Υπάρχει πάντα μια θέση σε ένα χαρτοφυλάκιο για αντιστάθμιση του πληθωρισμού, αλλά η ανάγκη είναι μεγαλύτερη όταν ζείτε από το εισόδημα συνταξιοδότησης. Οι έλεγχοι συνταξιοδότησης, είτε προέρχονται από συντάξεις είτε από την κυβέρνηση, είναι συνήθως σταθεροί ή μόνο οριακά συνδεδεμένοι με αυξήσεις του κόστους ζωής. Οι καταστροφές του αυξανόμενου κόστους μπορεί να σημαίνει ότι έχετε ένα χαμηλότερο βιοτικό επίπεδο κάθε χρόνο στη συνταξιοδότηση.

Όλο και περισσότερο, οι επενδυτές στρέφονται σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) για την προστασία του εισοδήματός τους. Καθώς δεν υπάρχει τέλειο ή απολύτως προβλέψιμο αντιστάθμισμα έναντι του πληθωρισμού, τα ΕΙΕΕ ωφελούν τους επενδυτές μέσω της πρόσβασης σε μια μεγάλη ποικιλία εκμεταλλεύσεων ταυτόχρονα.

Η παραδοσιακή προστασία από τον πληθωρισμό παρέχεται καλύτερα μέσω μετοχών, δεδομένου ότι οι αποδόσεις είναι υψηλότερες και τα περιουσιακά στοιχεία των ιδίων κεφαλαίων τείνουν να ωθούνται προς τα πάνω σε περιόδους νομισματικής ρευστότητας. Ωστόσο, οι συνταξιούχοι δεν θέλουν (και δεν θα θέλουν) να δεσμεύσουν τα κεφάλαιά τους σε περιουσιακά στοιχεία που μπορούν να χάσουν πολύτιμη αξία. Υπάρχουν δεκάδες καλά αντιπληθωριστικά ETF, αλλά το καλύτερο προσφέρουν μικρότερο κίνδυνο απώλειας.

Το SPDR Deutche Bank Διεθνές Κυβερνητικό Σύστημα Προστασίας από τον πληθωρισμό ETF

Οι σειρές SPDR (pronounced "spider") της State Street Global Advisors είναι μία από τις πιο αξιόπιστες επωνυμίες επενδύσεων στον κόσμο του ETF. Το ΔΠ της Διεθνούς Κυβέρνησης για την προστασία από τον πληθωρισμό (ETF) (NYSE Arca: WIP) παρακολουθεί τις γενικές επιδόσεις της DB Global Government ex-U. Δ. Δείκτης κεφαλαιοποίησης συνδεδεμένου με πληθωρισμό.

Επειδή επενδύεται σε δημόσιο χρέος εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών, το WIP προσφέρει την κύρια προστασία των υψηλά αξιολογούμενων ομολόγων. Συγκεντρώνει, επίσης, ότι ο πληθωρισμός είναι γενικά υψηλότερος εκτός του U. S. από ό, τι στο U. S., ο οποίος κατά κανόνα ήταν αληθινός στον 21ο αιώνα.

Ωστόσο, το WIP θεωρείται κάπως επικίνδυνο για την κατηγορία του. Έχει μια τριετή τυπική απόκλιση σχεδόν 8 ετών, σε σύγκριση με λιγότερα από 3 για τα ομόσπονδα κρατίδια και τα κρατικά ομόλογα της Barclays U. S. Μέρος αυτού μπορεί να εξηγηθεί από μετατοπίσεις των νομισματικών κινήσεων, τις οποίες δεν προστατεύει το WIP.

Συνολικά, το WIP χρησιμοποιείται καλύτερα ως δορυφορική εκμετάλλευση για όσους αναμένουν ότι ο πληθωρισμός θα είναι υψηλότερος από τον εγχώριο πληθωρισμό και που επιθυμούν απόδοση υψηλότερη από το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή.

Το IQ Real Return ETF

Το IQ Real Return ETF (NYSE Arca: CPI) έχει σχεδιαστεί αποκλειστικά για να αντισταθμίσει το επίσημο ποσοστό πληθωρισμού του Ηνωμένου Βασιλείου. Ο δείκτης τιμών καταναλωτή συνδέεται με την τιμή και αποδίδει την απόδοση του δείκτη πραγματικής απόδοσης IQ. Αυτός ο δείκτης αποτελείται από διάφορα υποκείμενα στοιχεία που επιλέγονται με βάση μια ιδιόκτητη μεθοδολογία, αλλά η επίσημη δουλειά του είναι να παράγει αποδόσεις που υπερβαίνουν το Δείκτη Τιμών Καταναλωτή που έχει εκδώσει το Γραφείο Στατιστικών Εργασίας.

Το κεφάλαιο αυτό δεν απευθύνεται σε συνταξιούχους που αναζητούν μεγάλα κεφαλαιακά κέρδη ή μερίσματα στα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια. Αντίθετα, ο δείκτης τιμών καταναλωτή πρέπει να χρησιμοποιείται ως αντιστάθμισμα χαμηλού κινδύνου για τη διατήρηση ενός επιπέδου διαβίωσης στο νόμισμα, διατηρώντας τον ρυθμό με τον πληθωρισμό.

Ο δείκτης τιμών καταναλωτή είναι χαμηλού κινδύνου, ακόμη και για τα ETF αντιπληθωριστικών ανταγωνιστών. Έχει μια εκπληκτικά χαμηλή πεπερασμένη πενταετή βήτα 0. 12 και παρόμοια χαμηλή τυπική απόκλιση μόλις 2. 12.

Το iShares Barclays TIPS Bond Fund

Το iShares Barclays TIPS Bond Fund (NYSE Arca: TIP) είναι το μεγαλύτερο και πιο δημοφιλές ΕΜΤ στην κατηγορία των ομολόγων που προστατεύονται από τον πληθωρισμό. Το TIP επικεντρώνεται γύρω από τους τίτλους που προστατεύονται από τον πληθωρισμό από το Treasury (TIPS) και οι οποίοι υπερβαίνουν το ένα έτος μέχρι τη λήξη τους και έχουν πάνω από 250 εκατομμύρια δολάρια σε εκκρεμή ονομαστική αξία.

Αυτό $ 13. 9 δισεκατομμύρια ταμείο είναι χαμηλού κόστους (λόγος δαπανών 0,18%), απίστευτα ρευστό και καταβάλλει μέρισμα. Το Morningstar αξιολογεί σταθερά το TIP ως κορυφαίο ETF. Περίπου το 80% του χαρτοφυλακίου της είναι άμεσα συνδεδεμένο με τα προϊόντα TIPS και άλλα 13 έως 15% είναι αφιερωμένα στα μη κρατικά δάνεια TIPS.

Για τους επενδυτές που επιθυμούν να τοποθετήσουν ένα μεγάλο μέρος των συμμετοχών τους σε συνταξιοδοτικά ιδρύματα που είναι προστατευμένα από τον πληθωρισμό, το TIP είναι το καλύτερο παιχνίδι στην πόλη.