από 70 δολάρια πριν από τη λήξη του δικαιώματος, ο επενδυτής πρέπει να πουλήσει 100 από τις μετοχές του με την αναγραφόμενη τιμή άσκησης των $ 70 ή να παράσχει το ισοδύναμο μετρητών. Ο επενδυτής δεν έχει χάσει κανένα χρήμα, καθώς ο επενδυτής εξακολουθεί να έχει το κέρδος της προόδου της τιμής των μετοχών στα $ 70 και την τιμή που έλαβε για την επιλογή.