Η τεχνολογία εξελίχθηκε ταχέως κατά την τελευταία δεκαετία για να βοηθήσει τους οικονομικούς συμβούλους να κατανοήσουν καλύτερα και να διαχειριστούν τις επιχειρήσεις και τους πελάτες τους.

Οι Σύμβουλοι μπορούν εύκολα να συγκεντρώνουν τις πληροφορίες των πελατών από ένα μεγάλο αριθμό πηγών αντί να στηρίζονται σε ξεπερασμένες δηλώσεις που πρέπει να πληκτρολογούνται με το χέρι σε ένα υπολογιστικό φύλλο. Επιπλέον, τα δεδομένα αυτά μπορούν να αναλυθούν αυτόματα για βασικές πληροφορίες και να εμφανιστούν χρησιμοποιώντας αποτελεσματικές απεικονίσεις για τη μετάδοση βασικών σημείων. Αυτά τα ίδια οφέλη μπορούν να εφαρμοστούν στην επιχειρηματική δραστηριότητα ενός συμβούλου με πίνακες ελέγχου που εμφανίζουν βασικούς δείκτες απόδοσης ή KPIs.

Ας ρίξουμε μια ματιά στις καλύτερες τεχνολογίες για τους συμβούλους που θέλουν να κατανοήσουν καλύτερα τις επιχειρήσεις και τους πελάτες τους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Τάσεις κορυφαίας τεχνολογίας για συμβούλους το 2016. )

Συσσωμάτωση δεδομένων

Η τεχνολογία έχει εξαιρετική αξία στη μείωση της χειρωνακτικής εργασίας μέσω αυτοματοποίησης. Αντί να εισάγουν δεδομένα πελατών από τις δηλώσεις χαρτιού, οι σύμβουλοι θα πρέπει να χρησιμοποιούν εργαλεία συσσωμάτωσης δεδομένων τα οποία αυτόματα τραβούν δεδομένα από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μέσω του ιστού.

Πολλές λύσεις δημοφιλούς συμβούλου περιλαμβάνουν ήδη λειτουργίες συγκέντρωσης δεδομένων. Για παράδειγμα, οι πάροχοι πύλης πελατών όπως το BlueLeaf και το λογισμικό συμβούλων, όπως το MoneyGuidePro, έρχονται ήδη εξοπλισμένοι με λειτουργίες συσσωρευμένων δεδομένων έξω από το κουτί. Εκείνοι που χρησιμοποιούν ιδιόκτητα ή παρωχημένα συστήματα μπορούν να προσθέσουν λειτουργικότητα συνάθροισης δεδομένων δουλεύοντας απευθείας με εταιρείες όπως οι Yodlee και ByAllAccounts που συνδέονται με χιλιάδες διαφορετικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Συσσωμάτωση δεδομένων: Πώς να το παρέχετε σε πελάτες )

Πύλες πελατών

Οι πύλες πελατών είναι ολοένα και πιο δημοφιλείς μεταξύ των τελικών χρηστών, καθώς παρέχουν πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο σχετικά με την οικονομική κατάσταση των επενδυτών. Η άνοδος των robo-συμβούλων όπως η Weathfront και η Betterment έχει κάνει αυτούς τους τύπους χαρακτηριστικών περισσότερο από ένα must-have από ένα ωραίο να έχουμε.

Τα καλά νέα είναι ότι υπάρχουν πολλά πακέτα λογισμικού τα οποία παρέχουν πόρτες πελατών έξω από το κουτί για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, ενώ ένας αυξανόμενος αριθμός πλατφορμών διαμεσολαβητών προσφέρει τις δικές τους λύσεις. Η Morningstar ξεκίνησε πρόσφατα τις δικές της πύλες πελατών με χαρακτηριστικά συνάθροισης δεδομένων, ενώ η BlueLeaf παρέχει τις πύλες πελατών ως αυτόνομη υπηρεσία. Αυτές οι πύλες μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες να δεσμευτούν και να αυξήσουν τη συνολική ικανοποίηση με την πάροδο του χρόνου

Λύσεις CRM

Οι λύσεις διαχείρισης σχέσεων πελατών (CRM) έχουν γίνει ένας δημοφιλής τρόπος να βοηθηθούν οι οικονομικοί σύμβουλοι να ζυγίζουν μεγάλο αριθμό πελατών. Με τις προσδοκίες των πελατών σχετικά με την άνοδο και τους ρομπορικούς συμβούλους που παίρνουν μερίδιο αγοράς, είναι πιο σημαντικό από ποτέ να διατηρήσουμε σταθερές σχέσεις πελατών.

Υπάρχουν πολλές διαφορετικές λύσεις CRM στην αγορά σχεδιασμένες για συμβούλους, όπως το eMoneyAdvisor, το WealthBox και ακόμη και το Salesforce.com Inc. Σε πολλές περιπτώσεις, αυτές οι λύσεις λογισμικού έχουν συνδυαστεί σε πολλά από τα προαναφερθέντα χαρακτηριστικά, συμπεριλαμβανομένης της συνάθροισης δεδομένων και των πύλων πελατών για να δημιουργήσουν μια ολιστική λύση. Άλλοι περιλαμβάνουν ειδοποιήσεις σε πραγματικό χρόνο για παρακολούθηση με τους πελάτες βάσει των συνδεδεμένων λογαριασμών τους με πιθανές δυνατότητες αναβάθμισης. ( ) KPI Dashboards

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που επιθυμούν να βελτιώσουν τις δικές τους επιχειρήσεις με τεχνολογία θα πρέπει να εξετάσουν τη χρήση πινάκων ελέγχου που εμφανίζουν βασικές επιδόσεις σε πραγματικό χρόνο δείκτες-KPIs. Αυτά τα dashboards μπορούν να βοηθήσουν να διατηρήσουν τις σχετικές επιχειρηματικές μετρήσεις στο προσκήνιο ανά πάσα στιγμή.

Εταιρείες όπως το SimpleKPI και το Domo μπορούν να βοηθήσουν στην ανάπτυξη αυτών των πινάκων ελέγχου χρησιμοποιώντας δεδομένα που συγκεντρώνονται αυτόματα από εξωτερικές υπηρεσίες. Για παράδειγμα, οι σύμβουλοι ενδέχεται να θέλουν να παρακολουθούν τα έσοδα κορυφαίας γραμμής τους σε πραγματικό χρόνο μέσω της ολοκλήρωσης με τα QuickBooks της Intuit. Οι σύμβουλοι ενδέχεται επίσης να θελήσουν να εξετάσουν μη χρηματοοικονομικές μετρήσεις όπως τα ποσοστά διατήρησης πελατών και να ανατρέψουν, προκειμένου να διασφαλίσουν ότι αναπτύσσουν αποτελεσματικά την επιχείρησή τους με την πάροδο του χρόνου.

Η κατώτατη γραμμή

Η τεχνολογία έχει τη δυνατότητα να μεταμορφώσει δραματικά τη ζωή των οικονομικών συμβούλων, αυτοματοποιώντας τις χρονοβόρες εργασίες και παρουσιάζοντας αποτελεσματικές πληροφορίες σε πραγματικό χρόνο. Η συνάθροιση δεδομένων βοηθάει στην εξοικονόμηση χρόνου στην καταγραφή δεδομένων, οι πύλες πελατών βοηθούν τους πελάτες να ενημερώνονται για την οικονομική τους κατάσταση, οι λύσεις CRM συμβάλλουν στη διατήρηση στενών σχέσεων με τους πελάτες και οι πίνακες ελέγχου KPI βοηθούν τους συμβούλους να ενημερώνονται για τις επιχειρήσεις τους σωστό κομμάτι. Τελικά, όλες αυτές οι λύσεις αντιπροσωπεύουν εξαιρετικούς τρόπους για τους οικονομικούς συμβούλους να βελτιώσουν δραματικά τη ροή εργασιών τους και τη συνολική κερδοφορία τους με την πάροδο του χρόνου. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Κανόνες καταπιστευτικής διαχείρισης προωθούν τα νέα τεχνικά προϊόντα και Top τρόποι για συμβούλους για την αποφυγή τεχνικών δυσλειτουργιών )