a:

Επίσης γνωστό ως απόδοση της καθαρής θέσης, η απόδοση κεφαλαίου της εταιρείας (ROE) είναι μια κοινή μέτρηση που χρησιμοποιούν οι επενδυτές για να αναλύσουν την κερδοφορία. Εκπεφρασμένη ως ποσοστό, η ROE υπολογίζεται διαιρώντας το καθαρό εισόδημα της εταιρείας για το προηγούμενο έτος από τα ίδια κεφάλαια των μετόχων της. Για παράδειγμα, εάν μια εταιρεία έχει καθαρό εισόδημα 1 εκατομμυρίου δολαρίων και συνολικό μετοχικό κεφάλαιο ύψους 10 εκατομμυρίων δολαρίων, η απόδοση των ιδίων κεφαλαίων ισούται με 0,1 ή 10%. Οι επενδυτές μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτόν τον υπολογισμό για να προσδιορίσουν την κερδοφορία καθώς και την αποδοτικότητα, καθώς ο λόγος εξηγεί πόσα δολάρια κέρδους μπορούν να δημιουργηθούν από ένα συγκεκριμένο επίπεδο μετοχών που επενδύουν οι μέτοχοι. Στις περισσότερες βιομηχανίες, το υψηλότερο ROE καθιστά την εταιρεία πιο ελκυστική για τους επενδυτές.

Μέση απόδοση των ιδίων κεφαλαίων για τη βιομηχανία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών

Ο κλάδος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών αποτελεί σημαντικό τμήμα του εθνικού ακαθάριστου εγχώριου προϊόντος (ΑΕΠ) και, ως εκ τούτου, παρουσιάζει ενδιαφέρον για την ανάπτυξη και την αξία των επενδυτών. Οι εταιρείες του κλάδου των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών δραστηριοποιούνται σε τομείς όπως η τραπεζική στους καταναλωτές και τις επιχειρήσεις, οι πιστωτικές υπηρεσίες και τα δάνεια, η διαχείριση περιουσιακών στοιχείων καθώς και οι υπηρεσίες διαμεσολάβησης σε περιφερειακό και εθνικό επίπεδο. Η κατανόηση του ROE για τις επιχειρήσεις στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είναι σημαντική για να καθοριστεί εάν η επένδυση στον τομέα είναι η κατάλληλη κατανομή στο χαρτοφυλάκιο ενός επενδυτή.

Ο κλάδος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών έχει μέσο ROE 7,7% από τον Φεβρουάριο του 2015. Ο μέσος όρος του κλάδου υπολογίζεται για ένα ευρύ δείγμα πιο συγκεντρωμένων τομέων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών αποταμίευσης και δανείων με μέσο όρο ROE 7% 20%, πράξεις μεσιτείας επενδύσεων σε εθνικό επίπεδο με μέσο ROE 8,4% και εταιρείες παροχής υπηρεσιών πίστωσης με μέσο ROE 18,1%. Οι εταιρείες που δραστηριοποιούνται στον κλάδο της ασφαλιστικής διαμεσολάβησης και της διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων έχουν τους υψηλότερους μέσους όρους για το ROE, στις 18,1% και 20,6% αντίστοιχα, ενώ οι εταιρείες που ασχολούνται με τις εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs) έχουν το χαμηλότερο 5,4%.