Οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο επενδύσεων αναγκάζεται να πάρει κάποιους όγκους σε μια ευμετάβλητη αγορά όπως αυτό που οι περισσότεροι επενδυτές έχουν βιώσει τους τελευταίους 14 μήνες. Κατά τη διάρκεια ενός οικονομικού κύκλου της αγοράς, οι αντισταθμίσεις και οι διορθώσεις της αγοράς είναι συνήθης και φυσικά συντελούμενα μέρη της κανονικής ανάπτυξης της αγοράς. Ακόμα κι έτσι, μπορεί να είναι δύσκολο να στομαχίσουν και να στείλουν τους επενδυτές να περιστρέφονται για λιγότερο ασταθείς κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Όταν οι εκκρεμές εκκρεμούς μεταβλητότητας, οι επενδυτές μπορούν να παραμείνουν πάρα πολύ καιρό στο δρόμο μιας επένδυσης με χαμηλή απόδοση. Η πορεία προς τα επάνω προς τα πάνω είναι ευοδιστική για τους περισσότερους επενδυτές, αλλά το αντίθετο δυστυχώς συντρίβει την ψυχή ενώ λεηλατεί το τσέπη. Πώς σταματάς την τρέλα όταν κρατάς και πρέπει να αφήσεις να φύγεις;

Ανεξάρτητα από το είδος της επένδυσης που κρατάτε, είτε έχετε μεγάλη ή βραχεία θέση, η πιθανότητα απώλειας μπορεί να είναι μεγαλύτερη από ό, τι είναι απαραίτητο. Το συναισθηματικό εμπόριο θα μπορούσε να προκαλέσει καταστροφή για ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο. Η προσθήκη μιας διαδικασίας ή κάποιας δομής στις οδηγίες σας μπορεί να είναι η θεραπεία για τη διαχείριση των συναισθημάτων που αναζητάτε ως επενδυτές. Παρόλο που καμία μέθοδος δεν είναι τέλεια, υπάρχει πιθανότητα να προσπαθήσουμε να ελέγξουμε μια χαμένη διαφάνεια όταν συμβαίνει. Το πρώτο πράγμα που πρέπει να είναι ένας επενδυτής είναι έτοιμο. Η ελπίδα για το καλύτερο σε μια ύφεση της αγοράς μπορεί να σας δώσει έλκη και πολλές αϋπνίες νύχτες. Η προσπάθεια να βρεθεί μια άνετη στρατηγική για μια πιθανή ύφεση μπορεί να σας βοηθήσει να ξεκουραστείτε λίγο καλύτερα. Υπάρχουν αρκετές τεχνικές που μπορεί να βοηθήσουν στη διαχείριση χαρτοφυλακίου επενδύσεων, έτσι ώστε η κοινή λογική να μην καταστεί δεύτερη θέση στο συναίσθημα. Ας ρίξουμε μια ματιά σε πολλές από αυτές τις χρήσιμες τεχνικές που εσείς ή ο σύμβουλός σας μπορεί να χρησιμοποιήσει για τη διαχείριση των σκληρά κερδισμένα χρήματά σας. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς να αποφύγετε την συναισθηματική επένδυση .)

Οι επενδυτές έχουν μοναδικές συνθήκες και στόχους. Ο καθένας έχει επίσης μια μοναδική ανοχή κινδύνου. Όπως συμβαίνει με οποιονδήποτε λογαριασμό επένδυσης, είναι σημαντικό να δημιουργηθεί επενδυτικός στόχος πριν ξεκινήσετε. Αυτό θα σας βοηθήσει να περιγράψετε ορισμένους κανόνες που διέπουν το χαρτοφυλάκιό σας. Κρατώντας συναίσθημα στον κόλπο κατά τη διάρκεια της πορείας της επένδυσης μπορεί να είναι προς όφελός σας τόσο ψυχικά όσο και ψυχικά.

Δήλωση επενδυτικής πολιτικής

Μια δήλωση επενδυτικής πολιτικής (IPS) θα μπορούσε να είναι χρήσιμη για κάθε επενδυτή που επιθυμεί να προσθέσει κάποιο ορισμό στην επιλογή, τη διαχείριση και την έξοδο από την επένδυση ενός χαρτοφυλακίου. Ένα IPS κάνει ένα συμβόλαιο μεταξύ του συμβούλου και του πελάτη. Περιγράφει πράγματα όπως οι αμοιβές, οι στόχοι, η καταλληλότητα, η διαχείριση χαρτοφυλακίου, η ανάγκη ρευστότητας και άλλες γενικές κατευθυντήριες γραμμές για τη διαχείριση του χαρτοφυλακίου. Αυτό θα μπορούσε επίσης να περιλαμβάνει τον τρόπο αντιμετώπισης των επενδύσεων με χαμηλή απόδοση που κατέχει ο επενδυτής. Για να περιγράψει μια διαδικασία για ντάμπινγκ, ο επενδυτής θα πρέπει να είναι σε θέση να διαχειριστεί τις προσδοκίες και να κρατήσει το συναίσθημα κάτω από περιτύλιξη.( Διακοπή Απώλειας

Η εντολή Stop loss έχει σχεδιαστεί για να πωλήσει μια συγκεκριμένη ασφάλεια σε προκαθορισμένη τιμή, ώστε να αποφευχθεί η απώλεια διατηρώντας μια θέση πέρα ​​από το όριο απώλειας του επενδυτή. Μόλις ολοκληρωθεί η εντολή stop loss, μπορεί να παραγγελθεί για την "ημέρα" ή "good til cancel" δίνοντας στον επενδυτή έναν τρόπο για λογικές παραμέτρους αντί για συναισθηματικό χάος. Η τοποθέτηση μιας παραγγελίας stop loss προτού πάτε στις διακοπές μπορεί να κάνει τον χρόνο σας μακριά από τον πολιτισμό ευχάριστο εάν το αγαπημένο σας μετοχικό κεφάλαιο δημοσιεύει κέρδη που αναμένεται να χάσετε με μεγάλη απόσταση.

Trailing Stop

Μια εντολή stop stop είναι πολύ παρόμοια με μια εντολή stop loss με μια μικρή σημαντική προειδοποίηση - κινείται με την τιμή στο δρόμο προς τα επάνω. Επομένως, εάν η εντολή stop loss τοποθετηθεί σήμερα σε ποσοστό 15% κάτω από την σημερινή τρέχουσα τιμή και η τιμή αγοράς αυξάνεται κατά 2% σε κάποια ανακοίνωση, το όριο μου για τη διακοπή μου μόλις αυξήθηκε κατά 2%, με αποτέλεσμα η συνολική ζημία μου να φτάσει στο 17% %. Μια στάση που ακολουθεί δίνει στον επενδυτή τη δυνατότητα να διαχειρίζεται, με ακριβές ποσοστό, την αποδεκτή ζημία από την τρέχουσα τιμή της αγοράς και όχι από ένα προηγούμενο σήμα. Αυτό μπορεί να είναι ιδιαίτερα χρήσιμο όταν μια θέση κάνει μια ισχυρή αύξηση σε σύντομο χρονικό διάστημα. (

Συμβουλές για την Αξιολόγηση της Ανεκτικότητας σε Κίνδυνο Πελάτη .) Κατά τη διαχείριση αυτού του τύπου παραγγελίας, ο επενδυτής αναμένεται να το προσαρμόσει περιοδικά, ειδικά σε περιόδους αυξημένης μεταβλητότητας. Δεν θέλετε να εκτελέσετε μια παραγγελία που "μαγικά" ταλαντεύεται πέρα ​​από την τιμή παραγγελίας, στη συνέχεια, στην ισοτιμία για την ημέρα. Πολλοί επενδυτές καίγονται σε ημέρες όπως η 24η Αυγούστου 2015. Οι χρηματοπιστωτικές αγορές άνοιξαν ραγδαία χαμηλότερα και στη συνέχεια ανακάμψαν σημαντικά σε μία μόνο χρηματιστηριακή συνεδρίαση. Πολλές στάσεις απώλειας και οπισθοπορείας έλαβαν χώρα εκείνη την ημέρα πολύ για την απογοήτευση του επενδυτή σας στο λιανικό εμπόριο. Να είστε προσεκτικοί. Οι αυτόματοι διακόπτες ισχύος που επικαλούνται το 7%, 13% και 20% στο πάτωμα συναλλαγών δεν συσχετίζονται άμεσα με μεμονωμένες επενδύσεις. Εξετάστε προσεκτικά αν αυτή η στρατηγική είναι κατάλληλη για εσάς.

Παράμετροι Συνεχούς Μεταβλητότητας

Κατά την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου θα έχετε έναν στόχο για την επιθυμητή επιστροφή σας. Αυτή η επιθυμητή επιστροφή θα έρθει με εγγενή κίνδυνο. Αυτός ο κίνδυνος μπορεί να μετρηθεί με οποιονδήποτε αριθμό τρόπων, αλλά η τυπική απόκλιση είναι πολύ συνηθισμένη. Με τη συνεχή μέτρηση της τυπικής απόκλισης είναι δυνατό να "πάρεις το πόδι σου από το φυσικό αέριο", έτσι να μιλάς, όταν η αγορά θερμαίνεται. Υπάρχουν πολλές στρατηγικές τακτικής που δημιουργήθηκαν από τις πυρκαγιές της χρηματοπιστωτικής κρίσης το 2008 και το 2009. Η βάση πολλών από αυτές τις στρατηγικές και τακτικές προσεγγίσεις για τη διαχείριση των χρημάτων είναι ένα μέτρο αστάθειας. Στη συνέχεια, κάθε ένας υιοθετεί μια συστηματική προσέγγιση για τη μετακίνηση χρημάτων είτε για μετρητά είτε για πιο συντηρητικές επενδύσεις. (

Συνολικά, υπάρχουν πολλοί τρόποι αποφυγής των ζημιών που σχετίζονται με επενδύσεις με χαμηλή απόδοση. Οι περισσότεροι είναι αποτελεσματικοί με τον ένα ή τον άλλο τρόπο. Παρόλο που ο καθένας έχει αξία, όλοι θα πρέπει να διερευνηθούν διεξοδικά πριν εφαρμοστούν στο ρεπερτόριό σας.Συμβουλευτείτε τον σύμβουλό σας για να δείτε εάν μία από αυτές τις στρατηγικές είναι κατάλληλη για εσάς. Η ύπαρξη μηχανισμού που θα μπορούσε να αντιμετωπίσει τυχόν απώλειες θα μπορούσε να είναι μόνο το πνεύμα που χρειάζεται το χαρτοφυλάκιό σας να είναι πλήρες. (

Οι απόψεις που εκφράζονται σε αυτό το υλικό είναι μόνο για γενικές πληροφορίες και δεν έχουν σκοπό να παρέχουν συγκεκριμένες συμβουλές ή συστάσεις για οποιοδήποτε άτομο. Όλες οι αναφερόμενες επιδόσεις είναι ιστορικές και δεν αποτελούν εγγύηση για μελλοντικά αποτελέσματα. Όλοι οι δείκτες είναι μη διαχειριζόμενοι και δεν μπορούν να επενδυθούν απευθείας.

Καμία στρατηγική δεν εξασφαλίζει την επιτυχία ή προστατεύει από την απώλεια. Η επένδυση στο μετοχικό κεφάλαιο συνεπάγεται κίνδυνο περιλαμβανομένης της απώλειας κεφαλαίου