α:

Η απαγόρευση είναι η διαδικασία κατά την οποία τα περιουσιακά στοιχεία ενός ατόμου θεωρούνται εγκαταλελειμμένα και η φύλαξη των εν λόγω περιουσιακών στοιχείων ανατίθεται στην κατάλληλη κατάσταση. Ένα παράδειγμα απέλασης συμβαίνει όταν ένας ιδιοκτήτης λογαριασμού πεθάνει και ο δικαιούχος δεν μπορεί να εντοπιστεί.

Η Banco Santander, S.A. (NYSE: SAN) είναι μια παγκόσμια τράπεζα που δραστηριοποιείται στις Ηνωμένες Πολιτείες, κατά κύριο λόγο κατά μήκος της ανατολικής ακτής, ως Santander Bank, και διαχειρίζεται τις υπηρεσίες καταδίωξης για λογαριασμό των πελατών της. Στα κράτη όπου δραστηριοποιείται ο Santander, οι λογαριασμοί γενικά θεωρούνται ανενεργοί ή εγκαταλελειμμένοι εάν περάσει περίοδος μεταξύ τριών έως πέντε ετών και δεν βρίσκεται κανένας κάτοχος ή δικαιούχος.

- <->

Διαδικασία Escheatment

Το πρώτο βήμα που λαμβάνει η Santander είναι να στείλει μια επιστολή στον κάτοχο του λογαριασμού, προσπαθώντας να του ειδοποιήσει ότι τα περιουσιακά στοιχεία βρίσκονται στο όνομά του. Εάν η προσπάθεια εντοπισμού δεν είναι επιτυχής, ο Santander ακολουθεί μια άλλη επιστολή μόλις περάσει η αδρανής περίοδος των τριών έως πέντε ετών. το γράμμα δείχνει ότι η διαδικασία αποφυλακισμού μπορεί να ξεκινήσει αν δεν μπορεί να εντοπιστεί κάτοχος λογαριασμού.

Εάν δεν βρεθεί κάτοχος, η Santander μεταβιβάζει την επιμέλεια των περιουσιακών στοιχείων στην κατάλληλη κατάσταση όπου παραμένουν έως ότου εντοπιστεί ο ιδιοκτήτης ή ο δικαιούχος. Για να αντισταθμίσει την τράπεζα για το κόστος των υπηρεσιών απατεώνων, χρεώνεται ένα τέλος $ 50 στο λογαριασμό προτού μεταφερθεί η κράτηση στο κράτος. Επιπρόσθετα, η Santander Bank μπορεί να χρεώσει τέλη ανεργίας $ 16 ανά μήνα σε οποιοδήποτε λογαριασμό με υπόλοιπο $ 250 ή λιγότερο.