Το 2012, η Royal Bank of Canada (RBC) ανακοίνωσε ότι το 2012, κατηγορήθηκε για ένα σύνθετο σύστημα εμπορίας πλύσης για να επωφεληθεί από μια καναδική φορολογική πρόβλεψη, επιτρέποντας τη χορήγηση φορολογικών πιστώσεων για πληρωμές μερισμάτων. Σύμφωνα με τα τέλη, τα στελέχη της τράπεζας αγόρασαν μετοχές με καταβολή μερίσματος στην Αμερική και στη συνέχεια πώλησαν συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης στις θυγατρικές εταιρείες RBC στις νήσους Cayman. Το καθαρό αποτέλεσμα των συναλλαγών ήταν να απομακρυνθεί κάθε κίνδυνος και να δημιουργηθεί καθαρός μηδενικός αντισταθμιστικός παράγοντας. Η τράπεζα ήταν στη συνέχεια σε θέση να απαιτήσει πιστώσεις φόρου για πληρωμές μερισμάτων και να αποκομίσει ανταμοιβές με μηδενικό κίνδυνο.
Το ζήτημα προέκυψε αρχικά όταν οι αρχές του Ηνωμένου Βασιλείου κατηγόρησαν την RBC ότι στρεβλώνουν την τιμή των υποκείμενων τίτλων λόγω αυξημένων όγκων δραστηριότητας. Αρκετά στελέχη κατηγορήθηκαν για αθέμιτη σύμπραξη εντός της τράπεζας μέσω μη ανταγωνιστικής συμπεριφοράς στην αγορά. Η αγωγή εναντίον της RBC ήταν η μεγαλύτερη αγωγή που επιβλήθηκε ποτέ από την Commodity Futures Trading Commission (CFTC).Ενώ η δίκη RBC είναι η πιο πρόσφατη υπόθεση εμπορίας πλύσης υψηλής ποιότητας, η εμπορία υψηλών συχνοτήτων έχει γίνει δημοφιλής στόχος για τους ρυθμιστικούς φορείς, από το 2015. Σύμφωνα με το Bloomberg, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) προσοχή σε συναλλαγές υψηλής συχνότητας και αλγόριθμους χάρη στην έλλειψη ελέγχων σε πράγματα όπως προβλήματα προγραμματισμού που θα μπορούσαν να προκαλέσουν σημαντική στρέβλωση στις αγορές μετοχών. Οι συναλλαγές υψηλής συχνότητας αντιπροσωπεύουν περισσότερο από το ήμισυ του ημερήσιου όγκου συναλλαγών μετοχών.
Αν και η Bloomberg δεν αναφέρει καμία επείγουσα περίπτωση εμπορίας πλυσίματος, οι ρυθμιστικές αρχές αναμφίβολα θα αυξήσουν την πίεση και την επίβλεψη για να προστατεύσουν τις αγορές από κινδύνους εμπορίας πλύσης. Το CFTC ανησυχεί περισσότερο για τυχαία πλύση από οποιαδήποτε σκόπιμη εγκληματική δραστηριότητα. Χωρίς πλήρη έλεγχο και σωστή επίβλεψη του αυτοματοποιημένου αλγοριθμικού προγραμματισμού, είναι πιθανό τα προγράμματα διαπραγμάτευσης υψηλής συχνότητας να μπορούν να εκτελέσουν τυχαία πλύση πλύσης.
AD: