Οι οικονομικοί σύμβουλοι που εργάζονται σε ομάδες είναι πιο επιτυχημένοι από τους ατομικούς ομολόγους τους, σύμφωνα με έκθεση της PriceMetrix. Προσφέρουν περισσότερους εύπορους πελάτες, διαχειρίζονται περισσότερα χρήματα, τα έσοδά τους είναι υψηλότερα και είναι πιο παραγωγικά. Ο μέσος σύμβουλος ομάδας διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία αξίας 130 εκατομμυρίων δολαρίων έναντι 110 εκατομμυρίων δολαρίων για τον τυπικό σύμβουλο σόλο και παράγει έσοδα 950.000 δολαρίων έναντι $ 830.000.

«Υπάρχει ένας λόγος που ο αριθμός των συμβούλων που εργάζονται σε ομάδες έχει αυξηθεί κατά 25% τα τελευταία τρία χρόνια ", δήλωσε ο Doug Trott, πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της PriceMetrix.

Περισσότεροι από τους μισούς συμβούλους (55%) εργάζονται σήμερα σε κάποιο είδος ομαδικής ρύθμισης. Ακολουθούν μερικά σημαντικά σημεία για τους συμβούλους που πρέπει να εξετάσουν όταν σκέφτονται τον καλύτερο τρόπο πρακτικής - είτε από μόνοι τους είτε με πολλούς εταίρους. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Συμβουλές για να βοηθήσετε έναν Junior Advisor να πετύχει. )

Γιατί οι ομάδες είναι καλύτερες

συναλλαγές και πάνω από $ 3. 5 τρισεκατομμύρια σε επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία, η PriceMetrix αποκάλυψε διάφορους λόγους που οι σύμβουλοι που εργάζονται σε ομάδες επιτελούν καλύτερα από όσους πηγαίνουν σόλο.

Οι σύμβουλοι ομάδας συνεργάζονται με λιγότερους πελάτες. Κατά μέσο όρο, συνεργάζονται με 130 πελάτες σε σχέση με 140. Αυτό τους επιτρέπει να ξοδεύουν περισσότερο χρόνο με κάθε πελάτη και πιθανόν να αποδίδουν μεγαλύτερη αξία. Οι σύμβουλοι ομάδων διαχειρίζονται επίσης μεγαλύτερους λογαριασμούς και έχουν λιγότερα μικρά νοικοκυριά στα βιβλία τους. Ο μέσος όρος εξυπηρέτησης πελατών έχει $ 1. 1 εκατομμύριο σε επενδυτικά περιουσιακά στοιχεία έναντι 880.000 δολαρίων για τον τυπικό πελάτη μοναδικού επαγγελματία. Το τριάντα οκτώ τοις εκατό των πελατών στο μέσο χαρτοφυλάκιο που διαχειρίζεται την ομάδα έχει λιγότερα από $ 250.000 σε περιουσιακά στοιχεία έναντι 43% για τους ατομικούς συμβούλους. Οι ομάδες είναι επίσης πιο πιθανό να χρεώνουν έναντι αμοιβής - το 40% των περιουσιακών τους στοιχείων βασίζεται σε αμοιβή, σε σύγκριση με 34% για τους ασκούντες επαγγελματική δραστηριότητα.

Η έκθεση διαπίστωσε επίσης ότι οι ομάδες τείνουν να χτίζουν βαθύτερες σχέσεις με τους πελάτες τους από τους ατομικούς συμβούλους. Διαχειρίζονται 3 λογαριασμούς ανά νοικοκυριό έναντι 3 για τον μέσο σύμβουλο σόλο. Οι ομάδες έχουν επίσης κάπως υψηλότερο ποσοστό πελατών με λογαριασμό συνταξιοδότησης, 74% έναντι 72%.

Είναι επίσης πιο πιθανό να συνεργαστούν με ζευγάρια μέσα σε ένα νοικοκυριό. Το σαράντα δύο τοις εκατό των πελατών της μέσης ομάδας συμβούλου είναι ζευγάρια έναντι 39% για τον τυπικό σόλο σύμβουλο. Οι σύμβουλοι ομάδων διαχειρίζονται πιο υβριδικές σχέσεις (31% έναντι 24%). Αυτές είναι οι σχέσεις στις οποίες οι πελάτες έχουν τόσο λογαριασμούς αμοιβών όσο και συναλλαγές. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Μια ματιά στις ομάδες 3 κορυφαίων συμβούλων Barron )

Οι σύμβουλοι ομάδας έχουν υψηλότερα έσοδα από τα περιουσιακά στοιχεία ή το RoA σε όλα τα επίπεδα του ενεργητικού.Για παράδειγμα, ο μέσος σύμβουλος με βάση την ομάδα έχει ένα RoA του 0,92% για πελάτες με $ 500, 000 έως $ 1 εκατομμύριο σε περιουσιακά στοιχεία, έναντι 0,89% για τον τυπικό σύμβουλο σόλο.

Η ανάπτυξη των ομάδων είναι μεγαλύτερη

Από το 2013 έως το 2015, οι σύμβουλοι σε ομάδες αύξησαν τα περιουσιακά στοιχεία κατά μέσο ετήσιο ποσοστό 7,9%. Τα έσοδα αυξήθηκαν με ρυθμό 9,1%. Οι μεμονωμένοι σύμβουλοι, εν τω μεταξύ, αύξησαν τα περιουσιακά στοιχεία και τα έσοδα σε 7,1% και 8,3% αντίστοιχα. Όχι μόνο οι ομάδες συμβούλων είδαν το 11% ταχύτερη ανάπτυξη στοιχείων ενεργητικού και 17% ταχύτερη αύξηση των εσόδων, πέτυχαν αυτά τα αποτελέσματα από μια μεγαλύτερη βάση περιουσιακών στοιχείων και εσόδων.

Η χρονική στιγμή δεν είναι πραγματικά ένα ζήτημα για τους συμβούλους που σκέπτονται να ενταχθούν ή να δημιουργήσουν μια ομάδα. Η PriceMetrix διαπίστωσε ότι οι σύμβουλοι της ομάδας αναπτύσσονται ταχύτερα από τους ατομικούς συμβούλους σε όλα τα επίπεδα του ενεργητικού. Υπάρχει, ωστόσο, ένα γλυκό σημείο όπου η ανάπτυξη της ομάδας είναι πιο έντονη σε σύγκριση με τους ατομικούς ασκούμενους. Οι σύμβουλοι σε περιουσιακά στοιχεία αξίας 150 εκατομμυρίων δολαρίων έως 200 εκατομμυρίων δολαρίων θα αυξηθούν κατά μέσο όρο κατά 9,3% ως μέρος μιας ομάδας σε σύγκριση με 7,3% των συμβούλων που ασκούν μόνοι τους.

"Οι ομάδες αναπτύσσονται ταχύτερα από τους ασκούμενους, όχι λόγω κατανομής της εργασίας ή κάποιας μαγείας συνέργειας, αλλά επειδή κάνουν τα θεμελιώδη πράγματα που οδηγούν στην ανάπτυξη", δήλωσε ο Trott. "Διαχειρίζονται λιγότερους λογαριασμούς. Δημιουργούν βαθύτερες σχέσεις και είναι πιο πιθανό να γίνουν ο κύριος οικονομικός σύμβουλος για τους πελάτες τους. "

Η κατώτατη γραμμή

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι που εργάζονται σε ομάδες τείνουν να ξεπεράσουν τα σόλο τους ομολόγους, καθώς προσελκύουν περισσότερους εύπορους πελάτες, διαχειρίζονται περισσότερα περιουσιακά στοιχεία, δημιουργούν περισσότερα έσοδα και γενικά είναι πιο παραγωγικοί. Για τους συμβούλους που θέλουν να ενταχθούν ή να δημιουργήσουν μια ομάδα, δεν υπάρχει φόβος: το χρονοδιάγραμμα δεν φαίνεται να αποτελεί παράγοντα ανάπτυξης. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Κορυφαίες Συμβουλές για τη Διαχείριση Συνάντησης με Προοπτική Πελάτη )