Το Quicken είναι ένα από τα τρία πολύ γνωστά, ευρέως χρησιμοποιούμενα και εξαιρετικά επιτυχημένα προγράμματα χρηματοοικονομικού λογισμικού που αναπτύχθηκαν από την Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU INTUIntuit Inc152. Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Το Intuit κάνει το QuickBooks, ένα πολύ δημοφιλές λογιστικό πρόγραμμα για τις μικρές επιχειρήσεις. TurboTax, που χρησιμοποιείται για την προσωπική και μικρές επιχειρήσεις do-it-yourself φορολογική προετοιμασία? και Quicken, το προσωπικό εργαλείο οικονομικής διαχείρισης.

Το Quicken προσφέρει στους χρήστες υπηρεσίες από τη βασική διαχείριση λογαριασμών και τη διαχείριση λογαριασμών αποταμίευσης και τον προϋπολογισμό, μέχρι την ανάλυση χαρτοφυλακίων και τα χαρακτηριστικά διαχείρισης, όπως η παρακολούθηση κερδών κεφαλαίου. Υπάρχουν διάφορες εκδόσεις του προγράμματος που βασίζονται σε Windows και μία έκδοση Quicken για Mac συμβατή με το λειτουργικό σύστημα της Apple. Η Intuit έχει επεκτείνει τη σουίτα προϊόντων Quicken με προσφορές όπως το Quicken Health Expense Tracker και το Quicken Rental Property Manager.

Παρόλο που κατασκευάζεται για μια σειρά παγκόσμιων αγορών, η Quicken εξακολουθεί να επικεντρώνεται σε πελάτες της Βόρειας Αμερικής. Ενώ η Quicken έχει κυριαρχήσει στην εξειδικευμένη αγορά της από την εισαγωγή της το 1991, υπάρχουν πολλά παρόμοια, εναλλακτικά προϊόντα διαθέσιμα. Η Quicken συνεχίζει να καταγράφει πολύ περισσότερο από το 50% του συνολικού μεριδίου της αγοράς, αλλά όλο και περισσότερο αμφισβητείται από τους ανταγωνιστές της.

1) Νομισματοκοπείο. com

Το ίδιο το Intuit προσφέρει μια απλούστερη, πιο βασική εναλλακτική λύση στο Quicken in Mint. com, το οποίο απέκτησε το 2009. Νομισματοκοπείο. com είναι Web-based, και όχι ένα αυτόνομο πρόγραμμα λογισμικού. Πρόκειται για μια δωρεάν υπηρεσία και προσφέρει μόνο βασικά χαρακτηριστικά όπως η δημιουργία και παρακολούθηση προϋπολογισμών και οικονομικών στόχων και η παρακολούθηση του πιστωτικού αποτελέσματος κάποιου. Μέντα. com προσφέρει υπηρεσίες παρόμοιες με εκείνες που περιέχονται στην πιο βασική εκδοχή του Quicken. Δεν προσφέρει σημαντικές υπηρεσίες διαχείρισης επενδύσεων. Το πρόγραμμα επικρίνεται για προβλήματα συγχρονισμού λογαριασμού και για το γεγονός ότι δεν επιτρέπει μηνιαία συμφωνία τραπεζών, επειδή αυτόματα υποθέτει ότι όλα τα ληφθέντα δεδομένα είναι σωστά.

Το γεγονός ότι το νομισματοκοπείο. Το com είναι μια υπηρεσία μόνο για ανάγνωση, είναι ένα συν και ένα μείον για το πρόγραμμα. Μια υπηρεσία μόνο για ανάγνωση προσφέρει μεγαλύτερη ασφάλεια στο Διαδίκτυο, αφού ακόμα και αν κάποιος μπορούσε να έχει πρόσβαση σε πληροφορίες χρήστη, το μόνο που θα μπορούσε να κάνει είναι να δει τους λογαριασμούς. Δεν είναι σε θέση να προβεί σε ενέργειες όπως η μεταφορά χρημάτων από αυτές. Φυσικά, από την πλευρά του μείον, η ύπαρξη υπηρεσίας μόνο για ανάγνωση περιορίζει επίσης το τι μπορεί να κάνει ο χρήστης της υπηρεσίας και συνεπώς τις δυνατότητες και τη λειτουργικότητα της υπηρεσίας.

Όπως σχεδόν όλα τα παρόμοια προγράμματα προσωπικής οικονομικής διαχείρισης, Νομισματοκοπείο. com είναι προσβάσιμη μέσω σχεδόν οποιασδήποτε συσκευής που συνδέεται με το Διαδίκτυο, συμπεριλαμβανομένων προσωπικών υπολογιστών, tablet και smartphones.

2) Προσωπικό κεφάλαιο

Τα προσωπικά κεφάλαια αντιπροσωπεύουν μια ελκυστική και λιγότερο δαπανηρή εναλλακτική λύση για το Quicken για άτομα που προτιμούν ένα πρόγραμμα που βασίζεται σε σύννεφο και το οποίο προσφέρει εκτεταμένα εργαλεία διαχείρισης επενδύσεων.

Το προσωπικό κεφάλαιο έχει σχεδιαστεί για να στοχεύει σε μια συγκεκριμένη αγορά χρηματοπιστωτικών πελατών, ατόμων με καθαρή αξία μεταξύ $ 100, 000 και $ 2 εκατομμυρίων. Αυτό αντιπροσωπεύει ένα τμήμα της αγοράς, το οποίο παραδοσιακά παραλείπεται από εταιρείες παροχής συμβουλών σε θέματα χρηματοοικονομικών συμβουλών και διαχείρισης περιουσίας υπέρ πιο πλούσιων πελατών. Το προσωπικό κεφάλαιο είναι ένας εγγεγραμμένος επενδυτικός σύμβουλος, με περισσότερα από $ 1. 5 δισεκατομμύρια σε υπό διαχείριση περιουσιακά στοιχεία (AUM).

Το βασικό πακέτο χρηματοοικονομικών υπηρεσιών Personal Capital, το οποίο περιλαμβάνει τον εντοπισμό λογαριασμών, τον προϋπολογισμό, την πληρωμή λογαριασμών και άλλες βασικές υπηρεσίες, είναι δωρεάν. Το προσωπικό κεφάλαιο κάνει τα χρήματά του κυρίως από άτομα που επιλέγουν να αναβαθμίσουν τις προσωπικές υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου που προσφέρει η εταιρεία και για τις οποίες χρεώνει περίπου το 0,69% των περιουσιακών στοιχείων που διαχειρίζονται ως τέλος. Με την υπηρεσία διαχείρισης αμειβόμενων περιουσιακών στοιχείων, οι πελάτες αναλαμβάνουν έναν προσωπικό οικονομικό σύμβουλο και λαμβάνουν όλες τις συνήθεις υπηρεσίες που ο πελάτης αναμένει από μια εταιρεία διαχείρισης περιουσίας, συμπεριλαμβανομένου του προγραμματισμού των φόρων και της περιουσίας, τη συλλογή φορολογικών ζημιών, συμβουλές για ασφάλιση, εκπαιδευτικά κεφάλαια για παιδιά υπηρεσίες που απαιτούνται για την πλήρη χρηματοοικονομική διαχείριση των πελατών. Οι αμοιβές του Προσωπικού Κεφαλαίου είναι σημαντικά χαμηλότερες από τον μέσο όρο για τις υπηρεσίες πλήρους διαχείρισης πλούτου.

Μόνο οι δωρεάν υπηρεσίες προσωπικής χρηματοδότησης που προσφέρονται είναι εκτεταμένες και ανταγωνιστικές με αυτό που προσφέρει η Quicken. Περιλαμβάνονται υπηρεσίες όπως προϋπολογισμός, σχεδιαστής συνταξιοδότησης, αναλυτής τελών 401 (k) και πλέγμα στόχων για την κατανομή των επενδύσεων. Η συνιστώσα του προϋπολογισμού περιλαμβάνει ένα εργαλείο ταμειακών ροών που επιτρέπει στα άτομα να εισάγουν έσοδα και δαπάνες και στη συνέχεια λαμβάνει εβδομαδιαίες, μηνιαίες ή ετήσιες αναλύσεις των προβλεπόμενων ταμειακών ροών τους. Ο προγραμματιστής συνταξιοδότησης μπορεί να χρησιμοποιηθεί για τη χαρτογράφηση ενός σχεδίου συνταξιοδότησης και, στη συνέχεια, για την παρακολούθηση του βαθμού στον οποίο ο χρήστης τηρεί το σχέδιο. Αυτό το δωρεάν χαρακτηριστικό επιτρέπει στους χρήστες να καθορίζουν τους στόχους δαπανών και αποταμιεύσεων, να παρακολουθούν τα εισοδηματικά γεγονότα και να προβάλλουν τη μελλοντική αξία των επενδυτικών τους χαρτοφυλακίων. Τα περιεκτικά χαρακτηριστικά και η ευελιξία των μεταβλητών εισόδου που προσφέρονται σε αυτή την ελεύθερη ενότητα συγκρίνονται ευνοϊκά με οποιαδήποτε συγκρίσιμη υπηρεσία, δωρεάν ή πληρωμένη. Το στοιχείο κατανομής στοιχείων ενεργητικού καθορίζει το προφίλ ανοχής κινδύνου του χρήστη και στη συνέχεια προβαίνει σε κατάλληλες συστάσεις για την κατανομή επενδύσεων.

Το προσωπικό κεφάλαιο έλαβε καλές κριτικές σε διάφορα επίπεδα, ένα από τα οποία προσφέρει καλύτερα συγχρονισμό λογαριασμού από τα περισσότερα προγράμματα αυτού του τύπου. Λαμβάνει επίσης υψηλές βαθμολογίες για την εξυπηρέτηση πελατών, ένα σπάνιο πλεονέκτημα για ένα ελεύθερο πρόγραμμα λογισμικού χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Το Personal Capital προσφέρει πολύ πιο εμπεριστατωμένη ανάλυση και προγραμματισμό επενδύσεων από το Quicken. Προσφέρει επίσης βελτιωμένη ασφάλεια μέσω της χρήσης ταυτότητας δύο παραγόντων.

Οι υπηρεσίες προσωπικών κεφαλαίων είναι προσβάσιμες μέσω υπολογιστή, tablet ή κινητού τηλεφώνου και είναι μία από τις πρώτες από αυτές τις υπηρεσίες προσωπικής χρηματοοικονομικής διαχείρισης που προσφέρουν λειτουργικότητα με το νέο Apple Watch.

3) iBank

Σχεδιασμένο ειδικά για το λειτουργικό σύστημα της Apple, το iBank, το οποίο αναπτύχθηκε από την IGG Software, προσφέρεται ως ανώτερη εναλλακτική λύση για τους χρήστες Quicken για Mac. Το πρόγραμμα πωλεί για περίπου την ίδια τιμή με το Quicken Deluxe, λίγο περισσότερο από το ήμισυ της τιμής Quicken Premier ή Quicken Home and Business, αν και το φάσμα των υπηρεσιών που προσφέρει είναι πιο σύμφωνο με τα προγράμματα Premium Quicken.

Η iBank στοχεύει να χρησιμεύσει ως πρόγραμμα χρηματοοικονομικής διαχείρισης προσωπικών ή μικρών επιχειρήσεων. Προσφέρει μια πληθώρα χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένης της διαχείρισης τραπεζικών λογαριασμών, πιστωτικών καρτών, δανείων και επενδύσεων. Η IBank προσφέρει λεπτομερή ανάλυση εσόδων και εξόδων, με συνεχώς ενημερωμένα γραφήματα. Χαρακτηριστικά που δεν περιλαμβάνονται στο Quicken αλλά που έρχονται στάνταρ με το iBank περιλαμβάνουν λειτουργίες πολλαπλών νομισμάτων και μεταβλητή απόσβεση δανείων. Η IBank διαθέτει μια εξαιρετική πλατφόρμα για την ανασκόπηση όλων των οικονομικών λογαριασμών ενός ατόμου σε ένα εύκολο στη χρήση κεντρικό ταμπλό: έλεγχος, εξοικονόμηση, αγορά χρήματος, μετοχές και επενδύσεις σταθερού εισοδήματος, λογαριασμοί αφυπηρέτησης, λογαριασμοί δανείων και μεσιτείας. Το πρόγραμμα μπορεί να εισάγει αρχεία σε ένα ευρύ φάσμα μορφών, συμπεριλαμβανομένων των OFX, QFX, QMTF και QIF, πέραν της κοινώς χρησιμοποιούμενης μορφής CSV.

Η iBank ξεχωρίζει για την ανάλυση απόδοσης της επένδυσης που προσφέρει, παρακολουθώντας αγοράζει και πωλεί μετοχές μετοχών, μερίσματα και δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών. Το πρόγραμμα επιτρέπει την εύκολη παραγωγή και εκτύπωση προσαρμοσμένων οικονομικών αναφορών και επιτρέπει ακόμη στον χρήστη να εκτυπώνει νέους ελέγχους όταν χρειάζεται.