Ο τομέας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών περιλαμβάνει ένα σύνολο εταιρειών που παρέχουν μια μεγάλη ποικιλία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών προς τους λιανικούς και εμπορικούς πελάτες. Οι εταιρείες στον τομέα αυτό περιλαμβάνουν εμπορικές τράπεζες, επενδυτικές τράπεζες, ασφαλιστικές εταιρείες, εταιρείες κτηματομεσιτικών και άλλες επιχειρήσεις παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Υπάρχουν πολλές ευκαιρίες ανάπτυξης που διατίθενται στην εγχώρια αγορά, αλλά μεγάλο μέρος της δυνητικής ανάπτυξης στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών πραγματοποιείται τώρα στις αναδυόμενες αγορές και στις αναπτυγμένες αγορές στο εξωτερικό. Παρακάτω είναι ένας κατάλογος τριών από τα υψηλότερα μερίσματα που πληρώνουν τα παγκόσμια χρηματοπιστωτικά αμοιβαία κεφάλαια διαθέσιμα από τον Μάρτιο του 2016.

Το Ταμείο Αμοιβαίων Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών Franklin ("TFSIX") επενδύει κυρίως σε μετοχές εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών και επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου. Οι διαχειριστές χαρτοφυλακίων εστιάζουν τις προσπάθειές τους στην επιλογή υποτιμημένων μετοχικών τίτλων και δυσχερειών τίτλων και στη λήψη κερδών από καταστάσεις αρμπιτράζ των συγχωνεύσεων. Από τον Μάρτιο του 2016, το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε 564 εκατομμύρια δολάρια σε AUM και μία δωδεκάμηνη απώλεια απόδοσης 1,44%.

Το χαρτοφυλάκιο της TFSIX επενδύεται σε 67 διαφορετικούς τίτλους. Η κατανομή των στοιχείων του ενεργητικού από τον Μάρτιο του 2016 ήταν υποτιμημένες μετοχές στο 91,81%, το arbitrage συγκέντρωσης στο 1,25%, οι αναξιοπαθούντες επενδύσεις στο 0,51% και τα μετρητά στο 6,4%. Ενώ οι επενδύσεις στις Ηνωμένες Πολιτείες αντιπροσώπευαν περίπου το 53% του χαρτοφυλακίου, οι επόμενες πέντε χώρες με τις μεγαλύτερες διαφορές αποτελούσαν το 26% του χαρτοφυλακίου. Ήταν το Ηνωμένο Βασίλειο, η Ιρλανδία, η Κίνα, οι Κάτω Χώρες και το Χονγκ Κονγκ. Οι επενδύσεις σε ασφάλειες και τράπεζες αντιπροσώπευαν τα δύο τρίτα του χαρτοφυλακίου. Το TFSIX είχε τυπική απόκλιση 10,17% και αναλογία εξόδων 1,41%. Ένα μειονέκτημα αυτού του ταμείου είναι ότι είχε φορτίο πωλήσεων 5,75% από τον Μάρτιο του 2016.

Ταμείο Προληπτικής Χρηματοοικονομικής Υπηρεσίας

Το Ταμείο Προληπτικών Χρηματοοικονομικών Υπηρεσιών (PSSRX) επενδύει σε εταιρείες παροχής χρηματοοικονομικών υπηρεσιών σε όλο τον κόσμο και επιδιώκει την ανατίμηση κεφαλαίου. Από τον Μάρτιο του 2016, το ταμείο είχε $ 176. 9 εκατομμύρια στο AUM και είχε δωδεκάμηνη απώλεια απόδοσης 2,11%.

Το χαρτοφυλάκιο επενδύεται σε περίπου δώδεκα χώρες. Οι πέντε πρώτες σταθμισμένες χώρες ήταν οι Ηνωμένες Πολιτείες 29,3%, ο Καναδάς 14,7%, η Ελβετία 9,5%, η Ιταλία 8,2% και η Γαλλία 7,7%. Οι 10 κορυφαίες συμμετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου αποτελούσαν το 36,1% του χαρτοφυλακίου, το οποίο αποτελείται από 48 διαφορετικά αποθέματα. Οι πέντε μεγαλύτερες βιομηχανίες στις οποίες επενδύθηκε το ταμείο ήταν οι τράπεζες, η ασφάλιση, οι κεφαλαιαγορές, οι διαφοροποιημένες χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες και η χρηματοδότηση ενυπόθηκων δανείων, ενώ το μέσο σταθμισμένο ανώτατο όριο της αγοράς ήταν 38 δισεκατομμύρια δολάρια. Το PSSRX είχε τυπική απόκλιση 16.06%. Σε σχέση με τον πρώην δείκτη ακινήτων της MSCI World Financials, είχε ένα βήτα 1.16.

Το Ταμείο Global Financial Services Royce

Το Ταμείο Παγκόσμιων Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών Royce ("RYFSX") δεν αποσκοπεί στη μίμηση ενός δείκτη, αλλά χρησιμοποιεί μια προσέγγιση από τη βάση προς τα επάνω για να επιλέξει εταιρείες με τις ελπίδες κέρδους για τις διαρθρωτικές αλλαγές στον τομέα των παγκόσμιων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Οι τύποι αλλαγών στις οποίες οι διαχειριστές χαρτοφυλακίου επιδιώκουν να κεφαλαιοποιήσουν είναι τα πρόσφατα διαπραγματεύσιμα χρηματοπιστωτικά μέσα, η αύξηση της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων και επενδύσεων και οι μη παραδοσιακοί δανειστές. Το ταμείο επενδύει επίσης σε εταιρείες τεχνολογίας που επικεντρώνονται στον τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Οι σημερινοί διευθυντές βρίσκονται στο ταμείο εδώ και 12 χρόνια.

Από τον Μάρτιο του 2016, το χαρτοφυλάκιο χρησιμοποίησε μια προσέγγιση μικρής και μεσαίας κεφαλαιοποίησης και επενδύθηκε σε 105 διαφορετικές συμμετοχές. Οι εταιρείες στις οποίες το επενδυμένο αμοιβαίο κεφάλαιο είχαν ένα μέσο όριο κεφαλαιοποίησης αγοράς ύψους $ 1. 97 δισ. Ευρώ. Η περιφερειακή κατανομή του χαρτοφυλακίου είχε ως εξής: Βόρεια Αμερική 71,3%, Δυτική Ευρώπη 14,5%. Ασία-Ειρηνικός (αναπτυγμένος) στο 6,0%. Τη Λατινική Αμερική στο 2,2%. Μέση Ανατολή και Αφρική σε 2, 0%. Ασίας-Ειρηνικού (αναδυόμενες) στο 1,6%. και στην Ανατολική Ευρώπη 0,3%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε 2. 1% σε μετρητά και ισοδύναμα μετρητών. Στην ιστοσελίδα του αμοιβαίου κεφαλαίου αναγράφεται η κατανομή των χωρών στις οποίες επενδύεται το αμοιβαίο κεφάλαιο, αλλά αναλύονται λεπτομερώς μόνο οι χώρες με βάρος χαρτοφυλακίου 3% ή μεγαλύτερο. Από τον Μάρτιο του 2016, οι τέσσερις από τις τέσσερις μεγαλύτερες χώρες του χαρτοφυλακίου ήταν οι ΗΠΑ 65%, το Ηνωμένο Βασίλειο 7,3%, ο Καναδάς 6,3% και η Ελβετία 4,8%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είχε $ 51. 1 εκατομμύριο ενεργητικού υπό διαχείριση (AUM), λόγος δαπανών 1,49% και δωδεκάμηνης αποδόσεως 1,34%.