Για να μεταφέρετε κεφάλαια, οι αποδέκτες της LIRA πρέπει να πληρούν ένα από τα διάφορα κριτήρια. Μόνο ορισμένα άτομα επιτρέπεται να μεταφέρουν κεφάλαια, όπως ορίζεται παρακάτω.
Οι ιδιοκτήτες καθορισμένων προγραμμάτων εισφορών και καθορισμένων συνταξιοδοτικών προγραμμάτων
Για να είναι επιλέξιμα για τη μεταβίβαση, ένα άτομο πρέπει να είναι είτε μέλος προγράμματος καθορισμένων εισφορών είτε πρόγραμμα συνταξιοδοτικών παροχών καθορισμένων παροχών, υπό την προϋπόθεση ότι έχει σταματήσει να συνεισφέρει ο λογαριασμός.
Ενώ τα προγράμματα καθορισμένων εισφορών βασίζονται στις εισφορές που καταβάλλει ο εργαζόμενος και ο εργοδότης του, συν τους τόκους, τα προγράμματα καθορισμένων παροχών βασίζονται στα κέρδη και τις υπηρεσίες του εργαζομένου. Τα σχέδια είτε συνεισφέρουν, οπότε ο εργαζόμενος καταβάλλει τις εισφορές, είτε δεν καταβάλλει εισφορές, οπότε ο εργοδότης καταβάλλει τις εισφορές.
Κάτοχοι προγραμμάτων μεταβλητών παροχών
Οι κάτοχοι λογαριασμών μεταβλητών παροχών, οι οποίοι περιλαμβάνονται σε ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα, μπορούν επίσης να μεταφέρουν χρήματα σε λογαριασμό LIRA. Ένας λογαριασμός μεταβλητής παροχής είναι παρόμοιος με ένα Life Life Fund (LIF), ένας λογαριασμός που καταβάλλει τις αποζημιώσεις λόγω αποχώρησης κατά τη διάρκεια της ζωής του παραλήπτη αντί για ένα εφάπαξ ποσό.
Οι σημερινοί κάτοχοι LIRA, LIF και LRIF
Οι σημερινοί κάτοχοι LIRAs, LIF και LRIFs μπορούν να μεταφέρουν κεφάλαια και σε λογαριασμό LIRA.
Οι εταβιβάσεις πορούν να γίνονται από εταίρους κοινού συζύγου και συζύγους των κατόχων σχεδίων
Οι σύζυγοι και οι εταίροι του κοινού δικαίου που έχουν σπάσει σχέσεις ε τους δικαιούχους πορούν επίσης να εταφέρουν κεφάλαια από λογαριασό συντάξεων σε λογαριασό LIRA.
Συνεργάτες ή σύζυγοι κάτοχων σύνταξης λόγω θανάτου
Εάν ο ιδιοκτήτης μιας σύνταξης έχει πεθάνει, ο σύζυγος ή ο σύζυγος του κοινού δικαίου μπορεί επίσης να προβεί σε μεταβίβαση.
Μια άλλη απαίτηση
Για να διευκολυνθεί η μεταφορά, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που προσφέρει το λογαριασμό LIRA πρέπει να εγγραφεί στο Γραφείο του Επιθεωρητή στον Καναδά.
Αποφυγή αποκλεισμού αποκλεισμού
Εάν θέλετε να αποθηκεύσετε το σπίτι σας, να αποφύγετε ψευδείς προσφορές και να παίρνετε τα πράγματα στα χέρια σας.
Μπορεί ένας δικαιούχος του IRA να μεταφέρει τον ΙΡΑ σε άλλο λογαριασμό και να ορίσει έναν άλλο δικαιούχο;
Εξαρτάται από την παροχή του εγγράφου του σχεδίου IRA. Ορισμένοι (αν και πολύ λίγοι) δεν επιτρέπουν τον ορισμό των διαδοχικών δικαιούχων. Τα καλά νέα είναι ότι τα περισσότερα κάνουν. Εάν ο δικαιούχος ορίσει έναν διάδοχο (δεύτερης γενιάς) δικαιούχου, ο διάδοχος δικαιούχος πρέπει να συνεχίσει τις διανομές με βάση το προσδόκιμο ζωής του δικαιούχου πρώτης γενιάς.
Τι συμβαίνει σε έναν Λογαριασμό Αποκλεισμού (LIRA) σε περίπτωση διαζυγίου ή χωρισμού;
Να μάθουν διαφορετικές επιλογές σε περιπτώσεις διαζυγίου όπου τα περιουσιακά στοιχεία κρατούνται σε καναδικούς λογαριασμούς συνταξιοδοτημένης συνταξιοδότησης. Μάθετε ποιοι επαγγελματίες ζητούν συμβουλές.